Питання для самоконтролю

1. Дайте характеристику цінних паперів

2. Назвіть види цінних паперів.

3. Обґрунтуйте операції банків з цінними паперами.

4. У чому полягає різниця між інвестиціями та позиками?

5. Які фактори ризику властиві банківським інвестиціям?

6. Яка залежність між ціною облігації та доходом від неї?

7. Якою має бути ціна облігації для інвестора?

8. В якому випадку ринкова ціна акції чи облігації буде нижчою від номіналу?

9. Назвіть засоби захисту інвестиційної діяльності банків від ризи­ку збитків і втрати ліквідності.

Тестові завдання

1. Рішення про основний випуск акцій комерційного банку приймається:

а) Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

б) колегією Міністерства фінансів;

в) зборами засновників банку;

г) Правлінням комерційного банку.

2. Повторне вкладення коштів у ті напрямки, з яких вони вивільнилися — це:

а) дохідність облігацій;

б) реінвестування;

в) рефінансування.

3. Емісійні операції комерційного банку — це:

а) операції з випуску пайових цінних паперів;

б) операції з випуску боргових зобов'язань;

в) операції вкладення коштів клієнтів в цінні папери;

г) операції з випуску похідних цінних паперів.

4. Облігації державних внутрішніх позик та інші високоліквідні цінні папе­ри — це:

а) агресивні цінні папери;

б) вторинні резерви ліквідності;

в) номінальні резерви ліквідності.

5. Розподіл коштів, що інвестуються між різними об'єктами для зменшення ризику можливих втрат капіталу чи доходів від нього, — це:

а) диверсифікація;

б) цесія;

в) рефінансування.

6. Ліквідність цінних паперів — це:

а) відношення чистого прибутку до виручки від реалізації продукції;

б) відношення виручки від реалізації продукції до номінальної вартості цін­них паперів;

в) їх здатність перетворюватись у кошти.

7. Ризик, пов'язаний з тим, що фінансові можливості емітента зменшують­ся настільки, що він не буде в змозі виконувати свої фінансові обов'язки — це:

а) кредитний ризик;

б) ринковий ризик;

в) процентний ризик.

8. Коефіцієнт оборотності коштів, який розраховується банками при визна­ченні інвестиційних цілей, це:

а) відношення чистого прибутку до виручки від реалізації продукції;

б) відношення виручки від реалізації продукції до вартості активів підприємства;

в) відношення пасивів підприємства до вартості активів підприємства.

9. Ставку доходу по облігаціях визначають шляхом:

а) відношення виручки від реалізації до чистого прибутку;

б) відношення щорічного доходу до їх середньої ціни;

в) відношення доходу до номіналу.

10. При стратегії «штанги» сума вкладень у довгострокові облігації і час їх здійснення залежить від:

а) рівня довгострокових процентних ставок і напрямку їх зміни;

б) рівня короткострокових процентних ставок і напрямку їх зміни;

в) сукупності процентних ставок і напрямків їх зміни.

11. Фінансові інвестиції— це вкладення коштів у:

а) матеріальні та нематеріальні активи;

б) фінансові активи;

в) фінансові пасиви.

12. Джерелами фінансування капітальних вкладень є:

а) кошти державного бюджету;

б) резервний капітал підприємства;

в) чистий прибуток;

г) кредити банків.

13. Банківським інвестиціям властиві, зокрема, такі ризики:

а) кредитний;

б) ринковий;

в) інфляційний.

14. Загальна сума привілейованих акцій у статутному капіталі банку не може:

а) перевищувати 10%;

б) бути меншою за 10%;

в) перевищувати 15%;

г) бути меншою за 15%;

д) перевищувати 20%; є) бути меншою за 20%.

15. Перша емісія акцій комерційного банку повинна:

а) повністю складатись з простих акцій;

б) наполовину складатись з простих акцій;

в) на 25% складатись з простих акцій;

г) повністю складатись з привілейованих акцій;

д) наполовину складатись з привілейованих акцій; є) на 25% складатись з привілейованих акцій.

16. Затвердження проспекту емісії акцій комерційного банку здійснює:

а) Правління комерційного банку;

б) Державна Комісія з цінних паперів та фондового ринку;

в) регіональне управління НБУ;

г) Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків НБУ;

д) Правління НБУ;

ж) Колегія Міністерства фінансів.

17. Реєстрацію проспекту емісії акцій комерційного банку здійснює:

а) Державна Комісія з цінних паперів та фондового ринку;

б) регіональне управління НБУ;

в) Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків НБУ;

г) Правління НБУ;

д) Колегія Міністерства фінансів.

18. Комерційний банк може здійснювати емісію облігацій (виберіть вірні від­повіді):

а) за умови погашення усіх попередніх випусків облігацій;

б) за умови беззбиткової діяльності банку;

в) за дозволу Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків НБУ

г) за умови повної оплати усіх випущених ним акцій;

д) не може випускати облігації.

19. Комерційний банк може здійснювати емісію (виберіть вірні відповіді):

а) векселів;

б) ОВДП;

в) облігацій;

г) ощадних сертифікатів;

д) страхових полісів; є) простих акцій;

є) казначейських зобов'язань;

ж) привілейованих акцій;

з) інвестиційних сертифікатів.

20. Які основні цілі операцій банків з цінними паперами?

а) отримання доходів та забезпечення ліквідності;

б) отримання процентів;

в) забезпечення доходності банку;

г) забезпечення ліквідності та фінансової стійкості банку;

д) підтримка національного товаровиробника.

21. На ринку цінних паперів банки виступають у ролі:

а) емітентів;

б) інвесторів;

в) фінансових посередників;

г) учасників ринку.

24. Цінні папери можуть використовуватись:

а) як застава для одержання кредиту;

б) для рефінансування;

в) для проведення операцій РЕПО;

г) як об'єкт кредитування.