2. Подготовка к подаче на регистрацию необходимых документов

Такие документы предоставляются по месту нахождения будущей кредитной организации в территориальное учреждение ЦБ не позднее чем через месяц с момента утверждения устава кредитной организации.

Перечень документов:

• Заявление, подписанное лицом, уполномоченным общим собранием учредителей;

• Документы подтверждающие уплату гос. пошлины;

• Документы, подтверждающие гос. регистрацию учредителей;

• Анкеты кандидатов на должности руководителей (в том числе главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера)

• Документы, подтверждающие право собственности или право аренды учредителей на помещение, в котором будет располагаться кредитная организация

• Документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении банком правил работы с наличными деньгами

• Заключение федерального антимонопольного органа

3. Разработка фирменного наименования

Наименование обязательно должно содержать слово «Банк» или «Небанковская кредитная организация» и определять организационно-правовую форму кредитной организации. Использование в наименовании слов «Российский» «федеральный» «РФ» «Центральный» и некоторых других допускается только в определенном порядке.

4. Определение необходимого размера и состава уставного капитала

УК в АО складывается из номинальной стоимости акций. В ООО из номинальной стоимости долей.

Вклад в УК совершается в виде денежных средств в валюте РФ или в иностранной валюты, в виде принадлежащих учредителю на праве собственности зданий, помещение, в котором будет располагаться кредитная организация, а так же принадлежащих учредителю на праве собственности банкоматов, терминалов. Имущество в не денежной форме должно быть оценено и указано в решении собрания участников. При движимом имуществе – обязательно решение независимого оценщика. Оценка учредителей не может быть выше оценки независимого оценщика.

Правила:

• Для формирования УК нельзя использовать привлеченные денежные средства

• Размер вкладов в виде имущества не должен превышать 20% всего УК

2. Государственная регистрация

   1. Согласование наименования

Учредители направляют в ЦБ запрос о возможности использования наименования. ЦБ в течение 5 дней дает заключение в виде справки.

2. Подготовка территориальным управлением заключения о возможности регистрации

Документы представляются в территориальное управление. Изучаются в течение 3 месяцев. Кроме экономических показателей, изучается подготовленность помещения для будущей кредитной организации – ряд технических правил, связанных с хранением наличных денег. Управление представляет замечания к документам, если они есть - то документы возвращаются на доработку. Повторно представленные документы считаются вновь поступившими.

Если замечаний нет, то управление направляет документы в департамент лицензирования ЦБ. В заключении информация о сроках рассмотрения документов, оценка прозрачности структуры учредителей, информация о соответствии помещения установленным требованиям, информация о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации необходимым требованиям, информация о соответствии деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров/наблюдательного совета квалификационным требованиям.