- •Министерство образования и науки рф
- •080105 «Финансы и кредит»
- •Раздел 1. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов.
- •Раздел 2. Рабочая программа учебной дисциплины
- •Выписка из образовательного стандарта по учебной дисциплине
- •2.3. Требования к уровню освоения дисциплины
- •2.4. Формы итогового и текущего контроля по различным категориям обучающихся.
- •2.5. Тематический план учебной дисциплины.
- •2.6. Содержание отдельных разделов и тем учебной дисциплины.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы управления кредитными организациями
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента
- •Тема 4. Организация выполнения управленческих решений
- •2.7. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины.
- •Вопросы к экзамену
- •Раздел 3. Методические указания для выполнения контрольных работ
- •3.1 Общие положения методических указаний по выполнению контрольных работ
- •3.2. Инструкция по выполнению контрольной работы
- •Правила оформления текста контрольной работы
- •3.3. Правила выбора варианта контрольной работы.
- •3.4. Структура контрольной работы
- •3.5 Содержание основной части контрольной работы.
- •3.6 Правила установления критериев оценки объема и правильности выполнения контрольной работы.
- •2.Шкала распределения баллов для оценки ответа на вопросы задания
- •Раздел 4. Методические указания для выполнения курсовых работ
- •4.1. Общие положения (цели, задачи).
- •4.2. Инструкция по выполнению курсовой работы.
- •4.2.3.2. Процедура выбора темы курсовой работы.
- •Распределение баллов для содержательной части курсовой работы (вопросы курсовой работы)
- •Распределение баллов по отдельным позициям оценки курсовой работы
- •Перевод количество баллов за каждый элемент курсовой работы в традиционную «четырехбальную» шкалу
- •Раздел 5 Структура курсовой работы.
- •Раздел 6. Список литературных источников, рекомендованный преподавателем для написания курсовой работы.
- •Раздел 7. Процедура оценки курсовой работы.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы кредитных организаций и структура органов управления.
- •1. Порядок регистрации кредитных организаций и особенности формирования их уставного капитала.
- •2. Виды лицензий, порядок их выдачи и отзыва.
- •3. Органы управления коммерческим банком.
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты в системе банковского менеджмента.
- •1. Сущность банковского менеджмента
- •2.Функции банковского менеджмента.
- •3. Виды банковского менеджмента.
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента.
- •1.Определение управленческого решения.
- •2. Виды управленческих решений.
- •3. Принципы и стадии принятия качественных решений.
- •4. Планирование в системе управления: необходимость и сущность планирования.
- •Тема 4. Управление персоналом коммерческого банка.
- •1. Банковский персонал и его формирование.
- •2. Мотивация труда
- •3. Управление развитием персонала
- •Контрольные вопросы
- •Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента.
- •Сущность и значение контроля в процессе реализации управленческих решений.
- •2. Виды и методы управленческого контроля
- •3. Внешний контроль и организация внутреннего контроля в коммерческом банке.
- •6. Финансовый менеджмент
- •Финансовая устойчивость коммерческого банка и ее показатели.
- •Бюджетное планирование в коммерческом банке.
- •3. Внедрение системы бюджетирования и оперативное управление
- •Тема 7. Управление активами и пассивами коммерческого банка
- •1. Характеристика активов коммерческого банка с точки зрения управления ими.
- •2. Методы управления активами коммерческих банков.
- •3. Управление пассивами банка
- •4. Управление активами и пассивами (уап)
- •Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •1. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •2. Анализ риска снижения уровня ликвидности с использованием обязательных нормативов, установленных Банком России.
- •3. Механизм управления ликвидностью банка
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка.
- •1. Сущность банковских инвестиций.
- •2. Определение доходности банковских инвестиций
- •3. Инвестиционные стратегии и управление портфелем
- •Контрольные вопросы
- •Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка.
- •Валютные операции коммерческих банков.
- •2. Риски при валютных операциях.
- •3. Управление валютными операциями и рисками.
- •Страхование валютных рисков
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка.
- •Доходы и расходы коммерческого банка и основные направления их анализа.
- •Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования и ее анализ.
- •3. Система управления прибылью коммерческого банка.
- •Контрольные вопросы:
- •Практикум по решению задач (практических ситуаций по темам лекций)
- •Тема 1.
- •Тема 2.
- •Тема 3.
- •Тема 4.
- •Тема 5.
- •Тема 6.
- •Тема 7.
- •Тема 8.
- •Тема 9.
- •Тема 10.
- •Тема 11.
- •Материалы тестовой системы
- •Тема 10
- •Тема 11
3.3. Правила выбора варианта контрольной работы.
При написании контрольной работы студент выполняет три задания. При отсутствии хотя бы одного задания, контрольная работа не может быть зачтена.
Выбор темы контрольной работы определяется последней цифрой зачетной книжки студента.
Таблица выбора варианта контрольной работы
-
Номер варианта темы контрольной работы.
Последняя цифра номера зачетной книжки студента
Вариант № 1.
1
Вариант № 2.
2
Вариант № 3.
3
Вариант № 4.
4
Вариант № 5.
5
Вариант № 6.
6
Вариант № 7.
7
Вариант № 8
8
Вариант № 9
9
Вариант № 10
0
Контрольные работы, выполненные не по своему варианту, к защите не допускаются.
3.4. Структура контрольной работы
Настоящим стандартом устанавливается следующая структура контрольной работы, которая должна быть предложена студенту:
Титульный лист.
Введение.
План.
Основная часть.
Список литературы.
Типовая форма титульного листа контрольной работы:
Федеральное агентство по образованию
НОВОСИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ – «НИНХ»
Кафедра ________________________________ (наименование кафедры)
Учебная дисциплина: ______________________________________ Номер варианта контрольной работы: ______________________ Номер группы: ____________________________________________ Наименование специальности: ______________________________ Ф.И.О. студента и номер его зачетной книжки: _______________ Дата регистрации представительством: «____» _________201_ г. Дата регистрации институтом: «_____» _______________ 201__ г. Дата регистрации кафедрой: «_____» _________________ 201__ г. Проверил: ________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)
Оценочное заключение Задание
Кол-во Баллов Задание № 1
Задание № 2
Задание № 3
Итого баллов по сто бальной шкале
Заключение («зачтено» или «не зачтено»).
Подпись преподавателя
|
3.5 Содержание основной части контрольной работы.
Вариант 1. Функции управления и особенности их реализации в коммерческом банке.
Функция подготовки управленческих решений и их исполнения.
Особенности контроля за исполнением управленческих решений в кредитных организациях.
Изобразить в виде схем управленческие структуры коммерческого банка.
Вариант 2. Планирование в системе управления.
Планирование в системе управления: необходимость и сущность планирования.
Стратегические, текущие и оперативные планы коммерческого банка.
Произвести оценку достаточности капитала коммерческого банка, если имеются следующие показатели:
заявленный уставный капитал - 300 млн. руб.;
оплаченный уставный капитал – 298 млн. руб.;
собственные акции, выкупленные у акционеров – 20 млн. руб.;
остатки средств на р/с – 250 млн. руб.
Вариант 3. Банковский маркетинг.
Сущность и значение маркетинга в банковском деле.
Объекты и методы маркетинга.
3. Определить достаточную процентную маржу на основании следующих данных:
Доходы коммерческого банка: расчетно- кассовое обслуживание – 280 тыс. руб.; от трастовых операций – 220 тыс. руб.; от консультационных услуг – 80 тыс. руб. Содержание аппарата управления – 400 тыс. руб., операционные расходы за текущий период составили 400 тыс. руб., вложение средств в ценные бумаги: - 800 тыс. руб., лизинговые операции – 200 тыс. руб., кредиты – 2 500 тыс. руб.
Вариант 4. Персонал коммерческого банка.
Подбор и расстановка кадров.
Система оплаты труда, поощрения и стимулирования.
Описать должностные обязанности на выбор: операциониста, работника кредитного отдела (руководителя), работника бухгалтерии (главного бухгалтера), руководителя кредитной организации.
Вариант 5. Место и роль контроля в системе банковского менеджмента.
Виды и формы контроля за исполнением управленческих решений.
Внешний и внутренний контроль в коммерческом банке.
Определить относительное изменение совокупной стоимости инвестиционного портфеля коммерческого банка.
Эмитент |
Количество шт. |
Цена покупки руб. |
Цена текущая руб. |
А |
15 |
4 000 |
4 400 |
Б |
20 |
4 000 |
4 800 |
В |
50 |
8 000 |
6 800 |
Г |
40 |
6 500 |
6 500 |
Д |
10 |
12 000 |
9 000 |
ГКО |
50 |
680 |
743 |
Вариант 6. Финансовый менеджмент в коммерческом банке.
Система основных финансовых показателей коммерческого банка и их содержание.
Управление устойчивостью коммерческого банка.
Определить минимальную номинальную стоимость акции закрытого акционерного банка при условии, что каждый акционер может владеть не более чем двумя голосующими акциями.
Вариант 7. Управление активными операциями.
Структура активных банковских операций.
Методы управления активными операциями.
Определить норматив мгновенной ликвидности Н2. Средства на корр. счете – 250 млн. руб. Средства в кассе – 30 млн. руб., Драг. металлы – 120 млн. руб, Наличная иностранная валюта – 260 млн. руб. ГКО – 220 млн. руб. привлеченные ресурсы до востребования на расчетных и текущих счетах 200 мл. руб. Срочные вклады, со сроком на конец текущего месяца – 100 млн. руб. Текущие счета- 50 млн. руб.
Вариант 8. Управление пассивными банковскими операциями.
Капитал коммерческого банка и его структура.
Управление заемными средствами.
Определить величину кредитных рисков и начислить резерв на возможные потери по ссудам на основании следующих данных:
Выдан кредит в размере – 10 млн. руб. сроком на 3 месяца, исходя из 20% годовых. Кредит относится к категории обеспеченных.
В тот же период банком выдан кредит в размере 5 млн. руб. с обеспеченностью 70% на срок 6 месяцев. При этом через 3 месяца клиент прекратил выплату процентов.
Собственный капитал банка – 500 млн. рублей.
Вариант 9. Управление ликвидностью коммерческого банка.
Понятие и показатели ликвидности в коммерческом банке.
Управление ликвидностью в коммерческом банке.
Величина предоставленного банком кредита – 12 тыс. руб. процентная ставка – 12% годовых. Срок погашения – 6 месяцев. Рассчитайте план погашения кредита двумя способами: 1) кредит и проценты по кредиту будут погашены через 6 месяцев; 2) кредит и проценты по кредиту будут выплачиваться ежемесячно равными долями.
Вариант 10. Управление инвестиционной деятельностью.
Сущность банковских инвестиций.
Определение доходности банковских инвестиций.
3. Собственный капитал банка в размере 6 млн. евро. распределён между активами, относящимися к 1 и 5 группе риска. Какова максимальная величина активов отнесённая к пятой группе риска, которая позволит банку выполнить норматив Н1. Курс ЦБ 1 евро=40 рублей.