- •Министерство образования и науки рф
- •080105 «Финансы и кредит»
- •Раздел 1. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов.
- •Раздел 2. Рабочая программа учебной дисциплины
- •Выписка из образовательного стандарта по учебной дисциплине
- •2.3. Требования к уровню освоения дисциплины
- •2.4. Формы итогового и текущего контроля по различным категориям обучающихся.
- •2.5. Тематический план учебной дисциплины.
- •2.6. Содержание отдельных разделов и тем учебной дисциплины.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы управления кредитными организациями
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента
- •Тема 4. Организация выполнения управленческих решений
- •2.7. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины.
- •Вопросы к экзамену
- •Раздел 3. Методические указания для выполнения контрольных работ
- •3.1 Общие положения методических указаний по выполнению контрольных работ
- •3.2. Инструкция по выполнению контрольной работы
- •Правила оформления текста контрольной работы
- •3.3. Правила выбора варианта контрольной работы.
- •3.4. Структура контрольной работы
- •3.5 Содержание основной части контрольной работы.
- •3.6 Правила установления критериев оценки объема и правильности выполнения контрольной работы.
- •2.Шкала распределения баллов для оценки ответа на вопросы задания
- •Раздел 4. Методические указания для выполнения курсовых работ
- •4.1. Общие положения (цели, задачи).
- •4.2. Инструкция по выполнению курсовой работы.
- •4.2.3.2. Процедура выбора темы курсовой работы.
- •Распределение баллов для содержательной части курсовой работы (вопросы курсовой работы)
- •Распределение баллов по отдельным позициям оценки курсовой работы
- •Перевод количество баллов за каждый элемент курсовой работы в традиционную «четырехбальную» шкалу
- •Раздел 5 Структура курсовой работы.
- •Раздел 6. Список литературных источников, рекомендованный преподавателем для написания курсовой работы.
- •Раздел 7. Процедура оценки курсовой работы.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы кредитных организаций и структура органов управления.
- •1. Порядок регистрации кредитных организаций и особенности формирования их уставного капитала.
- •2. Виды лицензий, порядок их выдачи и отзыва.
- •3. Органы управления коммерческим банком.
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты в системе банковского менеджмента.
- •1. Сущность банковского менеджмента
- •2.Функции банковского менеджмента.
- •3. Виды банковского менеджмента.
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента.
- •1.Определение управленческого решения.
- •2. Виды управленческих решений.
- •3. Принципы и стадии принятия качественных решений.
- •4. Планирование в системе управления: необходимость и сущность планирования.
- •Тема 4. Управление персоналом коммерческого банка.
- •1. Банковский персонал и его формирование.
- •2. Мотивация труда
- •3. Управление развитием персонала
- •Контрольные вопросы
- •Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента.
- •Сущность и значение контроля в процессе реализации управленческих решений.
- •2. Виды и методы управленческого контроля
- •3. Внешний контроль и организация внутреннего контроля в коммерческом банке.
- •6. Финансовый менеджмент
- •Финансовая устойчивость коммерческого банка и ее показатели.
- •Бюджетное планирование в коммерческом банке.
- •3. Внедрение системы бюджетирования и оперативное управление
- •Тема 7. Управление активами и пассивами коммерческого банка
- •1. Характеристика активов коммерческого банка с точки зрения управления ими.
- •2. Методы управления активами коммерческих банков.
- •3. Управление пассивами банка
- •4. Управление активами и пассивами (уап)
- •Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •1. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •2. Анализ риска снижения уровня ликвидности с использованием обязательных нормативов, установленных Банком России.
- •3. Механизм управления ликвидностью банка
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка.
- •1. Сущность банковских инвестиций.
- •2. Определение доходности банковских инвестиций
- •3. Инвестиционные стратегии и управление портфелем
- •Контрольные вопросы
- •Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка.
- •Валютные операции коммерческих банков.
- •2. Риски при валютных операциях.
- •3. Управление валютными операциями и рисками.
- •Страхование валютных рисков
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка.
- •Доходы и расходы коммерческого банка и основные направления их анализа.
- •Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования и ее анализ.
- •3. Система управления прибылью коммерческого банка.
- •Контрольные вопросы:
- •Практикум по решению задач (практических ситуаций по темам лекций)
- •Тема 1.
- •Тема 2.
- •Тема 3.
- •Тема 4.
- •Тема 5.
- •Тема 6.
- •Тема 7.
- •Тема 8.
- •Тема 9.
- •Тема 10.
- •Тема 11.
- •Материалы тестовой системы
- •Тема 10
- •Тема 11
2.6. Содержание отдельных разделов и тем учебной дисциплины.
Тема 1. Организационно-правовые формы управления кредитными организациями
Структуры управления кредитных организаций предусмотренные российским законодательством и их полномочия: общее собрание акционеров (участников), Совет директоров (Наблюдательный совет), исполнительные органы (коллегиональные и единоличные). Другие структуры аппарата управления банком. Функциональные подразделения банка.
Организационно-правовые формы управления кредитными организациями в странах с развитой рыночной экономикой.
Основные принципы политики банка в области формирования его структуры.
Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента
Основное содержание и особенности менеджмента в коммерческом банке. Менеджмент – как сложная многоуровневая система объединяющая теорию и практику управления коммерческим банком в постоянно меняющихся внешних и внутренних условиях.
Объекты и субъекты банковского менеджмента.
Функции менеджмента: функция подготовки управленческих решений; функция принятия решений; функция организации выполнения решений; функция оперативного регулирования процесса выполнения решений; функция контроля и надзора за исполнением решений.
Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента
Объективные и субъективные факторы управления. Планирование – важнейшая составная часть банковского менеджмента. Исходная оценка и условия, в которых предстоит действовать, приоритеты и конъюнктура рынка, оценка возможностей и недостатков кредитной организации.
Система стратегических текущих и оперативных планов и их составные части: цели, задачи, оценка рисков и финансовых результатов.
Сущность, роль и значение маркетинга в банковском менеджменте. Цель и задачи банковского маркетинга, его методы и объекты, оценка результатов.
Тема 4. Организация выполнения управленческих решений
Организационная подготовка выполнения управленческих решений: организация служб банка, информационно-техническое обслуживание.
Подготовка персонала банка, участвующего в решении поставленных задач, повышение квалификации (индивидуальные и коллективные).
Методы стимулирования персонала и мотивировка труда: размер оплаты труда; условия труда; межличностные отношения; контроль со стороны начальства; продвижение по службе.
Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента.
Виды и формы контроля: предварительный, текущий, последующий. Внешний контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков. Меры воздействия на коммерческие банки.
Внутренний надзор и контроль в системе банковского менеджмента и его принципы: направленность контроля на конечные результаты, гибкость и своевременность контроля, простота и экономичность контроля.
Тема 6. Финансовый менеджмент в коммерческом банке.
Инструменты финансового менеджмента: финансовая отчетность, финансовые показатели, финансовое планирование.
Стандарты финансового учета и отчетности в коммерческом банке. Понятие стандарта.
Система основных финансовых показателей коммерческого банка и порядок их исчисления.
Финансовые планы и порядок их составления.
Тема 7. Управление активами и пассивами банка.
Состав и структура активов и пассивов банка. Собственный капитал и его роль в обеспечении устойчивости банка. Управление заемными средствами. Главная цель и методы ее достижения. Управление активами банка и методы снижения кредитных рисков.
Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка.
Понятие ликвидности и ее показатели в коммерческом банке. Факторы, определяющие ликвидность. Достаточность капитала, структура активов, банковские риски и их оценка. Управление ликвидностью: принципы и методы.
Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью банка.
Понятие инвестиций и их роль в размещении банковских ресурсов. Определение целей инвестирования и инвестиционных рисков. Обеспечение доходности инвестиционных операций.
Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка.
Валютные операции коммерческого банка, их структура и содержание. Нормативная база валютных операций. Функции валютных отделов (управлений) коммерческого банка. Управление валютными операциями: цели, задачи и методы.
Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка.
Доходы коммерческого банка: их состав и структура. Расходы коммерческого банка и их оптимизация. Прибыль банка и факторы ее определяющие. Понятие рентабельности банковских операций. Методы управления доходами, расходами и прибылью.