- •Министерство образования и науки рф
- •080105 «Финансы и кредит»
- •Раздел 1. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов.
- •Раздел 2. Рабочая программа учебной дисциплины
- •Выписка из образовательного стандарта по учебной дисциплине
- •2.3. Требования к уровню освоения дисциплины
- •2.4. Формы итогового и текущего контроля по различным категориям обучающихся.
- •2.5. Тематический план учебной дисциплины.
- •2.6. Содержание отдельных разделов и тем учебной дисциплины.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы управления кредитными организациями
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента
- •Тема 4. Организация выполнения управленческих решений
- •2.7. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины.
- •Вопросы к экзамену
- •Раздел 3. Методические указания для выполнения контрольных работ
- •3.1 Общие положения методических указаний по выполнению контрольных работ
- •3.2. Инструкция по выполнению контрольной работы
- •Правила оформления текста контрольной работы
- •3.3. Правила выбора варианта контрольной работы.
- •3.4. Структура контрольной работы
- •3.5 Содержание основной части контрольной работы.
- •3.6 Правила установления критериев оценки объема и правильности выполнения контрольной работы.
- •2.Шкала распределения баллов для оценки ответа на вопросы задания
- •Раздел 4. Методические указания для выполнения курсовых работ
- •4.1. Общие положения (цели, задачи).
- •4.2. Инструкция по выполнению курсовой работы.
- •4.2.3.2. Процедура выбора темы курсовой работы.
- •Распределение баллов для содержательной части курсовой работы (вопросы курсовой работы)
- •Распределение баллов по отдельным позициям оценки курсовой работы
- •Перевод количество баллов за каждый элемент курсовой работы в традиционную «четырехбальную» шкалу
- •Раздел 5 Структура курсовой работы.
- •Раздел 6. Список литературных источников, рекомендованный преподавателем для написания курсовой работы.
- •Раздел 7. Процедура оценки курсовой работы.
- •Тема 1. Организационно-правовые формы кредитных организаций и структура органов управления.
- •1. Порядок регистрации кредитных организаций и особенности формирования их уставного капитала.
- •2. Виды лицензий, порядок их выдачи и отзыва.
- •3. Органы управления коммерческим банком.
- •Тема 2. Сущность, функции, объекты и субъекты в системе банковского менеджмента.
- •1. Сущность банковского менеджмента
- •2.Функции банковского менеджмента.
- •3. Виды банковского менеджмента.
- •Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента.
- •1.Определение управленческого решения.
- •2. Виды управленческих решений.
- •3. Принципы и стадии принятия качественных решений.
- •4. Планирование в системе управления: необходимость и сущность планирования.
- •Тема 4. Управление персоналом коммерческого банка.
- •1. Банковский персонал и его формирование.
- •2. Мотивация труда
- •3. Управление развитием персонала
- •Контрольные вопросы
- •Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента.
- •Сущность и значение контроля в процессе реализации управленческих решений.
- •2. Виды и методы управленческого контроля
- •3. Внешний контроль и организация внутреннего контроля в коммерческом банке.
- •6. Финансовый менеджмент
- •Финансовая устойчивость коммерческого банка и ее показатели.
- •Бюджетное планирование в коммерческом банке.
- •3. Внедрение системы бюджетирования и оперативное управление
- •Тема 7. Управление активами и пассивами коммерческого банка
- •1. Характеристика активов коммерческого банка с точки зрения управления ими.
- •2. Методы управления активами коммерческих банков.
- •3. Управление пассивами банка
- •4. Управление активами и пассивами (уап)
- •Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •1. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •2. Анализ риска снижения уровня ликвидности с использованием обязательных нормативов, установленных Банком России.
- •3. Механизм управления ликвидностью банка
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка.
- •1. Сущность банковских инвестиций.
- •2. Определение доходности банковских инвестиций
- •3. Инвестиционные стратегии и управление портфелем
- •Контрольные вопросы
- •Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка.
- •Валютные операции коммерческих банков.
- •2. Риски при валютных операциях.
- •3. Управление валютными операциями и рисками.
- •Страхование валютных рисков
- •Контрольные вопросы:
- •Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка.
- •Доходы и расходы коммерческого банка и основные направления их анализа.
- •Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования и ее анализ.
- •3. Система управления прибылью коммерческого банка.
- •Контрольные вопросы:
- •Практикум по решению задач (практических ситуаций по темам лекций)
- •Тема 1.
- •Тема 2.
- •Тема 3.
- •Тема 4.
- •Тема 5.
- •Тема 6.
- •Тема 7.
- •Тема 8.
- •Тема 9.
- •Тема 10.
- •Тема 11.
- •Материалы тестовой системы
- •Тема 10
- •Тема 11
Раздел 2. Рабочая программа учебной дисциплины
Выписка из образовательного стандарта по учебной дисциплине
Целью учебной дисциплины «Банковский менеджмент» является освоение основ и практических навыков эффективного управления основными процессами, сопровождающими банковскую деятельность.
Изучение дисциплины обеспечивает реализацию требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования в области банковского менеджмента по вопросам:
понятия и основных направлений банковского менеджмента;
организации управления коммерческим банком;
управления персоналом коммерческого банка;
формирования и управления собственным капиталом коммерческого банка;
управления ликвидностью коммерческого банка;
управления активными операциями;
управления пассивными операциями;
управления банковскими рисками;
анализа финансового состояния, платежеспособности и ликвидности коммерческого банка.
ЦЕЛИ ИЗАДАЧИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Учебная дисциплина «Банковский менеджмент» предназначена для ознакомления студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» с основами теории и практикой управления коммерческим банком.
В соответствии с назначением учебной дисциплины, ее основными целями являются:
Овладение организационными и правовыми основами банковского управления в коммерческих банках.
Овладение методами управления и планирования различными сторонами деятельности в коммерческих банках.
Овладение основными приемами и методами анализа и контроля в коммерческом банке.
Исходя из названных целей, в процессе изучения дисциплины решаются следующие задачи:
изучаются органы управления кредитной организации;
рассматриваются сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента;
изучается процесс подготовки, принятия и организации выполнения управленческих решений в коммерческом банке.
рассматриваются особенности управления банковскими услугами и основными финансовыми показателями.
2.3. Требования к уровню освоения дисциплины
По окончании изучения учебной дисциплины студент должен получить основные представления, знания, умения и навыки, а именно:
По разделам тем |
Представления |
Знания |
Умения |
Навыки |
Тема 1. Организационно-правовые формы кредитных организаций, структура органов управления |
Иметь представления об организационно- правовых формах коммерческих банков, структуры органов управления |
Знать законодательство, определяющее организационно-правовые формы коммерческих банков и особенности его регистрации |
Свободно оперировать следующими понятиями: организационно-правовая форма коммерческого банка, органы общего и оперативного управления и структура оперативного управления |
Грамотно пользоваться понятиями: акционерный банк, паевой банк, коллегиальное управление, унитарное управление, линейная структура, пирамидальная структура, дивизионная и матричная структура управления |
Тема 2. Сущность, функции, объекты, субъекты в системе банковского менеджмента
|
Иметь представление о банковском менеджменте как о науке и практике управления, о методах управления |
Знать специфику банка как объекта управления, виды управления, круг задач, решаемых в процессе управления. Знать функции, объекты и субъекты управления.
|
Уметь формулировать основные положения методологии и методики банковского менеджмента и его основные составные части. |
Грамотно пользоваться принципами реализации банковского менеджмента, различать уровни менеджмента. |
Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента |
Иметь представление о системе и методах планирования в коммерческих банках, об источниках данных, используемых в процессе принятия управленческих решений |
Знать, как осуществляется стратегическое, текущее и оперативное планирование, а также представлять взаимосвязь между ними. |
Уметь формулировать основные цели и задачи планирования с учетом специфики банковского бизнеса. |
Грамотно пользоваться основными приемами планирования и маркетинга для получения теоретических и практических данных. |
Тема 4. Управление персоналом коммерческого банка |
Иметь представление об управленческих решениях различного уровня и направленности, а также иметь представление о методах и приемах реализации управленческих решений и о контроле в ходе их выполнения. |
Знать уровни управления в коммерческом банке, их компетенцию и участие в системе контроля |
Свободно оперировать следующими понятиями: управленческое решение, методы стимулирования персонала, его подготовки и переподготовки |
Грамотно использовать понятия: структура управления, методы управления, методы подбора и расстановки кадров |
Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента |
Иметь представление о сущности контроля, его видах, принципах и методах. |
Знать содержание внешнего и внутреннего контроля и меры ответственности работников различных уровней управления в его процессе. |
Уметь формулировать цели и задачи различного вида контроля в различных его формах. |
Грамотно использовать понятия: объекты и субъекты контроля и соответственно знать информационные источники, используемые в его процессе.
|
Тема 6. Финансовый менеджмент в коммерческом банке |
Иметь представление о системе финансовых показателей, характеризующих деятельность коммерческого банка. |
Знать показатели финансовой отчетности и основы финансового планирования. |
Уметь свободно оперировать основными показателями финансовой отчетности: доходы, расходы, прибыль. |
Грамотно использовать показатели финансовой отчетности для общей оценки деятельности коммерческих банков. |
Тема 7. Управление активами и пассивами коммерческого банка |
Иметь представление о пассивах и активах коммерческих банков и о методах управления ими. |
Знать структуру активов и пассивов и их основные характеристики и риски, с ними связанные. |
Уметь свободно оперировать понятиями: платежеспособность, собственный и заемный капитал. Уметь оценивать основные банковские риски. |
Правильно применять основные понятия, связанные с управлением активами и пассивами, а также методы управления ими. |
Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка |
Иметь представление о ликвидности и ее сущности и видах, а также методах управления ею. |
Знать факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка и основные причины ее нарушения, а также последствия таких нарушений. |
Свободно оперировать понятием «ликвидность», уметь рассчитывать основные нормативы ликвидности. |
Грамотно использовать методы управления ликвидностью в коммерческом банке. |
Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка |
Иметь представление об инвестициях и о роли банков в инвестиционных процессах в экономике. |
Знать возможные направления инвестирования банковских ресурсов, стратегии инвестирования и показатели эффективности. |
Свободно оперировать понятиями: «стратегические и портфельные инвестиции», уметь применять различные виды инвестиционных стратегий. |
Правильно применять понятие: «консервативная стратегия инвестирования», «умеренная и агрессивная» |
Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка |
Иметь представление о валютном рынке и банковских операций на нем, о законодательстве РФ по вопросам валютного регулирования. |
Знать цели и задачи, которые должен преследовать банк при проведении валютных операций и нормативные требования к порядку их проведения. |
Уметь рассчитывать курсы валют, цены форвардных и фьючерсных контрактов. |
Грамотно использовать принципы проведения валютных операций, а также внешние и внутренние нормативы, на основе которых осуществляется управление валютными операциями. |
Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка |
Иметь представление о составе доходов и расходов коммерческого банка, о процессах их формирования и учета. |
Знать принципы регулирования доходов и расходов и методы их оптимизации. |
Уметь анализировать доходы и расходы в коммерческом банке. |
Грамотно использовать отчетные данные банка для анализа доходов и расходов. |