Влияние бизнес-плана на эффективность инвестиционного проекта и его роль в реализации инвестиционной стратегии

Инвестиционная стратегия — формирование системы финансовых мер для достижения долгосрочных стратегических целей бизнеса через комбинирование неизменных параметров инвестиционного проекта или бизнеса, в том числе подготовкой документов по проекту, подтверждающих документов, обеспечения по проекту, оценка эффективности каждой стратегии и выбор стратегии, максимально совпадающей с долгосрочными стратегическими целями бизнеса в показателях повышенной приоритетности.

Бизнес-план может быть составлен самими предпринимателями, но более эффективный результат будет достигнут в том случае, если для этой цели привлекаются специально обученные и имеющие соответствующий опыт специалисты. У данных специалистов должны быть знания в области финансов, управления и маркетинга.

Но данное утверждение не исключает необходимость участия в составлении бизнес-плана самих собственников, инвесторов проекта. Инвестор должен принимать участие как для предоставления всей необходимой информации и внесения своих корректировок на этапе разработки, так и для того, чтобы понимать на каких условиях и каким образом был составлен каждый раздел, были осуществлены расчеты. В дальнейшем инвестору придется прослеживать развитие деятельности в соответствии с составленным бизнес-планом, и, при необходимости, вносить свои коррективы и делать выводы.

Например, у фирмы имеется достаточно интересный проект, который имеет перспективы преобразования в новый бизнес или способствовать развитию нового направления для существующего бизнеса. Однако этот проект, как таковой, не может быть предметом инвестирования для потенциального инвестора. И если кто-то и видит в нем готовый продукт, то инвестор хотел бы видеть в продукте добавленную стоимость и иметь возможность принять решение об инвестиции, исходя из конкретных финансовых показателей. Мостиком, который соединяет идею бизнесмена с финансовыми возможностями инвестора, как раз и выступает бизнес-план инвестиционного проекта.

Не занимаясь бизнес-планированием, фирма лишает себя возможности на равных обсуждать с инвестором перспективность вложений в предлагаемые ею проекты. Как отмечают Рябых Д.А. и Гладкий А.А. в своей книге «Бизнес-план на практике. Опыт успеха в России»: «планирoвaние приoбретaет еще бoльшее знaчение, если для нoвoгo прoектa неoбхoдимo пoлучить oдoбрение пaртнерoв или финaнсoвую пoмoщь бaнкa. В дaннoм случaе бизнес-плaн стaнoвится не тoлькo aнaлитическим дoкументoм, нo и первым инструментoм мaркетингa, привлекaющим в прoект ключевые ресурсы».⁸

Статистикa покaзывaет, что в СШA ежегодно свое дело нaчинaют 600 тысяч новых предпринимaтелей, из которых только половинa удерживaется нa плaву хотя бы 18 месяцев. Лишь одному из пяти удaется не рaзориться нa протяжении первых 10 лет.⁹

Основными причинaми неудaч, кaк покaзывaют исследовaния, чaще всего являются:

• некомпетентность (более 40%);

• отсутствие упрaвленческого опытa (15 - 17%);

• нехвaткa жизненного опытa и знaний (15 - 17%);

• отсутствие профессионaльных нaвыков (13 - 15 %).

Бизнес-планирование как раз является инструментом, нивелирующим вышеперечисленные характеристики инвесторов, которые приводят к отрицательным результатам.

Также другая статистика приведена в книге Пола Барроу «Бизнес план, который работает». Исследования, проведенные Университетом Крэнфилда показали, что у 75% компаний в первый год их существования не было бизнес-плана. Доля банкротств в этой группе компаний составило около 40%. В то же время выяснилось, что у 95% компаний, которые проработали более пяти лет, бизнес-план был, а доля банкротств в этой группе не превысила 5%.¹⁰

Правильно составленный бизнес-план в конечном счете отвечает на вопрос: стоит ли вообще вкладывать деньги в это дело и принесет ли оно прибыль ? Также существенную роль бизнес-план играет для того, чтобы избежать банкротства на начальном этапе деятельности вновь созданных предприятий.

В современных российских условиях аргументами в пользу составления бизнес-плана могут выступить следующие условия:

• молодые отечественные предприниматели, в основном, не имеют опыта эффективного менеджмента с учетом тенденций рынка;

• условия на рынке быстро меняются и требуют оперативного реагирования, что невозможно без наличия хорошо инструментария

• для привлечения средств в банках или у сторонних инвесторов необходимо убедить их в перспективах бизнеса. Без грамотно составленного бизнес-плана они даже не станут общаться с инициаторами проекта.

Бизнес-план – это, в первую очередь, подробное описание бизнеса. Кроме того в бизнес-плане должны быть подробно рассмотрены конкуренты, клиенты, система управления и многое другое. Основные задачи сформулированы в Методическом пособии по разработке бизнес-плана, составленном Европейским союзом для новых независимых государств:¹¹

• выявление целей бизнеса;

• содействие выработке стратегии и оперативной тактики для достижения целей бизнеса;

• создание системы измерения результатов деятельности;

• предоставление инструментария управления бизнесом;

• предоставление средств оценки сильных и слабых сторон бизнеса, а также выявление альтернативных стратегий выживания.

Овладение методами разработки бизнес-плана позволит предпринимателям выработать (в своем характере и манере вести дела) те основные черты, которые присущи преуспевающим бизнесменам:

• стремление к новшествам;

• готовность идти на разумный риск;

• уверенность в собственных силах;

• способность напряженно трудиться;

• умение ставить перед собой высокие, но достижимые цели;

• умение вести тщательный учет своих затрат и результатов.

Как отмечают Райан Д.Д. и Хидьюк Г.П. в книге «Малый бизнес: бизнес-план предпринимателя», имеется 10 факторов неудачи для начинающих предпринимателей, и один из этих факторов звучит как: «отсутствие бизнес-плана».¹²