Органи управління

Вищим органом управління банку є загальні збори акціонерів, а також Спостережна Рада банку та Правління банку на чолі з Головою Правління. У своїй діяльності органи управління банку керуються чиним законодавством та Статутом банку.

Збори акціонерів

Усі акціонери АТ «Сведбанк» (публічне) реалізують свої права в сфері управління банком шляхом участі та голосування на Загальних зборах акціонерів, приймаючи рішення стосовно найбільш важливих питань, у тому числі: визначення основних напрямків діяльності банку та затвердження звітів про їх виконання, внесення змін та доповнень до Статуту банку, зміна розміру Статутного акціонерного капіталу банку, призначення та звільнення голів та членів Спостережної Ради та Ревізійної комісії банку, затвердження річних результатів діяльності банку, звітів та висновків зовнішніх аудиторів та Ревізійної комісії банку, розподіл прибутку і збитків банку, реорганізація банку та інші дії, в результаті яких відбуваються суттєві корпоративні зміни.

Голосування на Загальних зборах акціонерів здійснюється за принципом: одна акція – один голос.

Спостережна Рада

Спостережна Рада банку є органом управління банком, який здійснює захист прав акціонерів в межах компетенції, визначеної Статутом банку та Положенням про Спостережну раду банку, що затверджуються Загальними зборами акціонерів, регулює та контролює діяльність Правління банку.

До виключної компетенції Спостережної Ради банку відноситься:

- забезпечення реалізації та захисту прав акціонерів;

- здійснення загального керівництва діяльністю банку шляхом затвердження політик банку, зокрема загальних правил, принципів та методик здійснення банківської діяльності та інших внутрішніх положень та документів банку;

- підготовка порядку денного Загальних зборів акціонерів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів акціонерів;

- прийняття рішення про проведення річних (чергових) та позачергових Загальних зборів акціонерів;

- прийняття рішення про розміщення банком інших цінних паперів, крім акцій;

- обрання та відкликання Голови і членів Правління;

- контроль та регулювання діяльності Правління, заслуховування звітів Правління про результати роботи банку;

- обрання реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених чинним законодавством України;

- прийняття рішення про створення комітетів Спостережної Ради банку, обрання та припинення повноважень Голови і членів комітетів Спостережної Ради, затвердження положень про них;

- визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного чинним законодавством України;

- визначення дати складення переліку акціонерів, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів акціонерів та мають право на участь у Загальних зборах акціонерів відповідно до чинного законодавства України;

- обрання Корпоративного секретаря та затвердження положення про нього;

- призначення та звільнення Керівника Служби внутрішнього аудиту, затвердження Положення про Службу внутрішнього аудиту, здійснення керівництва її роботою, визначення розміру, умов оплати праці та матеріального заохочення керівника Служби внутрішнього аудиту банку, прийняття рішення про притягнення до відповідальності керівника Служби внутрішнього аудиту банку;

- розгляд та прийняття рішення за результатами розгляду періодичних звітів Служби внутрішнього аудиту та ін.

Правління банку

Правління є виконавчим органом банку та здійснює керівництво його поточною діяльністю, несе відповідальність за ефективність його роботи у відповідності з принципами та порядком, встановленим внутрішніми документами банку, рішенням Загальних зборів акціонерів та Спостережної Ради. Правління АТ «Сведбанк» (публічне) підзвітне Загальним зборам акціонерів банку і Спостережній Раді банку. Кількісний склад Правління визначається Спостережною Радою банку. Голова та члени Правління також призначаються та звільняються Спостережною Радою. Будь-які рішення Правління приймаються на засіданнях Правління, які проводяться не рідше двох разів на місяць. Рішення Правління приймаються виключно шляхом голосування простою більшістю голосів. Кожен член Правління має один голос.

До компетенції Правління банку відноситься:

- підготовка звітів Раді банку щодо виконання основних напрямів розвитку банку;

- забезпечення виконання рішень Загальних зборів акціонерів та Ради банку, рекомендацій зовнішніх та внутрішніх аудиторів банку;

- організація та забезпечення проведення Загальних зборів акціонерів;

- організація та здійснення керівництва поточною діяльністю банку шляхом визначення правил, умов та порядку ведення фінансово-господарської діяльності банку, проведення банківських та інших операцій, ведення бухгалтерського обліку та звітності; затвердження внутрішніх документів банку;

- розгляд і вирішення інших питань діяльності банку, що не входять до компетенції Загальних зборів акціонерів банку та Ради банку, або розгляд яких Правлінням вимагається чинним законодавством України та ін.

Згідно Статуту банку Члени Правління несуть персональну відповідальність за виконання рішень Загальних зборів акціонерів, Спостережної Ради банку та Правління. Члени Правління, у разі невиконання або неналежного виконання ними своїх обов’язків, несуть дисциплінарну, адміністративну та іншу відповідальність згідно з чинним законодавством України. Члени Правління несуть майнову відповідальність за шкоду, заподіяну банку через невиконання або неналежне виконання покладених на них обов’язків [7, C.13].

Правлінням АТ «Сведбанк» (публічне) створені наступні комітети:

Кредитна Рада

Повноваження Кредитної ради: рішення щодо питань кредитування з урахуванням умов та обмежень, встановлених Інструкцією № 10 «Рішення про надання кредиту», затвердженою рішенням Правління банку (Протокол № 30-2010 від 03.08.2010р.) та рішенням Спостережної Ради банку (Протокол № 11 від 19.08.2010р.), а також згідно з іншими відповідними внутрішніми нормативними документами Swedbank AB та банку.

Комітет Офісу фінансової реструктуризації та стягнення проблемних кредитів. Повноваження Комітету Офісу фінансової реструктуризації та стягнення проблемних кредитів: функції з проведення роботи з портфелем кредитів, переданих в Офіс фінансової реструктуризації та стягнення проблемних кредитів, із подальшим ухваленням рішення Кредитним Комітетом Swedbank Group:

Комітет з управління активами та пасивами (КУАП).

Повноваження КУАП:

- ліквідність та фондування (встановлення принципів ліквідності та фондування банку, включаючи відповідні ліміти; моніторинг за загальною ситуацією ліквідності та фондування та прийняття відповідних рішень стосовно цих питань);

- управління ринковим ризиком (встановлення принципів управління процентним та валютним ризиками, включаючи відповідні ліміти; моніторинг процентного ризику та валютної позиції в цілому; перегляд та затвердження процентних ставок, різних відкритих позицій банку та торгових лімітів);

- ціноутворення та трансфертне ціноутворення: (встановлення правил та принципів внутрішнього трансфертного ціноутворення банку; встановлення та зміна ціни продуктів, чутливих до зміни процентної ставки);

- інші можливі питання, передбачені відповідними внутрішніми документами банку.

Комітет по продуктам та тарифам.

Повноваження Комітету по продуктам та тарифам: визначення Тарифної політики банку. Комітет по продуктам та тарифам, який щомісячно аналізує співвідношення собівартості послуг та ринкової конкурентоспроможності діючих тарифів, відповідає за політику банку з питань операційних доходів.

Комітет з ризиків

Комітет з ризиків призначається та наділяється повноваженнями Правлінням банку для допомоги Правлінню та Директору з Ризик-контролю у виконанні як своїх статутних та нормативних обов’язків, так і делегованих обов’язків по відстеженню та управлінню ризиками. Комітет має владу та повноваження здійснювати функції, визначені Положенням Комітету з ризиків та будь-яким окремим рішенням Правління банку.

У своїй діяльності комітети керуються відповідними внутрішньобанківськими положеннями. Безперервно підвищуючи свою надійність як партнера для своїх клієнтів та контрагентів, АТ «Сведбанк» (публічне) проводить послідовну роботу з вдосконалення органів та процедур корпоративного управління [7, C.15].