4. Структура и содержание дисциплины

Вид учебной работы

Зачетные единицы

Академические

часы

Общая трудоемкость дисциплины

4

144

Аудиторные занятия (всего)

1

36

В том числе:

Лекции

0,5

18

Практические занятия

0,5

18

Самостоятельная работа (всего)

2

72

В том числе:

Самостоятельное изучение отдельных тем модулей

0,5

18

Подготовка контрольных работ

-

-

Подготовка курсовых проектов (работ)

-

-

Изучение тем лекций

0,5

18

Подготовка к рубежному контролю

0,5

18

Подготовка к промежуточной аттестации (экзамену)

0,5

18

Контроль (всего)

1

36

В том числе

Входной, текущий, рубежный

0,96

34,5

Промежуточная аттестация (зачет)

0,04

1,5

№

п/п

НАИМЕНОВАНИЕ

МОДУЛЯ И ТЕМЫ

Зачетные единицы/ академические часы

Всего

Лекции

Практические занятия

Самостоятельная

работа

Контроль

(входной текущий, рубежный)

Страхование

4/144

0,5/18

0,5/18

2/72

1/36

2. 1

Тема 1. Экономическая сущность страхования

28

4

-

16

-

3. 2

Тема 2. Основные понятия и термины, применяемые в страховании

4

1

-

4

4

4. 3

Тема 3. Организация страхового бизнеса

26

3

2

10

4

5. 4

Тема 4. Классификация страхования

22

1

-

2

-

6. 5

Тема 5. Страховой маркетинг

14

2

6

8

8

7. 6

Тема 6. Теоретические основы построения страховых тарифов

17

4

8

14

8

8. 7

Тема 7. Финансовые основы страховой деятельности

16

2

1

8

4

9. 8

Тема 8. Основы перестрахования

17

1

1

10

4

№

п/п

НАИМЕНОВАНИЕ МОДУЛЯ И ТЕМЫ ДИСЦИПЛИНЫ

ДИДАКТИЧЕСКИЙ МИНИМУМ

Модуль Страхование

Тема 1. Экономическая сущность страхования

История страхового дела в России.

Экономическая категория страхования. Понятие страхового фонда. Организационные формы страхового фонда: централизованный страховой фонд, фонд самострахования, страховой фонд страховщика. Функции страхования. Понятие риска в страховании. Чистый и спекулятивный риски. Виды рисков: банковский, валютный, имущественный, кредитный, моральный, политический, предпринимательский, экономический, финансовый. Страхуемые и не страхуемые риски. Менеджмент в страховании и методы управления риском. Управление риском как процесс его оценки и минимизации. Методы управления риском: контроль за риском (методы минимизации убытков) и финансирование риска (возмещение убытков). Степень риска. Вероятность страхового случая и убыточность страховой суммы. Место и роль страхования в рыночной экономике. Страховой рынок и его регулирующая роль в условиях экономической конкуренции. Купля-продажа страховых услуг. Акционерные, корпоративные и смешанные страховые рынки. Положение страховых компаний на финансовом рынке. Влияние государства на функционирование страхового рынка.

Тема 2. Основные понятия и термины, применяемые в страховании

Основные термины и понятия, используемые в отечественном страховании.

Основные термины и понятия, используемые в международном страховании.

Основополагающие принципы страхования: полезность, страховой интерес, участие в возмещении убытка.

Тема 3. Организация страхового бизнеса

Общая характеристика страхового рынка. Страховой рынок как особая социально-экономическая структура. Спрос и предложение страховой защиты. Формирование стоимости страховых услуг. Страховые компании как часть экономической системы. Страховые компании как поставщики ссудного капитала. Участие государства в рыночных отношениях в качестве страховщика. Структура организации страхового дела. Заявление о страховании. Полис, коверноты и сертификаты. Продление действия страхования. Андеррайтинг, страховые премии и претензии. Лицензирование и налогообложение страховой деятельности. Правовое регулирование страховой деятельности. Госорганы, осуществляющие надзор за страховой деятельностью.

Тема 4. Классификация страхования

Основной принцип классификации. Классификация как научная система деления страхования на отрасли, подотрасли, виды и формы. Различия в объектах страхования как основа такого деления. Личное страхование (страхование жизни, пожизненное страхование, страхование детей и др.). Имущественное страхование: предприятий и граждан, от разных страховых рисков (предпринимательских и кредитных). Страхование ответственности. Страхование внешнеэкономической деятельности. Обязательное и добровольное страхование. Специальные виды страхования.

Тема 5. Страховой маркетинг

Цели и составляющие страхового маркетинга.

Маркетинг как метод управления коммерческой деятельностью компаний. Формирование спроса на услуги и удовлетворение интересов страхователей. Маркетинг страховщика. Сегментация страхового рынка. Сегментация как способ повышения конкурентоспособности страховых услуг и увеличения доли на рынке. Методы проведения сегментирования рынка. Моделирование и прогнозирование ситуации поведения страхователя. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании.

Конкуренция как составная часть развитого рынка. Ценовая и неценовая конкуренция, ее уровень в зависимости от численности конкурирующих компаний и их сравнительной емкости. Этапы сбора и анализа информации о конкурентах и выработка оптимальной стратегии поведения. Роль страхового маркетинга в повышении эффективности страхования.

Тема 6. Теоретические основы построения страховых тарифов

Сущность страхового взноса. Виды страховых выплат.

Методология построения страховых тарифов, тарифная ставка. Основные задачи актуарных расчетов. Состав и структура тарифной ставки.

Тема 7. Финансовые основы страховой деятельности

Понятие финансовой устойчивости страховщика. Обеспечение платежеспособности компании. Доходы, расходы и прибыль страховщика. Виды резервов, способы их образования и использования. Предупредительные мероприятия и инвестиционная деятельность страховщиков.

Тема 8. Основы перестрахования

Перестрахование как одно из условий обеспечения финансовой устойчивости страховых операций.

Сущность перестрахования. Активное и пассивное, пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Содержание и виды договоров перестрахования.

№

п/п

РЕЗУЛЬТАТЫ

ОБУЧЕНИЯ

Учебно-образовательные модули

Модуль

1.

Знания:

1.1

1.2

1.3

1.4

1.5

- принципы организации страховой деятельности и ее нормативно-правовая базу;

- понятие, характеристики и методики оценки риска;

- методические основы расчета тарифных ставок;

- финансовые основы страховой деятельности;

- ключевые понятия в международном страховании.

+

+

+

+

+

2.

Умения:

2.1

2.2

2.3

2.4

2.5

2.6

- производить базовые актуарные расчеты;

- прогнозировать динамику, тенденции развития объекта, процесса, задач, проблем, пользоваться для этого формализованными моделями (методами);

- пользоваться системами моделей объектов (процессов) деятельности или выбирать (строить) адекватные объекту модели;

- корректно формулировать задачи (проблемы) своей деятельности, устанавливать их взаимосвязи, строить модели систем задач (проблем), анализировать, диагностировать причины появления проблем;

- делать обоснованные, доказательные выводы;

- осуществлять деятельность в кооперации с коллегами, находить компромиссы при совместной деятельности

+

+

+

+

3.

Владение:

3.1

3.2

3.3

- методами сбора, хранения и обработки (редактирования) информации, применяемыми в сфере его профессиональной деятельности;

- методами контроля качества своей деятельности;

- применяемыми в своей сфере деятельности компьютерными средствами, программным обеспечением для работы с информацией, анализа, прогноза.

+

Профессиональные компетенции:

расчетно-экономическая деятельность

- способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);

- способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов, (ПК-2);

- способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами (ПК-3);

аналитическая, научно-исследовательская деятельность

- способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач (ПК-4);

- способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы (ПК-5);

- способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);

- способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-10);

организационно-управленческая деятельность

- способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-13);

+

+

+

+

+

+

+

+

№

п/п

Учебно-образовательный

модуль.

Цели практического занятия

Перечень

практических занятий

Часы

1. 1

Модуль

0.5/18

Цель: освоить методы формирования спроса и предложения страховой защиты. Формирование стоимости страховых услуг.

1. Организация страхового бизнеса

2

Цель: изучить маркетинг как метод управления коммерческой деятельностью компаний.

2. Страховой маркетинг

6

Цель: закрепить методологию построения страховых тарифов, тарифная ставка. Состав и структура тарифной ставки.

3. Теоретические основы построения страховых тарифов

8

Цель: научиться обеспечивать платежеспособность компании. Определить виды резервов, способы их образования и использования. Предупредительные мероприятия и инвестиционная деятельность страховщиков.

4. Финансовые основы страховой деятельности

1

Цель: закрепить методики перестрахования как одно из условий обеспечения финансовой устойчивости страховых операций.

5. Основы перестрахования

1

Всего часов

0.5/18