Тема 3. Направление банковского менеджмента.

Содержание банковского менеджмента сост планирование, анализ, регулирование и контроль. Общее планирование позволяет модеоировать будущее банка, определять цели его работы, сферу деятельности, масштаб работы в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования — вкл в себя разработку различных планов и прогнозов. Данные документы должны обеспечить коллективу банка понимание общих задач стратегий и тактики их выполнения, а такжк объективную оценку имеющихся ресурсов. Планирование должно определить рамки в кот предстоит работать сотрудникам, а также показывает взаимодействие всех сторон деятельности банка через ряд аналитических показателей. Процесс планироания должен охватывать все подразделения банка и результатом планирования явл разработка бизнес плана.

Анализ направлен на оценку деятельности банка как в целом так и по отдельным направлениям. Анализ провидится путем сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными данными, либо с результатами прошлых периодов.

Основу аналитической работы составляет анализ данных баланса. Основой анализа явл-ся оценка динамики показателей деятельности предприятия. Также на основании анализа можно провести оценку финансового состояния учреждения.

Регулирование в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности которые обусловлены наличием государственного надзора за деят ком банков. Учитывая тот факт что банковская деятельность наиболее рисковая и вовлекает в оборот крупные суммы чужих денег, гос-ое регулирование предусматривает ряд принципов в области требований к лицензированию банков. Также со стороны гос-ва выдвигаются принципиальные требования связанные с обеспечением стабильности деятельности банка. Контроль в банковской деятельности подразделяется на внешний и внутренний. Внешний контроль осущ-ся Банком России, а также внешними аудиторами. Внутр контроль организуется самим банком. И именно внутрибанковский контроль явл-ся составной частью менеджмента банка. Его функции выполняют менеджеры в соот с их полномочиями, а также органами внутр аудита. Гл назначением внутрбанковского контроля явл-ся создание оперативной системы обнаружения отрицательных тенденций и недостатков деятельности банка, для принятия соот-их мер по их устранению.

Содержание процесса управления кредитной организацией заключается:

1. Постановка цели

2. Анализ управленческой деятельности

3. Прогнозирование и планирование

4. Мотивация деятельности персонала

5. Мониторинг, контроль и учет.

Тема 4. Кадровая политика банка

Кадровая политика — выстраивается на след принципах:

1. принцип подбора и расстановки персонала. Данный принцип предусматривает разработку конкретных требований к персоналу. Изходя из масштабов деятельности банка, его конкурентной направленности и традиций, также необходимо учесть рациональное распределение персонала между подразделениями и филиалами.

2. Условия найма и увольнения. Банку необходимо определить конкретные правила по которым будет происходить набор и увольнение персонала. Данные правила должны содержать определенные требования к претендентам на должность в т.ч. професиональная подготовка, возраст, стаж работы, образование, а также рекомендации с прошлого места работы. Условия найма должны быть дифференцированы в зав-ти от должности нанимаемых сотрудников. При увольнении также должны быть определены критерии по кот сотрудник не может продолжать работу на определенной должности. При увольнении сотрудника ключевую роль должны играть следующие факторы:

• нарушение банковской этики и дисциплины.

• Безинициативность

• несоответствие квалификационным действиям банка

• разглашение ком тайны.

1. Повышение квалификации. Данный принцип говорит о том что руководству банка переодически необходимо отправлять сотрудников на курсы повышения квалификации. О прохождении данных курсов сотрудник должен сдать экзамен и получить сертификат кот свидетельствует о посещении данных курсов.

2. Оценка персонала и его деятельности. Переодически необходимо анализировать работу банковского персонала в течении некоторого времени. Это необходимо для того чтобы повысить эффективность деятельности персонала. На основании подобного анализа руководством банка принимаются определенные решения в области кадровой политики.

3. Оплата и стимулирование труда. Банку необходимо разработать разные категории тарифов в зависимости от квалификации персонала степени их ответственности. Продолжительности работы в учреждении и т. п. Также при формировании тарифов необходимо учитывать производительность труда. Все выплачиваемые поощрения должны быть направлены на повышение производительности труда. Иными словами банку необходимо создать такую систему оплаты труда которая бы способствовала мотивации персонала.