4) Иные сделки с движимым имуществом:

· помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

· выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

· получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

· переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

· скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

· получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

· предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Для сделок с недвижимостью количественный критерий составляет три миллиона рублей или эквивалент в иностранной валюте. Отметим, что при проведении операции с иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Банка России, действующему на дату совершения такой операции.

И наконец, к объекту обязательного контроля относятся операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в законодательно установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:

· вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

· вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

· решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

· постановление следователя или прокурора о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

· составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

· признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

· включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму"[3] в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.

В настоящее время данный Перечень составляется и рассылается Росфинмониторингом в субъекты финансового мониторинга, которые осуществляют проверку своих клиентов и выгодоприобретателей на принадлежность к данному Перечню.

Факультативный финансовый мониторинг – совокупность мероприятий по выявлению, фиксированию и направлению в Росфинмониторинг информации об необычных операциях, критерии и признаки установлены во внутренних правилах субъектов финансового мониторинга.

В федеральном законодательстве не содержится исчерпывающего списка таких критериев и признаков. Среди законодательно предусмотренных критериев и признаков выделим:

· запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

· несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

· выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного финансового мониторинга;

Подчеркнем, что во внутренних документах субъектов финансового мониторинга могут быть установлены и иные критерии и признаки операций, подлежащих факультативному финансовому мониторингу.

В любом случае, если у работников субъекта финансового мониторинга возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма, субъект финансового мониторинга не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, направляет в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному или факультативному финансовому мониторингу.