Міністерство фінансів України
Харківський інститут фінансів
Державного університету фінансів та міжнародної торгівлі
Кафедра фінансів і кредиту
Методичні вказівки
до виконання позааудиторної контрольної роботи
з навчальної дисципліни
«Ринок фінансових послуг»
для студентів v КУРСУ
денної форми навчання
освітньо-кваліфікаційний рівень – спеціаліст
для спеціальності 7.050104 «Фінанси»
напрям 0501 „Економіка і підприємництво”
Укладач викладач Сукрушева Г.О.
Розглянуто на засіданні кафедри фінансів
Протокол:
від «» серпня 2010р. № 1
Харків
2013
Загальні методичні вказівки.
Відповідно до навчального плану студенти V курсу заочної форми навчання зі спеціальності «Фінанси» виконують домашню контрольну роботу з дисципліни «Ринок фінансових послуг».
Дисципліна «Ринок фінансових послуг» – одна із спеціальних базових дисциплін підготовки спеціалістів з економіки.
Засвоєння теоретичних засад фінансових відносин створює ту основу, на якій базується вивчення прикладних фінансових дисциплін, що розкривають конкретні питання організації фінансового ринку у різних ланках фінансової системи.
Мета виконання позааудиторної контрольної роботи:
Формування системи теоретичних знань з основ функціонування та розвитку ринку фінансових послуг як підсистеми фінансових відносин.
Після опрацювання індивідуального навчально-дослідного завдання студент може об’єктивно оцінювати економічні процеси, розуміти суть і тенденції розвитку фінансових відносин та їх особливості в сфері фінансового ринку.
Структура індивідуального навчально-дослідного завдання:
Завдання №1 (тестове) – необхідно вибрати правильну відповідь в 10 тестових завданнях;
Завдання №2 (схематичне) – необхідно правильно заповнити схему;
Завдання №3 (практичне) – необхідно провести розрахунки, зробити висновки;
Завдання №4 теоретичне (творче) питання – необхідно розкрити сутність питання.
Вимоги щодо оформлення позааудиторної контрольної роботи:
Поза аудиторна контрольна робота: виконується на аркушах формату А-4.
Тестові завдання повинні бути написані повністю, як питання так і варіанти відповідей.
Схематичне завдання повинно бути виконано у формі схеми;
Практичне завдання повинно містити всі розрахунки, після розрахунків необхідно зробити висновки щодо одержаних результатів.
Обсяг теоретичного питання 8-10 аркушів за затвердженими стандартами Харківського інституту фінансів. В кінці надається перелік літератури 5-10 джерел.
Критерії оцінювання позааудиторної контрольної роботи:
Тестове завдання - 1бал;
Схематичне завдання – 1 бал
Практичне завдання – 1 бал;
Теоретичне завдання – 2 бали.
Форма розподілу варіантів:
Контрольна робота складена в тридцяти варіантах. Варіант для виконання обирається за номером прізвища у списку студентів групи.
1 варіант
Завдання 1 (тестове завдання)
1. Ринок на якому визначається попит і пропозиція на різні фінансові інструменти:
а) валютний ринок; б) грошовий ринок;
в)кредитний ринок; г)ринок цінних паперів;
2. Суб'єкти фінансового ринку класифікуються за формою як:
а) емітенти; б)фінансові посередники;
в) держава; г) місцеві органи влади;
3. Формою товарного кредиту є:
а) платіжне доручення; б) лізинг;
в) факторинг; г) форфейтинг;
4. За порядком створення банки бувають:
а) універсальні; б) новостворені;
в) спеціалізовані; г) регіональні;
5. Фінансово-кредитні інститути які надають кредити без стягнення відсотків:
а) ломбарди; б)кредитні спілки;
в)факторингові компанії; г) інвестиційні компанії;
6. Депозити які сплачуються за першою вимогою
а) до запитання; б) на строк;
в) безстрокові; г) онкольні;
7.Співвідношення між грошовими одиницями двох країн:
а) валютний курс; б) котирування
в) кліринг валют; г) крос-курс;
8. Операції комерційного банку для виконання яких необхідно отримати письмовий дозвіл НБУ:
а) відкриття депозитів; б) емісія власних цінних паперів;
в) обслуговування чеків; г) перевезення валютних цінностей;
9. Привілейована акція яка дає право на додатковий дивіденд:
а) конвертуєма; б) комулятивна;
в) з часткою участі; г) гарантована;
10. За економічним змістом ризики поділяються на:
а) операційний ризик; б) допустимий ризик;
в) критичний ризик; г) спекулятивний ризик;
Завдання 2 (схематичне) заповніть схему
Класифікація ризиків
За величиною
За об'єктами
За економічним
змістом
Завдання 3 (практичне)
правильний розв'язок практичного завдання оцінюється в 1 бал
Клієнт має рахунок у комерційному банку в доларах США. Він приносить у банк 2000 австралійських доларів і просить їх зарахувати на свій рахунок, де в нього вже знаходиться 850 доларів США (курс долара США/до австралійського долара - 1,000 – 1,4650). Визначити, скільки доларів США буде в клієнта на рахунку після виконання цієї операції.
Завдання 4 (теоретичне) Дайте характеристику юридичним особам усіх форм власності як суб'єктам фінансового ринку
2 варіант
Завдання 1 (тестове завдання)
1. Який ринок охоплює ринок цінних паперів та грошовий ринок:
а) фінансовий ринок; б) інвестиційний ринок;
в)кредитний ринок; г)валютний ринок;
2. Суб'єкти фінансового ринку класифікуються за функціями як:
а) інституційні інвестори; б) інститути інфраструктури;
в) домашні господарства; г) господарюючі суб'єкти;
3. Право стягнення боргів:
а) форфейтинг; б) лізинг;
в) факторинг; г) кліринг;
4. За характером спеціалізації банки бувають:
а) спеціалізовані; б) перепрофільовані;
в) новостворені; г) міжнародні;
5. Фінансово-кредитні інститути які надають найдорожчі кредити:
а) каса взаємодопомоги; б) інвестиційні компанії;
в)ломбарди; г) кредитні спілки;
6. За типами депозити до запитання поділяються на:
а) з дисконтом; б) безпроцентні;
в) натуральні; г) виграшні;
7. Встановлення курсів іноземних валют:
а) валютний курс; б) котирування
в) кліринг валют; г) крос-курс;
8. Банк припиняє нарахування відсотків за кредитом в разі:
а) ліквідації позичальника; б) стихійного лиха;
в) зміни курсу національної валюти; г) зміни курсу іноземної валюти;
9. Привілейована акція за якою не виплачений дивіденд називається:
а) акція з часткою участі; б) комулятивна акція;
в) гарантована акція; г) конвертуєма акція;
10. За характером ризики поділяються на:
а) кредитний ризик; б) допустимий ризик;
в) критичний ризик; г) спекулятивний ризик;
Завдання 2 (схематичне)
Класифікація акцій
В залежності від
власника
В залежності від
розміщення
В залежності від
обсягу прав
Завдання 3 (практичне)
Учасник валютного ринку уклав трьохмісячний форвардний контракт на придбання 80000доларів США. У момент укладання угоди курс СПОТ склав 8,1грн. за 1 долар США, трьохмісячний форвардний курс 8,17грн. за 1 долар США. Визначте суму прибутку або збитку від проведення валютної операції. Якщо на момент реалізації форвардного контракту курс СПОТ буде становити:
1) 8,2500грн/долар;
2) 8,1200 грн/долар;
3) 8,0500грн/долар.
Завдання 4 (теоретичне) Дайте повну характеристику лізинговим операціям
3 варіант
Завдання 1 (тестове завдання)
1. Передумовами створення фінансового ринку є:
а) самостійність підприємств;
б) створення державної монополії;
в) формування дворівневої банківської системи;
г) лібералізація валютних відносин з країнами Європейського Союзу;
2. Домогосподарства виконують в економіці такі функції як:
а) заощадження; б) перерозподіл коштів;
в) споживання; г) постачання факторів виробництва;
3. Особа на користь якої надаються довірчі послуги називається:
а) андерайтер; б) бенефіціар;
в) векселеотримувач; г) гарант;
4. За територією діяльності банки бувають:
а) новостворені; б) універсальні;
в) республіканські; г) перепрофільовані;
5. До інструментів грошового ринку відносяться:
а) скарбницькі векселя; б) акції;
в)золото; г) купони;
6. Різновидом термінового вкладу є:
а) міжнародний кредит; б) сертифікат облігацій;
в) ощадний сертифікат; г) золотий сертифікат;
7. Валюта що застосовується в усіх видах міжнародного обігу:
а) клірингова валюта; б) вільноконвертована валюта;
в) замкнена валюта; г) резервна валюта;
8. Принцип кредитування який може не застосовуватися в кредитній угоді:
а) принцип платності; б) принцип забезпеченості;
в) принцип строковості; г) принцип поверненості;
9. Привілейована акція яку можна обміняти на просту акцію:
а) гарантована акція; б) комулятивна акція;
в) конвертуєма акція; г) золота акція;
10. За об'єктом ризики поділяються на:
а) ризик банка; б) спекулятивний ризик;
в) валютний ризик; г) страховий ризик;
Завдання 2 (схематичне)
Джерела забезпечення капітальних вкладень
Завдання 3 (практичне)
правильний розв'язок практичного завдання оцінюється в 1 бал
Учасник недержавного пенсійного фонду одноразово на початку календарного року вносить на свій пенсійний рахунок фіксовану суму коштів у розмірі 15000грн. Визначте загальну суму коштів, акумульованих на пенсійному рахунку учасника фонду за 10 років. За умови, що пенсійний фонд гарантує щорічний приріст внесених коштів за ставкою 10%.
Завдання 4
Дайте характеристику спеціальним фінансово-кредитним інститутам
4 варіант
Завдання 1 (тестове завдання)
1. До функцій фінансового ринку відносяться:
а) проведення девальвації національної валюти;
б) страхування фінансових ризиків;
в) встановлення демпінгових цін;
г) мобілізація заощаджень;
2. До привабливих рис форм муніципальних запозичень відносять:
а) Підвищення вартості запозичень;
б) зниження міжрегіонального руху капіталів;
в) сприяння трансформації запозичень населення в інвестиції;
г) високий рівень перерозподільчих процесів;
3. Чеки які не підлягають передачі називаються:
а) іменні; б) ордерні; в) на пред'явника; г) гарантовані;
4. За розміром банки бувають:
а) регіональні; б) міжнародні; в) республіканські; г) великі;
5. Банки що утворюються товаровиробниками на приватних засадах для задоволення взаємних потреб у кредитах:
а) взаємоощадні; б)кооперативні; в) спеціалізовані; г) іпотечні;
6. Нечековим вкладом є:
а) терміновий вклад; б) безстроковий депозит;
в) внесок до запитання; г) ощадний депозит;
7. До резервних валют відносять:
а) Долар США; б) Фунт стерлінгів
в) Російський рубель; г) Канадський долар;
8. За забезпечення кредити поділяються на:
а) депозитні; б) ломбардні; в) прострочені; г) відстрочені;
9. Привілейована акція яка орієнтується на прибутковість загальновизначених цінних паперів:
а) гарантована акція; б) конвертуєма акція;
в) золота акція; г) з плаваючою ставкою дивіденда;
10. Ризик при якому не вірно обрано метод проведення фінансової операції:
а) локальний ризик; б) операційний ризик;
в) критичний ризик; г) процентний ризик;
Завдання 2 (схематичне)
За конвертованістю валюта буває
Завдання 3 (практичне)
правильний розв'язок практичного завдання оцінюється в 1 бал
Учасник недержавного пенсійного фонду щорічно до закінчення календарного року вносить на свій пенсійний рахунок грошові кошти у сумі 5000грн.. Визначте загальну суму коштів, акумульованих на пенсійному рахунку учасника фонду за 7 років, за умови, що пенсійний фонд гарантує щорічний приріст внесених коштів за ставкою 8%.
(Завдання 4) Дайте характеристику ринку нерухомого майна
5 варіант
Завдання 1 (тестове завдання)
1. До короткострокових платіжних коштів відносяться:
а) чеки; б) акції; в) купони; г) векселя;
2. На ринку позичкового капіталу до прямих учасників належать:
а) емітенти; б) позичальники; в) кредитори; г) страховики;
3. Акредитив який гарантується банком за рахунок коштів банківського кредиту:
а) безвідзивний аккредитив; б) відзивний аккредитив;
в) акцептований аккредитив; г) непокритий аккредитив;
4. За формою власності банки бувають:
а) муніципальні банки; б) регіональні банки;
в) республіканські банки; г)новостворені банки;
5. Банки які створюються за типом “взаємних” підприємств:
а) кооперативні банки; б)спеціалізовані банки;
в) взаємоощадні банки; г) іпотечні банки;
6. Накопичення фізичних осіб які банки не трансформують у позичковий капітал:
а) терміновий вклад; б) зливки золота;
в) ощадні депозити; г) безстрокові депозити;
7. Валюта яка не обмінюється на іноземні:
а) клірингова валюта; б) резервна валюта;
в) замкнена валюта; г) частково-конвертована валюта;
8. Кредити які надаються за підвищену плату:
а) забезпечені кредити; б) строкові кредити;
в) довірчі кредити; г) паралельні кредити;
9. Привілейована акція яка випускається дочірніми підприємствами:
а) гарантована акція; б) золота акція;
в) комулятивна акція; г) конвертуєма акція;
10. Ризик кризи фінансового ринку:
а) несистематичний ризик; б) операційний ризик;
в) систематичний ризик; г) селективний ризик;
Завдання 2 (схематичне)
заповніть схему –