- •Деньги, кредит, банки
- •1. Учебно-методическое пособие по изучению дисциплины 5
- •2. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки » 47
- •3. Практикум по дисциплине 149
- •4. Методические указания к выполнению контрольной работы 153
- •5. Тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» 180
- •1. Учебно-методическое пособие по изучению дисциплины
- •1.1. Цели и задачи дисциплины
- •1.2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •1.3. Методические рекомендации по изучению дисциплины
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Тема 1.2. Функции денег.
- •Тема 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тема 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Тема 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Тема 1.6. Денежная система и ее типы.
- •Тема 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •Тема 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 1 «Деньги»
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •Тема 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •Тема 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 2 «Кредит».
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •Тема 3.2. Классификация банковских операций.
- •Тема 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга.
- •Тема 3. 4. Международный финансовые и кредитные институты.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 3 «Банки»
- •1.4. Вопросы итогового контроля по дисциплине Вопросы к зачету по разделу «Деньги»
- •Экзаменационные вопросы к разделу «Деньги, кредит, банки» Экзаменационные вопросы
- •1.5. Библиографический список Основная литература
- •Дополнительная литература
- •1.6. Интернет-ресурсы
- •1.7. Глоссарий
- •2. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки » Раздел 1. Деньги
- •Тема 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Необходимость и предпосылки возникновения денег.
- •Характеристика денег как экономической категории.
- •Роль денег в условиях рыночной экономики.
- •Виды и формы денег.
- •Теории денег и их развитие в современных условиях.
- •Тема 1.2. Функции денег.
- •Содержание и значение функции меры стоимости.
- •2. Деньги в функции средства обращения.
- •3. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средств платежа.
- •4. Содержание и значение функции средств накопления.
- •5. Особенности функционирования денег в качестве мировых.
- •Тема 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •1. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег.
- •2. Денежные агрегаты и денежная база.
- •Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тема 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии.
- •2. Эмиссия безналичных денег.
- •3. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
- •4. Налично-денежная эмиссия.
- •5. Каналы движения денег.
- •Тема 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Характеристика безналичного денежного оборота.
- •Основополагающие принципы организации безналичного денежного оборота.
- •Система безналичных расчетов и ее основные элементы.
- •4. Формы безналичных расчетов.
- •Тема 1.6. Денежная система и ее типы.
- •1. Понятие денежной системы и ее происхождение.
- •2. Характеристика денежной системы административно-распределительного типа экономики.
- •Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой.
- •Тема 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •1. Сущность и формы проявления инфляции.
- •2. Виды инфляции и ее причины.
- •3. Влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения.
- •4. Методы, границы и противоречия регулирования инфляции.
- •Тема 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •1. Валютные отношения и валютная система.
- •2. Мировая валютная система и ее эволюция.
- •3. Валютная система России. Платежный и расчетный балансы.
- •Международные расчеты.
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •1. Необходимость и возможность кредита.
- •2. Субъекты кредитных отношений: формы и виды кредита.
- •3. Характеристика функций кредита.
- •Тема 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •1. Функции кредита и его роль в осуществлении процессов воспроизводства.
- •2. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.
- •Тема 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •1. Сущность и использование ссудного процента.
- •2. Роль ссудного процента в рыночной экономике.
- •3. Взаимодействие кредита и денег.
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •1. Возникновение и развитие банков в России.
- •2. Правовые основы банковской деятельности.
- •3. Формирование банковской системы страны.
- •4. Виды банков и их структура.
- •5. Центральные и коммерческие банки.
- •Тема 3.2. Классификация банковских операций.
- •1. Пассивные операции банка.
- •2. Понятие банковских резервов.
- •3. Собственные и привлеченные средства банка. Депозитные операции.
- •4. Эмиссионные операции.
- •5. Активные операции коммерческого банка. Активно – пассивные операции.
- •6. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
- •Тема 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга.
- •1. Сущность и основы банковского менеджмента.
- •2. Банковский маркетинг и его особенности. Специфика банковского продукта и условия его продвижения на рынок.
- •Тема 3. 4. Международный финансовые и кредитные институты.
- •1. Цели создания и особенности функционирования Международного валютного фонда (мвф) и Мирового банка.
- •2. Европейский банк реконструкции и развития.
- •3. Банк международных расчетов (бмр).
- •4. Региональные банки развития.
- •3. Практикум по дисциплине Практикум №1 к теме 1.1. « Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег».
- •Практикум №2 к теме 1.3. «Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе». Пример решения задач.
- •Решить самостоятельно:
- •Практикум №3 к теме 1.7. «Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции». Пример решения задач.
- •Решить самостоятельно:
- •Практикум №4 к теме 1.8. «Валютные отношения и валютная система».
- •К теме 2.1. «Необходимость и сущность кредита».
- •К теме 3.1. «Правовые основы банковской деятельности».
- •4. Методические указания к выполнению контрольной работы
- •Пример библиографического списка:
- •Темы контрольных работ по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Необходимость и сущность денег.
- •Функции денег.
- •Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система.
- •Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия.
- •Валютные риски.
- •Валютный курс.
- •Валютные операции.
- •Валютные риски и защитные оговорки.
- •Государственное регулирование валютной системы.
- •Валютные клиринги.
- •Международный кредит как экономическая категория.
- •Мировой рынок ссудных капиталов.
- •Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации.
- •Понятие и элементы банковской системы.
- •Особенности современных банковских систем. Создание двухуровневой банковской системы в России.
- •Центральные банки и основы их деятельности.
- •Сущность банка и организационные основы его построения.
- •Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции банка, характер его продукта.
- •Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база.
- •Доходы и прибыль коммерческих банков.
- •33. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.
- •Пассивные операции коммерческих банков.
- •Система оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •Система кредитования юридических лиц.
- •Особенности организации отдельных видов банковских ссуд.
- •Формы обеспечения возвратности кредита.
- •Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения.
- •Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
- •Валютные операции банка.
- •Прочие операции коммерческого банка.
- •Новые банковские продукты и услуги.
- •Банковский процент и процентные вычисления.
- •Банковские риски.
- •Управление прибылью банка.
- •Управление активами.
- •Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
- •Работа банка с проблемными кредитами.
- •5. Тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» Раздел 1 «Деньги» Тест к теме 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Тест к теме 1.2. Функции денег.
- •Тест к теме 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тест к теме 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Тест к теме 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Тест к теме 1.6. Денежная система и ее типы.
- •Тест к теме 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •Тест к теме 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •Раздел 2 «Кредит» Тест к теме 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •Тест к теме 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •Тест к теме 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль..
- •Раздел 3 «Деньги» Тест к теме 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •Тест к теме 3.2. Классификация банковских операций.
- •Тест к теме 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга и Теме 3.4. Международный финансовые и кредитные институты.
Валютные операции банка.
Валютный рынок. Лицензия на проведение валютных операций; их виды. Валютный курс. Валютная позиция (открытая и закрытая, короткая и длинная). Котировка валюты.
Классификация валютных операций. Операции спот. Порядок проведения. Срочные сделки: форвардные, сделки с опционом.
Операции своп. Классификация операций своп: своп с валютой, своп с валютой и процентными ставками одновременно. Сделка своп как депозитное соглашение банков. Арбитражные сделки. Особенность валютного арбитража. Конверсионный арбитраж. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков. Гарантийные операции. Хеджирование, валютные оговорки.
Методы прогнозирования валютных курсов.
Прочие операции коммерческого банка.
Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Виды факторинга и их характеристика. Риски при совершении факторинговых операций. Структура и условия факторингового договора.
Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Порядок оформления лизинговых соглашений. Характеристика и содержание документов, используемых при заключении контрактов.
Определение стоимости лизинга. Расчет арендных платежей при финансовом и оперативном лизинге. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок, их классификация и способы минимизации. Перспективы развития лизинговых операций в России.
Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций. Договор о трастовом обслуживании. Другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками: брокерские, страховые, консультационные и др.
Новые банковские продукты и услуги.
Современные пластиковые карты как основа технологической революции в банковском деле. Классификация основных видов пластиковых карт, их реквизиты и особенности применения.
Операции коммерческих банков по обслуживанию владельцев пластиковых карт. Проблемы и перспективы развития карточного бизнеса в России и в мире.
Банкомат – банковский аппарат (АТМ), управляемый последним поколением пластиковых карт. Понимание АТМ как элемента электронных систем платежей и расчетов. Виды банкоматов, спектр выполняемых ими операций и услуг.
Электронные системы платежей и расчетов в организации розничной торговли.
Электронные системы обслуживания клиентов на дому и в офисе. Системы «Клиент-Банк».
Банковские электронные клиринговые системы. Международная межбанковская финансовая система.
Прочие операции и новые банковские продукты и услуги.
Банковский процент и процентные вычисления.
Ссудный процент: определение и источники уплаты.
Механизм использования банковского процента, его элементы. Определение современного механизма использования банковского процента.
Формирование уровня банковского процента по активным и пассивным операциям, факторы его определяющие: общие и частные.
Определение базовой процентной ставки, надбавки за риск с учетом условий конкретной сделки.
Расчет и анализ процентной марки. Коэффициент внутренней стоимости банковских услуг или минимальная процентная маржа.
Процентная ставка. Виды процентных ставок. Методы определения процентных ставок, фиксированные и плавающие проценты.
Методы начисления процентов: простые и сложные проценты. Дисконтирование. Способы начисления процентов: точные проценты с фактическим числом дней ссуды, обыкновенные проценты с точным числом дней задолженности по ссуде, обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды.