- •Деньги, кредит, банки
- •1. Учебно-методическое пособие по изучению дисциплины 5
- •2. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки » 47
- •3. Практикум по дисциплине 149
- •4. Методические указания к выполнению контрольной работы 153
- •5. Тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» 180
- •1. Учебно-методическое пособие по изучению дисциплины
- •1.1. Цели и задачи дисциплины
- •1.2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •1.3. Методические рекомендации по изучению дисциплины
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Тема 1.2. Функции денег.
- •Тема 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тема 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Тема 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Тема 1.6. Денежная система и ее типы.
- •Тема 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •Тема 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 1 «Деньги»
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •Тема 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •Тема 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 2 «Кредит».
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •Тема 3.2. Классификация банковских операций.
- •Тема 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга.
- •Тема 3. 4. Международный финансовые и кредитные институты.
- •Методические рекомендации по изучению раздела 3 «Банки»
- •1.4. Вопросы итогового контроля по дисциплине Вопросы к зачету по разделу «Деньги»
- •Экзаменационные вопросы к разделу «Деньги, кредит, банки» Экзаменационные вопросы
- •1.5. Библиографический список Основная литература
- •Дополнительная литература
- •1.6. Интернет-ресурсы
- •1.7. Глоссарий
- •2. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки » Раздел 1. Деньги
- •Тема 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Необходимость и предпосылки возникновения денег.
- •Характеристика денег как экономической категории.
- •Роль денег в условиях рыночной экономики.
- •Виды и формы денег.
- •Теории денег и их развитие в современных условиях.
- •Тема 1.2. Функции денег.
- •Содержание и значение функции меры стоимости.
- •2. Деньги в функции средства обращения.
- •3. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средств платежа.
- •4. Содержание и значение функции средств накопления.
- •5. Особенности функционирования денег в качестве мировых.
- •Тема 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •1. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег.
- •2. Денежные агрегаты и денежная база.
- •Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тема 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии.
- •2. Эмиссия безналичных денег.
- •3. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
- •4. Налично-денежная эмиссия.
- •5. Каналы движения денег.
- •Тема 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Характеристика безналичного денежного оборота.
- •Основополагающие принципы организации безналичного денежного оборота.
- •Система безналичных расчетов и ее основные элементы.
- •4. Формы безналичных расчетов.
- •Тема 1.6. Денежная система и ее типы.
- •1. Понятие денежной системы и ее происхождение.
- •2. Характеристика денежной системы административно-распределительного типа экономики.
- •Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой.
- •Тема 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •1. Сущность и формы проявления инфляции.
- •2. Виды инфляции и ее причины.
- •3. Влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения.
- •4. Методы, границы и противоречия регулирования инфляции.
- •Тема 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •1. Валютные отношения и валютная система.
- •2. Мировая валютная система и ее эволюция.
- •3. Валютная система России. Платежный и расчетный балансы.
- •Международные расчеты.
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •1. Необходимость и возможность кредита.
- •2. Субъекты кредитных отношений: формы и виды кредита.
- •3. Характеристика функций кредита.
- •Тема 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •1. Функции кредита и его роль в осуществлении процессов воспроизводства.
- •2. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.
- •Тема 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •1. Сущность и использование ссудного процента.
- •2. Роль ссудного процента в рыночной экономике.
- •3. Взаимодействие кредита и денег.
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •1. Возникновение и развитие банков в России.
- •2. Правовые основы банковской деятельности.
- •3. Формирование банковской системы страны.
- •4. Виды банков и их структура.
- •5. Центральные и коммерческие банки.
- •Тема 3.2. Классификация банковских операций.
- •1. Пассивные операции банка.
- •2. Понятие банковских резервов.
- •3. Собственные и привлеченные средства банка. Депозитные операции.
- •4. Эмиссионные операции.
- •5. Активные операции коммерческого банка. Активно – пассивные операции.
- •6. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
- •Тема 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга.
- •1. Сущность и основы банковского менеджмента.
- •2. Банковский маркетинг и его особенности. Специфика банковского продукта и условия его продвижения на рынок.
- •Тема 3. 4. Международный финансовые и кредитные институты.
- •1. Цели создания и особенности функционирования Международного валютного фонда (мвф) и Мирового банка.
- •2. Европейский банк реконструкции и развития.
- •3. Банк международных расчетов (бмр).
- •4. Региональные банки развития.
- •3. Практикум по дисциплине Практикум №1 к теме 1.1. « Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег».
- •Практикум №2 к теме 1.3. «Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе». Пример решения задач.
- •Решить самостоятельно:
- •Практикум №3 к теме 1.7. «Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции». Пример решения задач.
- •Решить самостоятельно:
- •Практикум №4 к теме 1.8. «Валютные отношения и валютная система».
- •К теме 2.1. «Необходимость и сущность кредита».
- •К теме 3.1. «Правовые основы банковской деятельности».
- •4. Методические указания к выполнению контрольной работы
- •Пример библиографического списка:
- •Темы контрольных работ по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Необходимость и сущность денег.
- •Функции денег.
- •Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система.
- •Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия.
- •Валютные риски.
- •Валютный курс.
- •Валютные операции.
- •Валютные риски и защитные оговорки.
- •Государственное регулирование валютной системы.
- •Валютные клиринги.
- •Международный кредит как экономическая категория.
- •Мировой рынок ссудных капиталов.
- •Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации.
- •Понятие и элементы банковской системы.
- •Особенности современных банковских систем. Создание двухуровневой банковской системы в России.
- •Центральные банки и основы их деятельности.
- •Сущность банка и организационные основы его построения.
- •Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции банка, характер его продукта.
- •Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база.
- •Доходы и прибыль коммерческих банков.
- •33. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.
- •Пассивные операции коммерческих банков.
- •Система оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •Система кредитования юридических лиц.
- •Особенности организации отдельных видов банковских ссуд.
- •Формы обеспечения возвратности кредита.
- •Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения.
- •Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
- •Валютные операции банка.
- •Прочие операции коммерческого банка.
- •Новые банковские продукты и услуги.
- •Банковский процент и процентные вычисления.
- •Банковские риски.
- •Управление прибылью банка.
- •Управление активами.
- •Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
- •Работа банка с проблемными кредитами.
- •5. Тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» Раздел 1 «Деньги» Тест к теме 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
- •Тест к теме 1.2. Функции денег.
- •Тест к теме 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Тест к теме 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Тест к теме 1.5. Безналичный денежный оборот и его организация.
- •Тест к теме 1.6. Денежная система и ее типы.
- •Тест к теме 1.7. Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Регулирование инфляции.
- •Тест к теме 1.8. Валютные отношения и валютная система.
- •Раздел 2 «Кредит» Тест к теме 2.1. Необходимость и сущность кредита.
- •Тест к теме 2.2. Функции, роль и границы кредита.
- •Тест к теме 2.3. Ссудный процент и его экономическая роль..
- •Раздел 3 «Деньги» Тест к теме 3.1. Правовые основы банковской деятельности.
- •Тест к теме 3.2. Классификация банковских операций.
- •Тест к теме 3.3. Основы банковского менеджмента и маркетинга и Теме 3.4. Международный финансовые и кредитные институты.
1.3. Методические рекомендации по изучению дисциплины
Раздел 1. Деньги
Тема 1.1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
Учебные вопросы:
Необходимость и предпосылки возникновения денег.
Характеристика денег как экономической категории.
Роль денег в условиях рыночной экономики.
Виды и формы денег.
Теории денег и их развитие в современных условиях.
При освоении темы необходимо:
изучить учебный материал по курсу лекций и литературе, указанной в библиографическом списке;
выполнить задания из практикума по данной теме;
выполнить тест по теме № 1.1 Раздела 1. Деньги. «Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег»;
ответить на контрольные вопросы:
Назовите предпосылки появления и использования денег.
Дайте характеристику денег как экономической категории.
В чем заключается роль денег в условиях рыночной экономики?
Чем обусловлен переход от одной формы стоимости к другой?
Теории денег и их развитие в современных условиях: металлистическая теория денег; номиналистическая теория денег; количественная теория денег; современный монетаризм.
Какими свойствами должны обладать деньги?
Основные формы полноценных и неполноценных денег.
Тема 1.2. Функции денег.
Учебные вопросы:
Содержание и значение функции меры стоимости.
Деньги в функции средства обращения.
Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средств платежа.
Содержание и значение функции средств накопления.
Особенности функционирования денег в качестве мировых.
При освоении темы необходимо:
изучить учебный материал по курсу лекций и литературе, указанной в библиографическом списке;
выполнить тест по теме № 1.2 Раздела 1. Деньги. «Функции денег»;
ответить на контрольные вопросы:
Перечислите функции денег. Какая из них является исходной и почему?
Почему функции денег как средства платежа и мировых денег можно назвать производными от других функций денег?
Какова роль денег в каждой из функций?
Отличие функции денег как средства обращения от функции денег как средства платежа.
Тема 1.3. Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе.
Учебные вопросы:
Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег.
Денежные агрегаты и денежная база.
Роль денег в воспроизводственном процессе.
При освоении темы необходимо:
изучить учебный материал по курсу лекций и литературе, указанной в библиографическом списке;
выполнить задания из практикума по данной теме;
выполнить тест по теме № 1.3 Раздела 1. Деньги. «Денежная масса. Роль денег в воспроизводственном процессе»;
ответить на контрольные вопросы:
В чем различие между трансакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы?
Чем отличаются один от другого денежные агрегаты?
С чем связаны изменения скорости обращения денег?
Роль денег в воспроизводственном процессе.
Тема 1.4. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
Учебные вопросы:
1. Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии.
2. Эмиссия безналичных денег.
3. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
4. Налично-денежная эмиссия.
5. Каналы движения денег.
При освоении темы необходимо:
изучить учебный материал по курсу лекций и литературе, указанной в библиографическом списке;
выполнить тест по теме № 1.4 Раздела 1. Деньги. «Выпуск денег в хозяйственный оборот»;
ответить на контрольные вопросы:
Дать определение денежной эмиссии.
Какие виды эмиссии существуют?
Почему денежная эмиссия в современной рыночной экономике носит кредитный характер?
Какие виды механизма мультипликации вы знаете?
Дать определение налично-денежного и безналичного обращения.
Базовые принципы организации денежного обращения.