56. Организация проверок деятельности банков.

Проверки банков, проводимые подразделениями НБ, имеют цель определить непосредственно на месте соответствие деятельности банка законодательству Республики Беларусь, включая нормативные акты и указания НБ, внутренним положениям и указаниям головного банка со стороны филиалов, степень надежности банка, выявить ситуации, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков, а также осуществить предупредительные меры и выработать рекомендации по устранению выявленных нарушений. Проведение проверок осуществляется в соответствии с порядком, установленным Инструкцией о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций. Структурные подразделения НБ вправе проводить проверки во всех банках независимо от их места нахождения. Проверки, как правило, проводятся комплексно, но могут проводиться и тематические проверки с использованием форм и методов, обеспечивающих достижение поставленных задач. Планы проверок носят конфиденциальный характер. Круг лиц, подлежащих ознакомлению с планами или выписками из этих планов, определяется руководителем, назначающим проверку. Проверки проводятся в сроки, достаточные для выполнения установленною задания, и с периодичностью, необходимой для целей банковского надзора и регулирования. Каждый банк подлежит комплексной проверке не реже одного раза в два года. НБ до начала планируемого года доводит Главным территориальным управлениям составленный с учетом их предложений и утвержденный Советом директоров Национального банка график и сроки проведения комплексных проверок банков, а также согласовывает перечень охватываемых проверкой филиалов Одновременно сообщается срок представления материалов проверок с заключениями и предложениями Главному управлению банковского надзора НБ. Комплексные проверки филиалов осуществляются, как правило, одновременно с проверкой головного банка или до ее проведения. В целях обеспечения эффективного и более полного охвата комплексными проверками филиальной сети банка в график проверок в первую очередь включаются филиалы, которые не были проверены в предыдущую комплексную проверку и в ходе тематических проверок, а также филиалы, по которым имеются данные об ухудшении показателей их деятельности, неудовлетворительном качестве активов, допущении ими нарушений законодательства, регулирующего банковскую деятельность. Проверки назначаются руководителем НБ, его заместителями, руководителями Главных территориальных управлений, заместителями путем издания соответствующего распоряжения. В распоряжении указываются полное наименование, место нахождения и регистрационный номер проверяемого банка, вид проверки, состав рабочей группы, продолжительность и проверяемый период, утверждается задание для рабочей группы, предусматривающее участей деятельности банка, подлежащие обязательной проверке. Для проведения проверки формируется рабочая группа, персональный состав и численность которой определяются с учетом объема работы и ее характера. Рабочая группа формируется из сотрудников подразделения, уполномоченного осуществлять проверки, а также сотрудников других структурных подразделений с учетом предложений их руководителей.

Проверка должна начинаться с предъявления членами рабочей группы своих полномочий руководителю данного банка. Эти полномочия подтверждаются распоряжением, выданным руководителю рабочей группы, и служебными удостоверениями членов рабочей группы.Члены рабочей группы несут персональную ответственность за своевременное и качественное проведение проверки в пределах возложенных на них обязанностей и пре-доставленных прав. На период проведения проверки они, как правило, освобождаются от других служебных обязанностей. В рабочую группу не могут входить лица, состоящие в близком родстве с руководящими работниками органов управления проверяемого банка.