1. Классическая;

2. Регулирующая;

3. Аналитическая.

9. По сфере возникновения предпринимательские риски делятся на:

1. Производственный;

2. Коммерческий;

3. Финансовый;

4. Все ответа верны.

10. В зависимости от основных причин возникновения рисков они делятся на (выбрать неверный):

1. Природно-естественный;

2. Искусственный;

3. Экологический.

11. Риск процесса не включает в себя:

1. Ошибки при проведении операций и расчетов;

2. Изменение условий договора;

3. Ошибки в ценообразовании.

Тема 5. Анализ и оценка рисков

1. Процесс управления включает:

1. Идентификация и оценка риска;

2. Принятие решения о банкротстве;

3. Отказ от услуг неизвестных фирм.

2. Подход к минимизации риска включает:

1. Отказ от инвестиционных и инновационных проектов;

2. Объединение предприятия с поставщиками;

3. Объединение организаций в единую компанию.

3. Комплексный подход заключается в том, что:

1. Необходимо сформировать спрос на продукцию;

2. Необходимо разработать комплекс мероприятий по использованию резервных фондов;

3. Необходимо разработать мероприятия, которые включают методы и способы уклонения от риска.

4. Сколько этапов в процессе управления рисками?

1. 15;

2. 6;

3. 11.

5. Какой из ниже перечисленных методов включает гибкие системы управления и инструменты?

1. Метод уклонения от риска;

2. Диссипации или рассеивание риска;

3. Метод локализации риска.

6. Подход по соотношению управленческих мер и рисковых ситуаций определяется в:

1. После событийных методах;

2. До событийных методах;

3. Все выше перечисленное.

Тема 6. Управление рисками. Методы управления рисками

1. Главная задача качественного анализа:

1. Выявить практические и выгодные возможные негативные последствия, которые могут наступить при реализации данного риск решения;

2. Определить факторы риска и обстоятельства, которые приводят к рисковой ситуации;

3. Вычислить размеры отдельных рисков и оценить общий риск предпринимательской деятельности.

2. Количественная оценка риска проводится с использованием:

1. Метода математической статистики;

2. Теории ожидания;

3. Теории вероятности;

4. Метода аналогии.

3. Какая из причин не приводит к банкротству:

1. Снижение объема производства;

2. Высокий уровень инфляции;

3. Повышение цены продукции;

4. Все ответы верны.

4. Риск конкретного вида предпринимательской деятельности и связан с возможностью не получить желаемой отдачи от вложения средств – это…

1. Финансовый риск;

2. Риск капитальных вложений;

3. Инвестиционный риск.

5. Какие методы используются при качественном анализе риска?

1. Методы, базирующиеся на анализе имеющейся информации;

2. Методы сбора новой информации;

3. Методы моделирования деятельности организации;

4. Все выше перечисленные.

6. Риск, связанный с возможным обесцениванием инвестиционно-финансового портфеля, состоящего как из собственных, так и приобретенных ценных бумаг – это…

1. Инвестиционный риск;

2. Производственный риск;

3. Финансовый риск.

Тема 7. Управление инвестиционным портфелем

1. Основным принципом управления фондовым портфелем предприятии является:

1. диверсификация структуры портфеля;

2. максимизация доходности портфеля;

3. максимизация надежности портфеля.

2. Кредитные риски характерны для деятельности:

1. только лицензированных банков;

2. любых банков и небанковских институтов;

3. любых предприятий.

3. Наиболее распространенным вариантом стратегии управления

финансовыми рисками предприятия выступает:

1. высокорисковая стратегия;

2. стратегия диверсификация рисков;

3. стратегия минимизация рисков.

4. Наиболее опасной формой потерь от наступивших рисков выступают:

1. дополнительные затраты;

2. прямой ущерб;

3. упущенная выгода.

5. Наиболее распространенным методом профилактики финансовых

рисков предприятия выступает:

1. диверсификация рисков по группам клиентов;

2. диверсификация рисков по видам операций;

3. эффективный маркетинг.

6. Наиболее распространенным методом компенсации потерь от наступивших финансовых рисков предприятия выступает:

1. создание собственного финансового резерва;

2. страхование финансовых рисков;

3. использование заемных средств.

7. Наиболее эффективным методом противодействия финансовым рискам предприятия выступает:

1. их профилактика;

2. наименее затратная компенсация возможных потерь;

3. полный отказ от рисковых операций.

8. Основными источниками собственного капитала являются средства

1. полученные от эмиссии акций;

2. полученные в результате выпуска облигаций.

9. Портфель роста:

1. служат получению высоких текущих доходов;

2. состоят из акций, курс растет;

3. включают ценные бумаги молодых компаний.

10. Риск ликвидности портфеля ценных бумаг:

1. обусловлен возможностью потерь при реализации ценных бумаг из-за изменения их качества;

2. эмитент долговых ценных бумаг не в состоянии выплачивать проценты по ним или основную сумму долга;

3. риск неправильного выбора ценных бумаг для инвестирования.

11. К производным ценным бумагам относятся:

1. казначейские обязательства;

2. опционы;

3. акции;

4. облигации.

12. Коэффициент Бета есть:

1. мера вклада индивидуальной ценной бумаги в суммарный риск рыночного портфеля;

2. мера недиверсифицируемого компонента риска;

3. отношение ковариации между доходом индивидуальной ценной бумаги и доходом рыночного портфеля к дисперсии рыночного портфеля;

4. все вышеперечисленное.

13. Риск, который может быть устранен правильным подбором инвестиций, называется:

1. корреляционным;

2. системным;

3. диверсифицируемым;

4. включает все вышеперечисленные характеристики.

14. Суммарный риск инвестиционного портфеля:

1. равен сумме системного и диверсифицируемого рисков;

2. может быть полностью устранен путем правильного подбора инвестиций;

3. снижается путем подбора составляющих инвестиционного портфеля, имеющих позитивную корреляцию;

4. все вышеперечисленное.

15. Диверсификация инвестиционного портфеля – это:

1. процесс рассредоточения средств по инвестициям в целях сокращения риска;

2. процесс, направленный на снижение риска по основному инвестиционному проекту;

3. процесс замены инструментов с падающей доходностью на инструменты с растущей доходностью;

4. поиск ценных бумаг, имеющих позитивную корреляцию.