Финансовый план.
II.9.1. Расчет кредита.
Для расчета кредита необходимо определиться с суммой заемных средств:
Стоимость оборудования 330000 рублей.
Также нам потребуется сырьё:
Кофе зерновой Lavazza – 10 кг = 2100 руб.
Вода в тубах «Хваловские воды» - 5 канистр = 500 руб.
Стаканчики пластиковые – 10 000 шт. = 6500 руб.
Капучино – 25 кг = 4340 руб.
Сахар – 30 кг = 900 руб.
Сливки «Cream» - 15 кг = 2100 руб.
Чай в ассортименте – 25 кг = 3675 руб.
Шоколад – 8 кг = 1300 руб.
Бульон «Knorr» – 25 кг = 7950 руб.
Итого сырьё – 29365 руб.
Сумма кредита составляет 360000 рублей.
Необходимо рассчитать сумму, которую необходимо ежемесячно вносить в банк для погашения кредита.
IC=360000 рублей.
r=2% (2*12=24%)
n=12
FV=360000*0,02/(1-(1,02)^-12)=34041.45
Для погашения кредита необходимо ежемесячно вносить в банк 34041 руб,45коп.
Переплата по кредиту за период 12 месяцев будет 48497,45741, что составляет 13,5 % годовых, это происходит потому, что списание задолженности происходит ежемесячно. Это наглядно видно в таблице (задолженность ежемесячно уменьшается на 34041 руб,45коп.)
Периоды |
База |
2 % |
Задолженность |
|
360000 |
7200 |
367200 |
1 |
333158,5452 |
6663,170904 |
339821,7161 |
2 |
305780,2613 |
6115,605227 |
311895,8666 |
3 |
277854,4118 |
5557,088236 |
283411,5 |
4 |
249370,0452 |
4987,400905 |
254357,4461 |
5 |
220315,9913 |
4406,319827 |
224722,3112 |
6 |
190680,8564 |
3813,617128 |
194494,4735 |
7 |
160453,0187 |
3209,060375 |
163662,0791 |
8 |
129620,6243 |
2592,412487 |
132213,0368 |
9 |
98171,58203 |
1963,431641 |
100135,0137 |
10 |
66093,55889 |
1321,871178 |
67415,43006 |
11 |
33373,97528 |
667,4795056 |
34041,45478 |
12 |
0 |
0 |
0 |
II.9.2. Расчет объёма продаж.
Планируется разместить 3 торговых автомата по торговле горячими напитками в учебных заведениях. Где обучаются примерно 2000 студентов дневного отделения, 2000 студентов вечернего отделения и 3000 заочного отделения. Итак мы имеем 6500 потенциальных потребителей. Но в учебных заведениях есть столовые, которые работают до 18:00 ежедневно с понедельника по пятницу. Следовательно основная масса студентов дневного отделения будет пользоваться столовой, но мы учитываем вероятность, что и кто-нибудь из них может приобрести наш продукт около 2% (40 человек)
Относительно вечернего отделения ясно, что столовая уже не работает и им даже негде попить кофе. Мы будем рассчитывать на 10 – 15 % (200 – 300 человек в день).
Что касательно заочного отделения, то они учатся 40 дней в году – 2 сессии, у них также занятия вечером. Следовательно также будут пользоваться нашей услугой 10 – 15 % (300 – 450 человек в день)
Подсчитаем количество рабочих дней в году, за вычетом каникул и праздников мы получим:
15 дн. в январе 20 – в феврале, 22 – в марте, 21 – в апреле, 20 – в мае, 12 – в июне, 0 – июль, август, 22 – в сентябре, 21 – в октябре, 22 – в ноябре, 22 – в декабре. = 197 учебных дней для дневного и вечернего отделения.
Подсчитаем количество товара, которое нам необходимо предложить:
- это то количество
единиц товара которое нам надо в год,
следовательно в месяц эта цифра составит
6010 (в среднем за год).
Объём продаж 6010 единиц в месяц.
II.9.3. Кэш-фло от инвестиционной деятельности.
II.9.4. Кэш-фло от операционной деятельности.
II.9.5. Кэш-фло от финансовой деятельности.
