1. Дайте ґрунтовні відповіді на поставлені питання:

Зміст та основні завдання установ банків в роботі касових операцій. Види та порядок оформлення касових операцій. Організація контролю за видачею грошей із кас банків.

2. Виберіть правильний варіант відповідей і охарактеризуйте їх:

1. Загальний резерв для відшкодування втрат від кредитної діяльності створюється за рахунок:

а) операційних витрат банку;

б) прибутку;

в) позабюджетних фондів банку;

г) залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на кінець операційного дня.

2. Спеціальний резерв для відшкодування втрат від кредитної діяльності створюється за рахунок:

а) операційних витрат банку;

б) прибутку;

в) позабюджетних фондів банку;

г) залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на кінець операційного дня.

3. Резерви для покриття втрат від кредитної діяльності створюються за наступними видами боргових зобов’язань перед банком:

а) всі види наданих кредитів як в іноземній так і в національній валюті;

б) всі кредити між банківськими установами в системі одного комерційного банку;

в) міжбанківські позики;

г) заборгованість по лінії овердрафту, враховані векселі, фінансовий лізинг;

д) бюджетні (урядові) кредити;

е) кредити, пов'язані з факторинговими операціями;

ж) надані банком гарантії і поручительства на користь клієнтів та інших банків;

з) розміщені одними банками в інших депозити.

4. Комерційні банк, що видає платіжні картки та обслуговує карткові рахунки - це:

а) банк-еквайєр;

б) банк-емітент;

в) банк-кореспондент;

г) банк-партнер.

5. Комерційний банк, який підписує угоду з торговельними підприємствами на обслуговування карток, здійснює первинну обробку трансакцій та бере на себе проведення з торговцями усього спектра операцій з картками - це:

а) банк-еквайєр;

б) банк-емітент;

в) банк-кореспондент;

г) банк-партнер.

6. Граничний розмір готівки, що може залишатися в касі підприємства на кінець робочого дня — це:

а) ліміт залишку коштів на рахунку;

б) ліміт залишку готівки в касі;

в) ліміт залишку коштів на всіх рахунках клієнта;

г) ліміт залишку готівки в касі банку.

7. Облік касових оборотів ведеться в банках у:

а) касових журналах;

б) класних журналах;

в) глянцевих журналах;

г) облікових журналах.

8. Каса комерційного банку, в якій зберігаються гроші, що надходять від підприємств і установ називається:

а) оборотна каса;

б) вечірня каса;

в) ощадна каса;

г) денна каса.

9. Бути засобом оформлення і забезпечення як комерційних, так і банківських кредитів — це:

а) економічна функція векселя;

б) юридична функція векселя;

в) банківська функція векселя;

г) комерційна функція векселя.

10. Наказ позичальнику виплатити певну суму коштів пред’явнику векселя:

а) простий вексель;

б) переказний вексель;

в) бронзовий вексель;

г) дружній вексель.

ВАРІАНТ 14

1. Дайте ґрунтовні відповіді на поставлені питання:

Інвестиційні операції комерційних банків. Банківський портфель цінних паперів. Вкладення банків у державні цінні папери. Аналіз портфеля цінних паперів.