- •Тема 1 Понятие и сущность банковского права
- •1. Понятие банковского права
- •2. Система банковского права и его структура
- •3. Принципы банковского права
- •4. Система источников банковского нрава
- •Тема 2:Правовое положение кредитных организаций
- •1. Этапы регистрации кредитных организаций:
- •I. Предварительный
- •2. Пакет документов для принятия решения по регистрации
- •4.Бизнес-план
- •Протокол собрания учредителей и участников
- •Документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Основаниями для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдачи ей лицензии являются следующие основания (фз о банках и банковской деятельности)
- •Тема 3: «Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями»
- •Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •Порядок открытия банковского счета юр.Лицам и ип, документы, необходимые для открытия счета
- •Договор банковского счета и его структура
- •1. Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •2. Порядок открытия банковского счета включает в себя процедуру и документы необходимые для открытия счета:
- •3. Договор банковского счета и его структура
- •Тема 4. Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами - физическими лицами
- •Виды счетов и вкладов физических лиц
- •Договор банковского вклада и текущего банковского счета.
- •1. Виды счетов и вкладов физически лиц
- •2. Система страхования вкладов физических лиц
- •3. Договор вклада
- •Тема 5. Кредитные отношения и их правовое регулирование.
- •1. Заем и кредит. Источники кредитных ресурсов.
- •2. Виды кредитов и их классификация
- •3. Принципы кредитования
- •5.Кредитный договор и его структура
- •Предмет и сумма договора
- •Порядок выдачи и погашения кредитов
- •Плата за кредит (процентная ставка)
- •Способы обеспечения возвратности кредита
- •Права и обязанности сторон (смысл договора)
- •6. Федеральный закон о кредитных историях и его содержание №218 фз
- •Заемщики или субъекты кредитных историй (юридического лица, ип и граждане)
4. Основаниями для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдачи ей лицензии являются следующие основания (фз о банках и банковской деятельности)
1) Несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя, главного бухгалтера и его заместителей квалификационным требованиям Банка России.
- Отсутствие высшего юридического или экономического образования
- А также опыта руководства отделом в течение 2 лет, Наличие судимости за преступления в сфере экономики
- Несоответствие деловой репутации требованиям Банка России
- Неудовлетворительное положение учредителей кредитной организации
- Несоответствие документов, подаваемых для регистрации, требованиям ЦБ РФ.
- Несоответствие деловой репутации требованию федерального закона, наличие судимости Решение об отказе доводится до учредителей в письменной форме.
Тема 3: «Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями»
Виды счетов, открываемых клиентам банка
Порядок открытия банковского счета юр.Лицам и ип, документы, необходимые для открытия счета
Договор банковского счета и его структура
1. Виды счетов, открываемых клиентам банка
Нормативная база:
Гражданский кодекс РФ, гл.45 (ст.845-860)
Инструкция 28-И в редакции 2342-У от 25.11.09
Гражданский кодекс РФ гл.44 (ст.834-844)
ФЗ «О страховании вкладов…»
Инструкция 28-И
Внутрибанковские документы
Банки открывают в валюте РФ и иностранных валютах:
Текущие счета - открываются физическим лицам для совершения расчетных операций не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
Расчетные счета - открываются юридическим лицам не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающихся частной практикой, для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
Расчетные счета открываются представительством кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для свершения расчетов.
Бюджетные счета - открываются в случаях, установленных законодательством РФ, лицам, осуществляющим операции со средствами бюджетов всех уровней РФ и государственными внебюджетными фондами.
Корреспондентские счета - открываются кредитным организациям.
Корреспондентские субсчета - открываются филиалам кредитных организаций
Счета доверительного управления - открываются доверительному управляющему для осуществления расчетов, связанных с деятельностью по доверительному управлению. Счета открываются кредитным организациям, другим юр. и физ. лицам для расчетов на рынке ценных бумаг, для расчетов по доверительному управлению активами юридических и физических лиц.
Специальные банковские счета - открываются юридическим и физическим лицам в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Для отражения и проведения на них валютных и брокерских операций.
Депозитные счета судов, подразделений служб судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов - открываются для зачисления денежных средств, поступающих в их временное распоряжение при осуществлении ими установленной законодательством РФ деятельности.
Счета по вкладам (депозитам) - открываются физическим и юридическим лицам для учета денежных средств размещаемых в банках, с целью получения доходов в виде процентов начисляемых на сумму размещенных денежных средств.