- •Тема 1 Понятие и сущность банковского права
- •1. Понятие банковского права
- •2. Система банковского права и его структура
- •3. Принципы банковского права
- •4. Система источников банковского нрава
- •Тема 2:Правовое положение кредитных организаций
- •1. Этапы регистрации кредитных организаций:
- •I. Предварительный
- •2. Пакет документов для принятия решения по регистрации
- •4.Бизнес-план
- •Протокол собрания учредителей и участников
- •Документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Основаниями для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдачи ей лицензии являются следующие основания (фз о банках и банковской деятельности)
- •Тема 3: «Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями»
- •Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •Порядок открытия банковского счета юр.Лицам и ип, документы, необходимые для открытия счета
- •Договор банковского счета и его структура
- •1. Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •2. Порядок открытия банковского счета включает в себя процедуру и документы необходимые для открытия счета:
- •3. Договор банковского счета и его структура
- •Тема 4. Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами - физическими лицами
- •Виды счетов и вкладов физических лиц
- •Договор банковского вклада и текущего банковского счета.
- •1. Виды счетов и вкладов физически лиц
- •2. Система страхования вкладов физических лиц
- •3. Договор вклада
- •Тема 5. Кредитные отношения и их правовое регулирование.
- •1. Заем и кредит. Источники кредитных ресурсов.
- •2. Виды кредитов и их классификация
- •3. Принципы кредитования
- •5.Кредитный договор и его структура
- •Предмет и сумма договора
- •Порядок выдачи и погашения кредитов
- •Плата за кредит (процентная ставка)
- •Способы обеспечения возвратности кредита
- •Права и обязанности сторон (смысл договора)
- •6. Федеральный закон о кредитных историях и его содержание №218 фз
- •Заемщики или субъекты кредитных историй (юридического лица, ип и граждане)
4.Бизнес-план
Общая информация о кредитной организации (наименование, сведения об аудиторской организации);
Перспективы развития бизнеса кредитной организации:
а) цели
б) задачи
в) рыночная политика
влияние экономических правовых условий в регионах на деятельность кредитных организаций
основные параметры активных и пассивных операций, ожидаемые финансовые результаты
управление рисками кредитной организации
оценка соблюдения отдельных нормативов и обязательных резервных требований (отдельные нормативы: №110-И)
развитие клиентской базы
развитие филиальной сети
Участие в банковских группах и холдингах
Система управления кредитной организацией:
организационная структура управления
система внутреннего контроля
система финансового мониторинга
внутренние документы, регламентирующие осуществление банковских операций.
Учредители кредитной организации
Материально-техническое обеспечение
информационное обеспечение
кадровая политика
Протокол собрания учредителей и участников
Должен содержать следующие решения:
О создании кредитной организации
Об утверждении наименования
Об утверждении устава
Об утверждении кандидатур для назначения на должность единоличного исполнительного органа (его заместителей), главного бухгалтера (его заместителей)
Об утверждении бизнес-плана
Об избрании члена Советов Директоров
О назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представленные в Банк России для государственной регистрации.
Документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора
Госпошлина за регистрацию (100 МРОТ)
Лицензионный сбор (0,1% от размера уставного капитала)
Копии документов о государственной регистрации учредителей юридических лиц, аудиторское заключение достоверности отчетности, а также подтверждения об уплате всеми учредителями налогов бюджетам всех уровней за последние 3 года.
Документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями, физическими лицами в уставный капитал.
Анкеты кандидатов на должности руководителей кредитных организаций, главного бухгалтера и его заместителей (135 -И). (кроме анкет, предоставляющих требования о наличии у этих лиц высшего юридического и экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации не менее 1 года. О наличии или отсутствия судимости, кроме того предоставляются документы о праве собственности или аренды на)
Уведомление о приобретении более 1% акций (долей) кредитной организации.
Документы для получения предварительного согласия Банка России на приобретение одним учреждением или группой связанных (аффелированных) учредителей более 20 % акций кредитной организации (согласие дает ЦБ).
Полный список учредителей на бумажном носителе
Заключение федерального антимонопольного органа о согласовании вопросов о создании кредитной организации, о соблюдении антимонопольных правил.