- •Тема 1 Понятие и сущность банковского права
- •1. Понятие банковского права
- •2. Система банковского права и его структура
- •3. Принципы банковского права
- •4. Система источников банковского нрава
- •Тема 2:Правовое положение кредитных организаций
- •1. Этапы регистрации кредитных организаций:
- •I. Предварительный
- •2. Пакет документов для принятия решения по регистрации
- •4.Бизнес-план
- •Протокол собрания учредителей и участников
- •Документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Основаниями для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдачи ей лицензии являются следующие основания (фз о банках и банковской деятельности)
- •Тема 3: «Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями»
- •Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •Порядок открытия банковского счета юр.Лицам и ип, документы, необходимые для открытия счета
- •Договор банковского счета и его структура
- •1. Виды счетов, открываемых клиентам банка
- •2. Порядок открытия банковского счета включает в себя процедуру и документы необходимые для открытия счета:
- •3. Договор банковского счета и его структура
- •Тема 4. Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами - физическими лицами
- •Виды счетов и вкладов физических лиц
- •Договор банковского вклада и текущего банковского счета.
- •1. Виды счетов и вкладов физически лиц
- •2. Система страхования вкладов физических лиц
- •3. Договор вклада
- •Тема 5. Кредитные отношения и их правовое регулирование.
- •1. Заем и кредит. Источники кредитных ресурсов.
- •2. Виды кредитов и их классификация
- •3. Принципы кредитования
- •5.Кредитный договор и его структура
- •Предмет и сумма договора
- •Порядок выдачи и погашения кредитов
- •Плата за кредит (процентная ставка)
- •Способы обеспечения возвратности кредита
- •Права и обязанности сторон (смысл договора)
- •6. Федеральный закон о кредитных историях и его содержание №218 фз
- •Заемщики или субъекты кредитных историй (юридического лица, ип и граждане)
2. Пакет документов для принятия решения по регистрации
1. Заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление операций (№135-И)
2. Учредительный договор (подлинник или нотариально заверенная копия) включает:
а) обязанности учредителей создать кредитную организацию
б) состав учредителей
в) условия передачи учредителями своего имущества и условия участия в деятельности кредитной организации.
г) условия и порядок распределения между учредителями прибыли и покрытия убытков.
д) порядок выхода учредителей из состава организации.
е) размер уставного капитала
Минимальный размер уставного капитала для банков составляет 300 млн. рублей, 90 млн. рублей для небанковских кредитных организаций, совершающих расчетные операции и 18 млн. рублей для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Вклад в виде имущества в не денежной форме не должен превышать 20% Уставного Капитала (№135-И ст.4)
ж) размер доли каждого учредителя в уставном капитале
з) размер и состав вкладов
и) порядок и сроки внесения вкладов в уставный капитал при ее учреждении (учредители должны оплатить 100% уставного капитала в течение одного месяца после получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации).
к) ответственность учредителей за нарушение обязанностей по внесению вкладов в уставный капитал кредитной организации
л) сведения о составе и компетенции органов управления кредитной организацией и порядке принятия ими решений.
Органы управления:
Общее собрание учредителей (участников)
Совет Директоров (Наблюдательный совет)
Единоличный исполнительный орган (Председатель правления)
Коллегиальный исполнительный орган (Правление)
Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями, указывается адрес и банковские реквизиты.
Отличительной особенностью Российского банковского законодательства является то, что учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации.
3. Устав (подлинник или нотариально заверенная копия)
а) Фирменное (полное официальное наименование) и сокращенное для использования платежных документов.
б) Сведения об адресе, месте нахождения органов управления и обособленных подразделений.
Обособленные структурные подразделения - филиал и представительство, в отличие от них существуют внутренние структурные подразделения (№135 -И):
Дополнительный офис
Кредитно-кассовый офис
Операционный офис
Операционная касса
Иные внутренние структурные подразделения (ППКО - передвижной пункт кассовых
операций)
в) Перечень осуществляемых банковских операций и сделок (на них необходимо получать
лицензию)
г) Сведения о размере капитала
д) Сведения о системе органов управления (в том числе исполнительных органов и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и их полномочиях)
е) Порядок ликвидации и реорганизации кредитного учреждения