3. Рыночная экономика: фундаментальные основы, эффективность, рыночное фиаско

Р ыночную экономическую систему схематично можно изобразить так (рис. 3):

Это круговорот рыночной экономики. Домохозяйства (семьи, индивидуальные потребители) «спрашивают» с помощью денег предлагаемую фирмами продукцию. В результате устанавливается равновесие спроса и предложения, образуются равновесные цены, решается проблема, что и в каком количестве производить.

Домохозяйства используют денежные доходы, которые они получают от продажи своих ресурсов (труда, например), для покупки товаров и услуг от фирм. Фирмы используют деньги, которые они получают от продажи товаров и услуг для покупки ресурсов у домохозяйств.

Именно домохозяйства решают, что потреблять, а следовательно, – что фирмы должны производить. Эти решения служат основой производственных планов фирм. Фирмы должны скоординировать свои решения по использованию ограниченных ресурсов. Наконец, домохозяйства должны получить те блага, которые они запланировали потребить, т.е. скоординировать свои решения по потреблению.

В рыночной системе задачу координации решают два рынка: рынок производственных ресурсов и рынок потребительских благ. Взаимодействие фирм и домохозяйств осуществляется на этих рынках через взаимодействие спроса и предложения по поводу купли-продажи ресурсов и потребительских благ. В результате определяются цены и количество продаваемых ресурсов и товаров. Координация принимаемых решений на рынке обеспечивается равновесной ценой и равновесным количеством каждого блага. Цены сообщают важную информацию, необходимую для согласования решений, принимаемых домохозяйствами и фирмами.

Конечно, рыночная система здесь представлена как некая идеальная модель, когда существует свободная рыночная конкуренция, отсутствует контроль над ценами, все рыночные агенты обладают полной информацией о товарах, ценах. Но смешанная экономика или социальное рыночное хозяйство уже отходят от этой модели: в схему кругооборота необходимо включить государство, которое воздействует на фирмы, на домохозяйства, на товарные рынки (через налоги, трансферты, ценообразование и т.д.), а также на финансовые рынки.

Разработка рыночной теории связана еще с А.Смитом, предложившим модели субъекта рыночной экономики («экономический человек») и конкурентного рыночного механизма («невидимая рука»), направлявшего нацеленного на личное благосостояние экономического человека на выполнение общественных целей. В начале XIX века Ж.-Б. Сэй сформулировал закон рыночного равновесия спроса и предложения. Рыночное поведение фирм и индивидов всесторонне исследовали неоклассики, а также сторонники чистой политической экономии и математического направления в начале XX века. В середине XX века великие экономисты австрийской школы Л. фон Мизес и Ф. фон Хайек разработали настоящую философию рыночной экономики, основные положения которой следующие:

1. Рыночная экономика является сложной самоорганизующейся и саморазвивающейся системой, устойчивость и эффективность которой определяется отрицательной обратной связью (рыночный механизм автоматической реакции производителей на спрос потребителей – сравните с «невидимой рукой» А.Смита). Отрицательная обратная связь обеспечивает наименьшие затраты по заключению сделок (трансакционные издержки) и обеспечивает эффективную координацию экономической деятельности.

2. В основе рыночной системы и рыночного взаимодействия экономических агентов лежит конкуренция «как процедура открытия новых фактов» (продуктов, форм организации бизнеса, инновационных технологий).

3. «У рынка», – писал Хайек, – «имеются два преимущества. Во-первых, в нем используются знания всех его членов. И, во-вторых, цели, которым служит рынок, являются частными целями всех индивидуумов во всем их разнообразии и противоположности».

4. Рынок – это информационная система, которая вырабатывает и использует большее количество информации, чем это возможно при централизованном управлении. Рынок создает «уникальный способ коммуникации, который работает не в режиме передачи бесконечного объема информации, а в режиме естественного отбора через конкуренцию и рыночные цены». В результате рассеянная информация без всякого насилия и команды превращается в новое знание, создается основа для осуществления экономического расчета, что в принципе невозможно в центрально-управляемой, командной экономике (теорема Л. Мизеса и невозможности экономического расчета при социализме).

5. Рыночный экономизм, склонность к рыночному предпринимательству органически присущи человеческой натуре, а «доля частных лиц, готовых опробовать рыночные возможности, везде примерно одинакова» (Ф. Хайек). Отсутствие духа предпринимательства во многих молодых странах является не прирожденным свойством их жителей, а следствием ограничений, налагаемых обычаями, властями, т.е. институтов.

Рыночная теория, безусловно, выдержала проверку исторической практикой. Рыночная экономика многих стран – решающий фактор их благополучия. Ряд государств сегодня успешно создают рыночную экономику, осуществляют рыночные реформы, в том числе и такие, которые «встраивают» рыночные инструменты в государственное регулирование.

В конце XX века очень плодотворной в практическом отношении оказалась концепция эффективных рынков, согласно которой на финансовых рынках вся новая информация быстро доходит до участников рынка, изменяя рыночные цены. Старая информация уже учтена, встроена в цены. Спрос и предложение уравновешены, лучше реализуется свобода выбора потребителя. Однако рыночный механизм кажется малоэффективным для решения целого ряда проблем и, прежде всего, производства общественных товаров (природоохрана, телевизионные программы, охрана правопорядка, библиотеки) и приоритетных благ (начальное и среднее образование, здравоохранение, муниципальное жилье). Эти товары и блага неделимы, потребляются совместно, а не индивидуально, они не могут окупаться, если их продавать на рынке. Введение платности ограничивает доступ к ним больших слоев населения или приведет к появлению многих «безбилетников» (тех, кто пользуется благами, но не платит за них). Поэтому подобные товары и блага «выводятся» государством из рыночной сферы, они предоставляются населению бесплатно (или с частичной оплатой). Издержки покрываются государством за счет налогоплательщиков. Принято в этом случае говорить о «фиаско» рыночного механизма в этих сферах (кроме общественных товаров к ним относятся также монополизм, несовершенная или асимметричная информация, внешние эффекты, социальная дифференциация).

Однако, эти «провалы» рынка скорее подчеркивают факты деформации рыночной среды и рыночных отношений. Монополизация часто осуществляется государством в виде госкорпораций, создание государственного сектора в определенных сферах экономики с искусственными, а не рыночными ценами, сокрытием информации.

Интересно также, что минимальная социальная дифференциация, например, разрыв между доходами 10% или 20% самого бедного и самого богатого населении страны наблюдается в наиболее «рыночных» государствах – скандинавские страны, Бельгия, Канада, Германия, Голландия, где значительна доля среднего класса (1:3, 1:4, 1:5), а в странах только создающих рыночную экономику или удерживающих существенные элементы командной экономики такой разрыв достигает величин 1:15, 1:20 и выше (в Китае и России сегодня он составляет порядка 1:18).

Если говорить об общественных товарах и приоритетных благах, то использование здесь рыночных отношений, платности способствует улучшению качества предоставляемых услуг (отдельная палата в больнице, лучшие лекарства, дополнительное образование и т.д.) и расширению количества пользователей этих услуг (возможность получения высшего образования платно по наиболее престижным – экономических, юридическим – специальностям в условиях большого дефицита бюджетного набора студентов).

Понятно также, что фиаско рынка будет наблюдаться в условиях форс-мажорных, чрезвычайных обстоятельств (война, стихийные бедствия, масштабные техногенные катастрофы, революции и т.п.). Нерыночные, командно-административные действия, «ручное управление» в таких условиях гораздо эффективнее и является необходимым. Рыночный механизм эффективен в условиях долговременной стабильности, в условиях экономического равновесия в длинном временном периоде. В краткосрочных периодах шоковых потрясений он может давать существенные сбои, чреватые обострениями не только в экономике и финансах, но и в социальной сфере. Так, в условиях мирового экономического и финансового кризиса в 2008-2009 гг. в самых «рыночных» экономиках оперативно осуществлялись государственные антикризисные мероприятия: «план Обамы» в США, дополнительное финансирование из бюджета, временная «национализация» проблемных фирм и банков.