Основная

1. Алексеева д.Г., Пыхтин с.В. Банковское право. Учебник для вузов. 2-е изд. – м.: Юрайт, 2010. – 929 с.

2. Курбатов а.Я. Банковское право России. Учебник для вузов. 2-е изд. – м.: Юрайт, 2011. – 525 с. Дополнительная

1. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2-х т.: Учебник./Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юрист, 2004. Т.1.- 560 с., т.2. – 783 с.

2. Вишневский А.А. Банковское право. Краткий курс лекции. - 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Статут, 2004. – 335 с.

3. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть. Учебник. – М.: Юрист, 2002. – 448 с.

Интернет-ресурсы

1. www.alleng.ru/d/jur - Образовательные ресурсы интернета. Книги, учебные пособия

2. law.edu.ru - Юридическая Россия. Система федеральных образовательных порталов. Книги, статьи, документы

3. www.consultant.ru – официальный сайт справочно-правовой системы КонсультантПлюс

4. http://cbr.ru/ - официальный сайт Центрального Банка РФ

Семинар № 4

Правовой статус коммерческого банка (6 часов)

Цель – изучение правового статуса коммерческого банка.

Студенты должны знать:

- понятие и сущность коммерческого банка;

- организационную структуру коммерческого банка;

- порядок создания, реорганизации и прекращения деятельности коммерческого банка;

уметь:

- осуществлять взаимодействие со структурными подразделениями и должностными лицами ЦБ РФ по вопросам создания, реорганизации и прекращения деятельности коммерческого банка.

ПЛАН

1. Понятие и сущность коммерческого банка.

2. Организационная структура коммерческого банка.

3. Порядок создания коммерческого банка. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку создания коммерческих банков.

4. Реорганизация коммерческого банка. Прекращение деятельности коммерческого банка в добровольном и принудительном порядке.

5. Банкротство кредитных организаций: особенности и последствия.

Вопросы для обсуждения:

1. Понятие и виды кредитных организаций.

2. В чём состоит отличие банковской кредитной организации от небанковской?

3. Порядок и этапы создания коммерческого банка.

4. Уставный капитал коммерческого банка, порядок его формирования.

5. Лицензирование банковской деятельности.

6. Виды и порядок получения банковских лицензий.

7. Отзыв банковской лицензии: основания, порядок и правовые последствия.

8. Реорганизация коммерческого банка.

9. Ликвидация коммерческого банка.

10. Особенности банкротства коммерческих банков.

11. Объединения кредитных организаций: союзы, ассоциации, банковские группы, банковские холдинги.

12. Понятие банковской тайны.

13. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.

14. Ответственность за разглашение банковской тайны.

Задания:

1. Потребительский кооператив занимается предоставлением займов своим членам на регулярной основе. Является ли он кредитной организацией? Подлежит ли его деятельность лицензированию? Обоснуйте ваш вывод ссылкой на действующее законодательство.

2. ООО «Восход», осуществляющее торговую деятельность и обладающее общей правоспособностью, заключило с банком кредитный договор на сумму 10 000 000 руб. и использовало полученный кредит для предоставления мелких займов физическим лицам под 98 % годовых без обеспечения и без соблюдения пруденциальных требований Банка России. Деятельность по выдаче займов осуществлялась на регулярной профессиональной основе, однако у ООО «Восход» нет лицензии Банка России. Правомерна ли деятельность ООО «Восход»? Дайте правовую оценку ситуации.

3. В чем, на ваш взгляд, заключается роль небанковских кредитных организаций в банковской системе России? Каково количественное соотношение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций?

4. Деловая игра. Студенты рассматривают условие деловой игры с использованием банковского законодательства и под руководством преподавателя принимают решение по поставленным в ней вопросам.

Условие деловой игры: коммерческий банк «Зенит» при осуществлении своей деятельности допустил снижение собственных средств по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, на 43%. При этом, одновременно банк «Зенит» нарушил норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7), выдав одному клиенту кредит, превышающий 5% собственных средств (капитала). Какое решение должен принять Банк России? Как банк «Зенит» в соответствии с банковским законодательством может не допустить применение мер воздействия со стороны Банка России?

Вопросы занятия рассматриваются в форме дискуссии. Преподавателем назначаются 3 студента, которые самостоятельно готовят рефераты по указанным вопросам. На занятии они в виде тезисов раскрывают содержание своих рефератов, а затем проводится дискуссия.