Тема 10. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів Питання для обговорення

1. Суть проблемних кредитів та причини їх виникнення

2. Банківський моніторинг

3. Реструктуризація кредитної заборгованості

4. Порядок застосування претензійно-позовних заходів стяг нення боргу

Завдання для самоконтролю

1. Довести зв'язок між кредитним ризиком та проблемами стійкості комерційного банку.

2. Довести зв'язок між кредитним ризиком і ліквідністю комерційного банку.

3. Розкрити сутність застави як способу забез­печення повернення кредиту.

4. Розкрити сутність заставного права банку і способу його реалізації.

5. Розкрити сутність моніторингу кредитного ризику комерційного банку.

6. Розкрити сутність проблемних кредитів та за­соби їх реструктуризації.

7. Причини виникнення проблемних кредитів.

8. Форми забезпечення повернення банківських кредитів.

9. Розкрити сутність організації поточного мо­ніторингу кредиту.

10. Розкрити сутність банківського контролю за своєчасним і повним погашенням кредиту клієнтом.

11. Оцінка можливості повернення кредиту.

12. Робота банку, що пов'язана з погашенням проблемних кредитів.

13. Порядок застосування претензійно-позовних заходів стягнення боргу.

14. Засоби реструктуризації безнадійних кре­дитів.

15. Механізм ліквідації проблемних кредитів.

Рекомендована література Основна

1. Про заставу: Закон України від 2 жовтня 1992 року № 2654- XII (зі змінами та доповненнями).

2. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7.12.2000 р. (зі змінами та доповненнями).

3. Про захист економічної конкуренції: Закон України від 11.01.2001 р. « 2210-ІІІ.

4. Про організацію формування та обігу кредитних історій: Закон України від 23.06. 2005 р. № 2704 – 1У.

5. Про захист від недобросовісної конкуренції: Закон України від 7.06.2006р. №236/96-ВР.

6. Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та про внесення змін до деяких законодавчих актів України: Закон України від 31.10.2008р. №369- VI.

7. «Про акціонерні товариства». Закон України від 17.08.2008р. № 514-YI.

8. Про внесення змін у деякі законодавчі акти України щодо особливостей проведення заходів щодо фінансового оздоровлення банків:. Закон України від 24 07.2009 р.  1617-VI.

9. Про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень. Затв. Постановою Правління НБУ від 31.08.2001р. № 375 (зі змінами та доповненнями).

10. Про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій» ліцензування комерційних банків в Україні. Затв. Постановою Правління НБУ від 17.07..2001р. № 275 (зі змінами та доповненнями).

11. Про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав. Затв. Постановлю Правління НБУ від 12.04. 2006 р. N 143 (зі змінами та доповненнями).

12. Про порядок формування і використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями комерційних банків. Затв. Постановою Правління НБУ від 06.07.2000 р. №279 (зі змінами та доповненнями).

13. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні. / Затв. Постановою Правління НБУ від 28.08.2001р. № 368.

14. Аналіз банківської діяльності: Підручник / А.М.Герасимович, М.Д.Алексеєнко, та ін.; за ред. А.М.Герасимовича. - К.: КНЕУ, 2003. –599с.

15. Банківський менеджмент: Підручник / За ред.. О.А. Кириченка, В.І. Міщенка. К.: Знання, 2005 – 831 с.

16. Банківські операції: Підручник / 2-ге вид., випр. і доп. / За ред. д-ра екон. наук, проф. А. М. Мороза. — К.: КНЕУ, 2002. — 476 с.

17. Банківські ризики: теорія і практика управління: Монографія /Л.О. Примостка, О.В. Лисенок, О.О. Чуб та ін.. – К.: КНЕУ, 2008. – 456с.

18. Бондаренко Л. Поняття кредитного портфелю комерційного банку і критерії його конкурентоспроможності //Вісник НБУ.– 2003. – березень. – С. 31-33.

19. Васильченко З.М. банківська діяльність в умовах глобалізації економіки //Фінанси України. –2004. – №5.– С. 124-127.

20. Васюренко О.В Банківські операції: Навч. Посібник. К.: Т-во "Знания", КОО, 2000. - 243 с.

21. Вересюк А. В поисках эффективных путей анализа информации //Информационные технологи .– 2006. – № 1(37). – С. 70-73.

22. Версаль Н.І., Олексієнко С.М. Кредитні ризики як важлива складова ризиків банківської діяльності //Фінанси України .– 2002. – № 8. – С. 86-95.

23. Вітлінський В., Наконечний Я., Пернарівський О. Концепція стратегії кредитного ризику //Банківська справа .– 2006. – № 1. – С. 13-16.

24. Волкова Н.И., Герасименко Р.А., Чашко Т.А. Управление банковской деятельностью: Учебно-практическое пособие / под общей ред. П.В. Егоровна. – Донецк: ООО «Юго-Восток», 2003. – 338с.

25. Волохов В.І. Оцінка ефективності кредитної діяльності банків //Фінанси України.– 2003.– №4.– С. 115.

26. Волошин І. Часова структура кредитних ризиків //Вісник НБУ. – 2005. – грудень.

27. Геєць О.В., Домрачев В.М., Локдар С.Л. Основи банківської справи та управління кредитними ризиками – К.: Вид-во Європейського університету. – 2004. – 237с.

28. Дмитренко М.Г., Потлатюк В.С. Кредитування і контроль: Навчально-методичний посібник (у схемах і коментаріях). – Кондор, 2005. – 296 с.

29. Кредитний ризик комерційного банку: Навч. Постбник / За ред. В.В. Вітлінського. - К: „Знання". КОО, 2000. - 251с.

30. Лютий І. О., Солодка О. О. Банківський маркетинг: Навч. посіб. — К.: КНУ, 2006 — 395 с.

31. Мещеряков А.А. Організація діяльності комерційного банку. Навчальний посібник. – К.: центр учбової літератури, 2007. – 608 с.

32. Нікітін А.В. Ситуаційне моделювання банківської діяльності: Навч. посіб. – Вид. 2-ге, перероб. та доп. – К.: КНЕУ, 2006. – 152 с.

33. Правове регулювання кредитних відносин в Україні. 36. нормат, актів. - К.: Юрінком Інтер, 2001. – 416 с.

34. Прасолова С.П. Кредитування і контроль: Навч. посібник Видавництво «Ліра-К», 2008. – 202 с.

35. Прасолова С. Визначення ціни кредиту – основна складова кредитної стратегії банку в ринкових умовах // Вісник НБУ. – 2006. – березень. – С. 52-55.

36. Прасолова С. Особливості формування кредитної політики банків України з довгострокового інвестування //Вісник НБУ. – 2004. – листопад. – С. 58-61.

37. Примостка Л.О. Кредитний ризик банку: проблеми оцінювання та управління //Фінанси України. – 2004. – № 8. – С. 118-125.

38. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент у банку: Підручник – 3-те вид. доп. і перероб. – К.: КНЕУ, 2006. – 468с.

39. Романова М. І., Устюгова Ж.В. Основи банківської справи. Навчальний посібник. – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 168 с.

40. Садвакасов К.К. Коммерческие банки. Управленческий анализ деятельности. Планирование и контроль. - М.: Изд-во «Ось - 89», 1998 - 160с.

Додаткова

1. Андрійчук В. Г. Ефективність аграрних підприємств: тео­рія, методика, аналіз: Монографія. — Вид. 2-ге без змін. — К.: КНЕУ, 2006. — 292 с.

2. Аналіз банківської діяльності: Підручник / За ред. А. М. Герасимовича. — К: КНЕУ, 2003. — 599 с.

3. Головач А. В., Захожай В. Б., Базилевич К. С. Статистика банківської діяльності: Навч. посіб. —К.: МАУП, 1999. — 176 с.

4. Головко А. Т., Грушко В. І., Денисенко М. П. та ін. Система банківського менеджменту: Навч. посіб. — К: ІНКОС, 2004. — 480 с.

5. Ковальчук А. Т. Банківський кредит: правові засоби пове­рнення. К: Т-во «Знання», КОО, 2001. — 150с.

6. Козьменко С. М., Шпиг Ф. І., Волошко І. В. Стратегічний менеджмент банку: Навч. посіб. — Суми: ВДТ «Університетська книга», 2003. —734 с.

7. Лаврушин О. И. Банковское дело: Современная система кредитования: учебное пособие / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра Экон. наук, проф. О. И. Лаврушина. — 4-е узд., стер. — М.: КНСРУС, 2008. - 264 с.

8. Лагутін В. Д. Кредитування: теорія і практика: Навч. по-сіб. — К.: Т-во «Знання», КОО, 2000. — 215 с.

9. Любунь О. С, Грушко В. І. Фінансовий менеджмент у ба­нку: Навч. посіб. для студ. вищих навч. закл. — К.: Видавничий Дім «Слово», 2004. — 296 с.

10. Ланова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. — М.: ИКЦ «ДИС», 1997. — 464 с.

11. Парасій-Вергуненко І. М. Аналіз банківської діяльності: Навч.-метод. посіб. для самост. вивч. дисц. — К: КНЕУ, 2003. — 347 с.

12. Руденко Л. В. Міжнародні кредитно-розрахункові і валю­тні операції: Підручник. — К.: ЦУЛ, 2003. — 616 с.

13. Управління банківськими ризиками: Навч. посіб. / Л. О. Примостка, П. М. Чуб, Т. Г. Карчева та ін.; За заг. ред. д-ра екон. наук, проф. Л. О. Примостки. — К: КНЕУ, 2007. — 600 с.