КАФЕДРА ФІНАНСІВ

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ

до виконання контрольної роботи з курсу «Банківські операції»

(для студентів економічних спеціальностей

всіх форм навчання)

Рекомендовано

на засіданні кафедри фінансів

Протокол № __ від _______

Затверджено

на засіданні методради ДонДТУ

Протокол № __ від _______

Алчевськ

ДонДТУ

2005

УДК: 336.717

Методичні вказівки до виконання контрольної роботи з курсу «Банківські операції» (для студ. економ. спец., всіх форм навч.) / Укл.: Т.І.Атаян, І.Є.Вишняк. – Алчевськ: ДонДТУ, 2005. – 40 с.

У вказівках наведена робоча програма курсу «Банківські операції», рекомендації з вибору варіанта вихідних даних для контрольної роботи, надано методи розв’язання завдань контрольної роботи.

Укладачі: Т.І.Атаян, ст.викл.,

І.Є.Вишняк, асист.

Рецензент Б.Т.Кліяненко, проф.

Відповідальний за випуск Н.В.Акмаєва, доц.

Відповідальний редактор Т.І.Атаян, ст.викл.

Дисципліна «Банківські операції» належить до прикладних дисциплін при підготовці фахівців банківського профілю.

Дисципліна вивчає основні етапи розвитку і сучасний стан банківських систем розвинених країн світу та України, організаційну будову, функції й операції Національного банку України, сутність і види банків та банківських операцій. Курс «Банківські операції» включає вивчення порядку створення, реєстрації й ліцензування комерційних банків; механізму здійснення кредитно-інвестиційної діяльності банків та порядку проведення операцій з обслуговування зовнішньоекономічної діяльності клієнтів; сутності та видів конверсійних операцій банків на валютному ринку; механізму управління валютною позицією банку.

1 Мета і завдання

Метою курсу є вивчення основних ланок банківської діяльності, які пов’язані з кредитно-розрахунковим обслуговуванням суб’єктів господарської діяльності, фінансуванням інвестицій та наданням своїм клієнтам інших послуг.

Завдання курсу полягає в наданні студентам знання методики проведення кредитно-розрахункових й інших операцій і в отриманні навичок з виконання роботи, пов’язаної з основними напрямками банківської діяльності.

Місце курсу в навчальному процесі. Курс «Банківські операції» посідає важливе місце в навчальному процесі, оскільки надає методичні знання і практичне вміння виконувати найпоширеніші банківські операції. Він має зв'язок з такими дисциплінами, як «Гроші та кредит», «Центральний банк та грошово-кредитна політика», «Аналіз банківської діяльності», «Облік у банках».

2 Програма курсу

Тема 1 Створення та організація діяльності комерційного банку

Банк як суб’єкт підприємницької діяльності. Банківські операції. Види комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані банки. Державний банк. Кооперативний банк. Банківські об’єднання. Банки з іноземним капіталом.

Порядок реєстрації банку. Ліцензування банківської діяльності.

Організаційна структура і управління банком. Загальні збори учасників (акціонерів). Спостережна рада банку, його правління (Рада директорів). Наглядова рада державного банку. Ревізійна комісія. Повноваження цих органів і відповідальність за результати діяльності комерційного банку.

Функціональні та територіальні структурні підрозділи банку. Філії, відділення та представництва банку.

Тема 2 Формування ресурсів комерційного банку

Склад і структура ресурсів комерційних банків.

Капітал банку. Підписний та регулятивний капітал. Структура і порядок формування капіталу банку.

Вклади і депозити як головне джерело банківських ресурсів. Види вкладів та їх характеристика. Вклади, що приймаються від населення. Робота з юридичними та фізичними особами по залученню депозитів. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.

Недепозитні джерела залучення ресурсів банку. Міжбанківський кредит. Рефінансування банку за допомогою кредитів від Національного банку України.

Методи прогнозування банківських ресурсів.

Гарантування вкладів фізичних осіб.

Управління ресурсами у взаємозв'язку з прибутковістю банку і ліквідністю його балансу.

Тема 3 Кредитні операції банків

Класифікація банківських кредитів.

Умови кредитної угоди, кредитний договір.

Оцінка кредитоспроможності позичальника. Форми позичкових рахунків. Засоби захисту від кредитного ризику, форми забезпечення зобов'язань позичальника перед банком.

Порядок надання і способи погашення позичок.

Плата за кредит та її диференціація. Етапи процесу банківського кредитування.

Проблемні позички. Контроль за використанням і погашенням кредиту. Кредитні санкції.

Кредитний ризик і методи управління ним.

Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредитів.

Консорціальні та паралельні кредити. Споживчий кредит. Кредити під цінні папери. Контокорентний кредит. Поточний рахунок з овердрафтом. Іпотечні кредити.