5 Перелік екзаменаційних питань

1. Порядок створення і державної реєстрації банка

2. Вимоги до формування Статутного фонду банку. Документи, необхідні при створенні комерційного банку

3. Характеристика окремих видів комерційних банків

4. Організаційна структура і структура управління банком

5. Класифікація фінансових ресурсів комерційного банку

6. Склад і функції власного капіталу комерційного банку

7. Характеристика залучених коштів банку. Класифікація вкладів і депозитів

8. Призначення й класифікація міжбанківських кредитів

9. Управління ресурсами комерційного банку

10. Сутність і необхідність системи гарантування депозитів

11. Активні і пасивні операції банку

12. Класифікація банківських кредитів

13. Умови кредитної угоди, кредитний договір

14. Відсоткова ставка, чинники, що впливають на формування позичкового проценту

15. Процес кредитування клієнтів банку

16. Оцінка кредитоспроможності позичальника. Формування резерву для покриття можливих втрат за кредитними операціями

17. Принципи організації безготівкових розрахунків, способи і форми грошових розрахунків у народному господарстві

18. Відкриття і ведення банком рахунків клієнтів

19. Форми і способи проведення безготівкових розрахунків

20. Характеристика міжбанківських розрахунків, система електронних платежів НБУ

21. Розрахунки з використанням пластикових карток. Перспективи впровадження в Україні масової системи електронних платежів

22. Організація готівкових грошових розрахунків

23. Порядок отримання із кас банку і витрачання готівкових грошей суб’єктами господарювання

24. Види векселів. Характеристика операцій банків у сфері вексельного обігу

25. Врахування і переврахування векселів. Кредити під заставу векселів

26. Авалювання і акцептування векселів банками

27. Сутність і класифікація цінних паперів

28. Політика формування портфеля цінних паперів банком

29. Посередницькі операції комерційних банків на фондовому ринку

30. Інвестування і кредитування. Ризики, притаманні банківським інвестиціям

31. Емісія цінних паперів, їх види. Банки в ролі андеррайтерів

32. Об’єкт, суб’єкт, фінансові джерела інвестиційної діяльності, види інвестицій

33. Оцінка інвестиційних проектів

34. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів

35. Класифікація банківських рахунків в іноземній валюті

36. Посередництво банків у фінансових розрахунках між експортерами та імпортерами, їх кредитування

37. Основи валютного кредитування

38. Характеристика форм міжнародних розрахунків

39. Банківські послуги та їх види

40. Загальна характеристика і види нетрадиційних банківських операцій

41. Лізингові операції банків

42. Факторинг і форфейтинг

43. Трастові послуги банків

44. Необхідність і задачі банківського регулювання і нагляду

45. Основні напрямки регулювання банківської діяльності

46. Групи економічних нормативів, що регламентують діяльність комерційних банків

47. Характеристика економічних нормативів, що регламентують ліквідність комерційних банків

48. Методи спостереження Національним банком за діяльністю комерційних банків

49. Визначення рейтингу комерційного банку

50. Заходи впливу Національного банку на діяльність комерційних банків

РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА

1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000р. № 2121-III.

2. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р. № 679-XIV.

3. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 28 листопада 2002 р. № 249-IV.

4. Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19 лютого 1993 р. № 15-93.

5. Постанова Правління Національного банку України «Про переказування коштів у національній та іноземній валюті на користь нерезидентів за деякими операціями» від 30 грудня 2003 р. № 597.

6. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене Постановою Правління НБУ від 28 серпня 2001 р. № 369.

7. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затверджене Постановою Правління НБУ від 31 серпня 2001 р. № 375.

8. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене Постановою Правління НБУ від 17 липня 2001 р. № 275.

9. Положення про порядок визначення та формування обов'язкових резервів для банків України, затверджене Постановою Правління НБУ від 21 квітня 2004 р. № 172.

10. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене Постановою Правління НБУ від 6 липня 2000 р. № 279.

11. Положення про валютний контроль, затверджене Постановою Правління НБУ від 8 лютого 2000 р. № 49.

12. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена Постановою Правління НБУ від 28 серпня 2001 р. № 368.

13. Інструкція з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України, затверджена Постановою Правління НБУ від 15 вересня 2004 р. № 435.

14. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22.

15. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена Постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 р. № 492.

16. Інструкція про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджена Постановою Правління НБУ від 15 грудня 2004 р. № 637.

17. Інструкція про касові операції в банках України, затверджена Постановою Правління НБУ від 14 серпня 2003 р. № 337.

18. Інструкція про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, затверджена Постановою Правління НБУ від 12 липня 2000 р. № 283.

19. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене Постановою Правління НБУ від 15 грудня 2004 р. № 637.

20. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні, затверджена Постановою Правління НБУ від 11 квітня 2005 р. № 125.

21. Васюренко О.В. Банківські операції: Навч. посібн. – К.: Знання, 2004.

22. Ковальчук А.Т. Банки, кредит, фінанси. – К.: Київ, 2004.

23. Лаврушин О.М. Банковское дело: Учебник. – М.: Финансы, 2002.

24. Мороз А.М. Банківські операції: Навч. посібн. – К.: Знання, 2002.

25. Савлук М.І. Вступ до банківської справи. – К., 2004.

26. Шевченко Р.І. Банківські операції: Навч.-метод. посібн. – К.: КНЕУ, 2004.

ДОДАТОК

«ВИХІДНІ ДАНІ ДЛЯ ВИКОНАННЯ КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ З ДИСЦИПЛІНИ «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ» СТУДЕНТАМИ ЗАОЧНОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ»

Таблиця 1 – Вихідні дані для розв’язання задачі № 1

Варіант	R0	n	r	t
1	50000	1,5	20	щокварталу
2	120000	3	22	2 рази на рік
3	30000	0,5	17	щомісяця
4	70000	2	19	щокварталу
5	200000	8	27	щороку
6	140000	4	23	2 рази на рік
7	40000	0,5	18	щомісяця
8	70000	1,5	19	щокварталу
9	90000	3	24	2 рази на рік
10	60000	0,5	18	щомісяця
11	180000	8	26	щороку
12	110000	2	22	щокварталу
13	80000	0,5	19	щомісяця
14	120000	1,5	24	щокварталу
15	180000	3	25	2 рази на рік
16	70000	0,5	18	щомісяця
17	120000	6	23	щороку
18	130000	2	20	щокварталу
19	100000	6	26	щороку
20	60000	0,5	17	щомісяця
21	90000	1,5	21	щокварталу
22	220000	3	25	2 рази на рік
23	170000	0,5	22	щомісяця
24	240000	7	24	щороку
25	100000	2	20	щокварталу
26	130000	0,5	19	щомісяця
27	180000	2	22	щокварталу
28	200000	3	23	2 рази на рік
29	250000	1,5	20	щокварталу
30	400000	6	25	щороку

Продовження Додатку

Таблиця 2 – Вихідні дані для розв’язання задачі № 2

Варіант	n	r1	r2	r3	r4	r5	r6	r7
1	6	12	14	13	13	7	10	17
2	9	11	13	12	13	6	9	18
3	12	10	12	11	11	6	8	16
4	15	13	14	14	13	7	9	17
5	6	14	16	15	15	6	11	18
6	9	15	15	16	16	7	7	20
7	12	16	17	16	15	8	10	18
8	15	17	18	16	18	9	11	19
9	6	11	13	12	12	7	8	18
10	9	10	11	12	12	5	6	22
11	12	13	15	14	14	8	8	18
12	15	14	15	15	16	10	11	17
13	6	15	16	15	16	9	10	19
14	9	16	16	17	17	10	10	23
15	12	17	18	18	16	7	11	19
16	15	12	13	14	13	8	10	15
17	6	10	10	13	12	5	9	16
18	9	13	14	15	14	6	8	17
19	12	14	14	16	15	10	12	18
20	15	15	16	16	17	7	10	22
21	6	16	18	17	16	6	12	20
22	9	17	17	18	18	10	10	21
23	12	12	12	13	13	9	10	15
24	15	11	12	12	12	6	7	14
25	6	13	13	14	14	5	8	18
26	9	14	16	14	16	9	11	18
27	12	15	17	15	16	8	8	20
28	15	16	17	17	15	7	10	21
29	6	17	19	18	18	10	12	22
30	9	12	13	14	14	6	6	24

Продовження Додатку

Таблиця 3 – Вихідні дані для розв’язання задачі № 3

Варіант	ПД	ПВ	ПА	ПЗ	СА	ЧП	ВД
1	3103	1285	7301	7638	5158	288	2220
2	2210	915	5200	5440	6265	205	2550
3	1052	645	3650	3420	5287	98	1990
4	987	1260	2870	3060	4876	-122	2010
5	1580	1360	1770	1620	3030	67	3032
6	2460	2070	4675	4880	6057	320	3550
7	1768	732	4160	4352	6007	164	2550
8	842	516	2920	2736	4898	78	1090
9	790	1008	2296	2448	4880	-98	1090
10	1264	1088	1416	1296	3322	54	1090
11	1968	1656	3740	3904	5656	256	2220
12	2652	1098	6240	6528	8878	246	2220
13	1262	774	4380	4104	5456	118	2220
14	1184	1512	3444	3672	5450	-146	1025
15	1896	1632	2124	1944	4343	80	1556
16	2952	2484	5610	5856	7876	384	4400
17	947	581	3285	3078	6575	88	1670
18	888	1134	2583	2754	3990	-110	1075
19	1422	1224	1593	1458	3770	60	1576
20	2214	1863	4208	4392	5150	288	3990
21	1591	659	3744	3917	4990	148	2220
22	757	464	2628	2462	3885	71	1550
23	711	907	2066	2203	3885	-88	1025
24	1138	979	1274	1166	3030	48	1110
25	1771	1490	3366	3514	4470	230	4000
26	2387	988	5616	5875	7750	221	4040
27	985	604	3416	3201	4430	92	1035
28	924	1179	2686	2864	4140	-114	1002
29	1479	1273	1657	1516	3032	63	1047
30	2303	1938	4376	4568	5990	300	3990

Продовження Додатку

Таблиця 4 – Вихідні дані для розв’язання задачі № 4

Варіант	NV	t1	t2	R
1	1000	30	5	26
2	600	180	60	28
3	500	90	50	24
4	550	180	30	25
5	700	30	10	23
6	650	60	10	29
7	800	30	5	27
8	900	180	50	30
9	1000	90	40	25
10	750	180	90	29
11	600	30	5	22
12	420	60	15	23
13	980	30	10	21
14	680	180	80	24
15	400	30	5	26
16	440	180	50	28
17	560	90	40	24
18	520	180	90	25
19	640	30	5	23
20	720	60	15	22
21	800	30	10	27
22	600	180	80	26
23	480	60	20	25
24	336	30	5	29
25	784	180	60	22
26	544	90	50	23
27	960	180	30	21
28	235	30	10	24
29	505	60	10	22
30	1110	180	110	22

ЗМІСТ

1 Мета і завдання………………………………………………………	3
2 Тематичний зміст дисципліни………………………………………	4
3 Вказівки до виконання контрольної роботи з дисципліни «Банківські операції»………………………………………………….	9
3.1 Загальні положення…………………………………………	9
3.2 Завдання для виконання контрольної роботи студентів заочної форми навчання………………………………………………	10
3.2.1 Теоретичні питання…………………………………	10
3.2.2 Практичні завдання…………………………………	14
4 Приклади розв’язання задач з дисципліни «Банківські операції»	17
4.1 Нарахування простих відсотків……………………………	17
4.2 Нарахування складних відсотків…………………………..	23
4.3 Розрахунок показників прибутковості діяльності банку…	27
4.4 Кредитування під заставу майнових прав…………………	28
4.5 Способи погашення банківського кредиту………………..	29
4.6 Операції за вкладами населення……………………………	35
4.7 Операції банків з векселями………………………………..	36
4.8 Забезпечення фінансової стійкості банку………………….	38
4.9 Коефіцієнтний аналіз прибутку банку…………………….	40
5 Перелік екзаменаційних питань…………………………………….	44
Рекомендована література……………………………………………..	47
Додаток. Вихідні дані для виконання контрольної роботи з дисципліни «Банківські операції» студентами заочної форми навчання…………………………………………………………………	50

53