ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД УКООПСПІЛКИ

«ПОЛТАВСЬКИЙ УНІВЕРСИТЕТ ЕКОНОМІКИ І ТОРГІВЛІ»

 

 

 

КАФЕДРА ФІНАНСІВ

 

 

С.Т. СКИБЕНКО

 

 

РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

 

Навчально-методичний посібник

для самостійного вивчення дисципліни за кредитно-модульною системою організації

навчального процесу для студентів напряму підготовки

«Економіка і підприємництво» з

а фахом  7.050104 і 8.050104 «Фінанси»

 

 

 

 

 

2010

 

ЗМІСТ

 

ЗМІСТ

ВСТУП

НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА ДИСЦИПЛІНИ

ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО ВИВЧЕННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

Змістовий модуль 1. Теоретичні та організаційні основи функціонування ринку фінансових послуг

Тема 1. Ринок фінансових послуг і його роль в економіці

Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг

Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва

Тема 4. Інституційна структура ринку фінансових послуг

Тема 5. Сегментарна структура ринку фінансових послуг

Тема 6. Інфраструктура ринку фінансових послуг

Тема 7. Державне регулювання ринку фінансових послуг

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 2. ЗМІСТ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ І ПОРЯДОК ЇХ НАДАННЯ

Тема 8. Фінансові послуги на грошовому ринку    75

Тема 9. Фінансові послуги на валютному ринку    84

Тема 10. Фінансові послуги на ринку позик    93

Тема 11. Фінансові послуги на фондовому ринку  100

Тема 12. Фінансові послуги з перейняття ризику  106

МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ВИКОНАННЯ ІНДИВІДУАЛЬНИХ НАВЧАЛЬНО-ДОСЛІДНИХ ЗАВДАНЬ

ТЕСТИ ВИХІДНОГО КОНТРОЛЮ ЗНАНЬ

КАРТА АУДИТОРНОЇ ТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

ФОРМИ КОНТРОЛЮ ТА КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ СТУДЕНТІВ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ ДЛЯ ПІДГОТОВКИ СТУДЕНТА ДО ПОТОЧНОГО МОДУЛЬНОГО КОНТРОЛЮ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ ДЛЯ ПІДГОТОВКИ СТУДЕНТА ДО ПІДСУМКОВОГО МОДУЛЬНОГО КОНТРОЛЮ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

ВСТУП

Дисципліна «Ринок фінансових послуг» орієнтована на засвоєння сучасних методів управління фінансовими ресурсами (капіталом) учасників фінансового ринку за допомогою фінансових посередників за рахунок перетворення заощаджень на інвестиції. Її вивчення ґрун­тується на попередньому оволодінні загальною теорією фінансів та засвоєнні ряду таких дисциплін, як «Фінансовий ринок», «Банківські операції», «Фінанси підприємств», «Інвестування», «Страхування» тощо.

Мета курсу полягає у формуванні у студентів системи знань з теоретичних та практичних аспектів управління фінансовими інструментами за допомогою спеціалізованих фінансових інститутів через розподіл і перерозподіл фінансових активів між сферами економіки та окремими економічними суб’єктами, у тому числі в процесі руху фінансових ресурсів між державою, юридичними й фізич­ними особами, а також у набутті майбутніми фахівцями вміння аналізувати ефективність фінансових послуг і навичок у прийнятті управлінських рішень для підвищення ефективності діяльності. Отже, мета дисципліни полягає у формуванні у студентів комплекс­ного розуміння системи взаємозв’язків з приводу купівлі-продажу,розподілу і перерозподілу фінансових активів між сферами економіки, підготовці кваліфікованих спеціалістів у галузі фінансових послуг – специфічної сфери грошових відносин, які виникають у процесі руху фінансових ресурсів між державою, юридичними та фізичними особами за допомогою спеціалізованих фінансових інститутів.

Предметом дисципліни є система взаємозв’язків, які виникають при перерозподілі фінансових ресурсів на ринку між державою, юри­дичними та фізичними особами через фінансових посередників; тоб­то процес перетворення заощаджень економічних суб’єктів та інших джерел тимчасово вільного капіталу на інвестиції за допомогою фінансових посередників, які забезпечують збереження і примно­ження ринкової вартості інвестицій.

Основні завдання вивчення дисципліни – допомогти майбутнім фахівцям сформувати комплексне розуміння сутності та функцій ринку фінансових послуг, наукових засад побудови системи спеціалізо­ваних фінансових інститутів; визначити роль держави на фінансо­вому ринку; висвітлити основні напрями державної політики в галузі регулювання фінансових відносин, які виникають на ринку фінансових послуг.

Це дозволить здійснювати кваліфіковану оцінку потреб спожива­ча і можливостей їх задоволення на ринку фінансових послуг різними фінансовими інститутами; набути вміння порівняльного аналізу при здійсненні фінансових послуг і визначенні конкурентних переваг і недоліків окремих видів послуг.

Конкретні завдання вивчення дисципліни полягають у необхідності:

     навчити студентів правильно оцінювати конкретні фінансові ситуації та наміри їх учасників;

     формувати вміння здійснювати операції з фінансовими активами;

     надати навички управління грошовими потоками учасників фінансових операцій;

     навчити забезпечувати контроль за повнотою отримання доходів при наданні фінансових послуг;

     сформувати вміння забезпечувати фінансову стійкість спеціалі­зованих фінансових інститутів.

Після вивчення дисципліни студенти повинні знати:

     структуру ринку фінансових послуг, завдання і функції його суб’єктів;

     основні напрями фінансового посередництва;

     зміст фінансових послуг на окремих сегментах фінансового ринку (грошовому, валютному, фондовому ринках, ринку позикових капіталів);

     критерії вибору оптимальних господарських рішень щодо ефек­тивного вкладення капіталу;

     систему мобілізації і використання фінансових ресурсів;

     стандартні прийоми управління фінансовою та інвестиційною діяльністю господарюючих суб’єктів;

     критерії економічної оцінки посередницьких послуг з фінан­совими активами;

     фінансові послуги з хеджування ризику;

     напрями саморегулювання та державного регулювання ринку фінансових послуг.

Після набуття практичних навичок з дисципліни студенти повинні вміти:

     організувати роботу з надання фінансових послуг на грошо­вому, валютному, кредитному, фондовому ринках;

     здійснювати трансформаційні послуги фінансових посередників;

     застосовувати конкретні засоби та інструменти для залучення до обігу економічного суб’єкта коштів, мобілізованих на фінансовому ринку;

     оцінювати можливості та перспективи оперативного збільшен­ня обсягів власних фінансових ресурсів господарюючих суб’єктів;

     розуміти інвестиційну стратегію підприємства та реалізову­вати на практиці тактичні прийоми щодо інвестиційної діяльності;

     самостійно визначати оптимальні шляхи та напрями інвес­тиційної діяльності підприємства, потребу в інвестиційних ресурсах;

     реалізовувати сучасні методи фінансування інвестиційних проектів і залучення інвестицій; оцінювати інвестиційні якості окре­мих об’єктів реального та фінансового інвестування;

     формувати інвестиційні портфелі суб’єктів господарювання і управляти ними;

     застосовувати наукові методи обчислення прибутковості інвес­тицій в цінні папери, у тому числі в державні цінні папери, прог­нозувати економічні наслідки даних інвестиційних рішень;

     здійснювати фінансові послуги з хеджування ризиків;

     здійснювати на практиці весь комплекс лізингової діяльності, визначати її ефективність;

     оптимізувати дебіторсько-кредиторську заборгованість еконо­мічного суб’єкта з урахуванням типів його господарських зв’язків з партнерами;

     здійснювати факторингове обслуговування шляхом переуступки неоплачених боргових зобов’язань, правильно розробляти умови надан­ня факторингових послуг і визначати плату за послуги факторингу;

     розробляти і реалізовувати стратегію запобігання фінансовим ризикам у діяльності фінансових посередників: застосовувати методи саморегулювання і державного регулювання ринку фінансових послуг.

Робоча програма складена на основі типової програми з дисципліни «Ринок фінансових послуг», затвердженої МОН України для спеціаль­ностей 7.050104 і 8.050104 «Фінанси» за напрямом підготовки «Еко­номіка і підприємництво».