ЗМІСТ

ВСТУП	4
1. Тематичний план	7
Тема 1. Теоретичні основи органiзацiї банківського менеджменту	8
Тема 2. Управлiння власним капiталом банку	9
Тема 3. Менеджмент зобов’язань банку	11
Тема 4. Менеджмент активних операцій банку та їх оптимiзацiя	13
Тема 5. Менеджмент доходiв i витрат банківської установи	15
Тема 6. Оцiнка фiнансових результатiв дiяльностi банку	15
2. Карта самостійної роботи та критерії оцінювання поточної роботи студентів	18
3. Індивідуальні завдання до самостійної роботи студентів	22
4. Контрольні завдання	23
5. Підсумковий контроль і критерії оцінювання знань студентів	61
6. Рекомендована література	62

ВСТУП

Успішне проведення ринкових реформ в Україні неможливе без підвищення ефективності управління банківською діяльністю. Важлива роль у реалізації цього завдання відводиться фінансовому менеджменту банківської діяльності. З його допомогою виробляються стратегія і тактика розвитку банку, влаштовуються плани і управлінські рішення, здійснюється контроль за їх виконанням, виявляються резерви підвищення ефективності активних і пасивних операцій, оцінюються результати діяльності банку, його окремих підрозділів. У той же час успішний розвиток і надійність банківської системи України в сучасних економічних умовах багато в чому залежить також від постановки в комерційних банках аналітичної роботи, що дозволяє давати реальну та всебічну оцінку досягнутим результатам діяльності банків, виявляти їх сильні й слабкі сторони, визначати конкретні шляхи вирішення виникаючих проблем.

МетА ДИСЦИПЛІНИ: формування теоретичних знань економічних явищ та процесів у сфері банківської дiяльності, системи знань з теорії та практики управління грошовими потоками, активами і пасивами, прибутковістю та ризиками банку.

Завдання ДИСЦИПЛІНИ: вивчення сутності, цілей і засад фінансового менеджменту в банку, вивчення організаційної побудови та системи управління банком, набуття вмінь ефективно використовувати інструменти фінансового управління діяльністю банку.

Предмет ДИСЦИПЛІНИ: відносини, зумовлені процесами акумулювання, розміщення коштів, установлення і забезпечення оптимального рівня прибутковості та ризику в банку.

Під час вивчення навчальної дисципліни студенти повинні:

- знати основні економічні категорії та методологічні основи фінансового менеджменту у банках, сутність та особливості управління власним капіталом банку, методи та принципи управління активами та пасивами банку, методи управління фінансовими результатами діяльності банку;

- уміти вільно орієнтуватися в теоретичних і практичних проблемах менеджменту банківської діяльності, обґрунтувати вибір ефективних напрямків банківської діяльності, сформувати логіку прийняття управлінських рішень у сфері формування проблеми банківських пасивів і активів, набувати досвід вести полеміку, виступати з доповідями та повідомленнями, відповідати на тестові завдання, робити об’єктивні висновки та узагальнення;

- вміло користуватися основними положеннями органiзацiї банківського менеджменту, володіти механізмом управлiння сукупнiстю фiнансових, органiзацiйних i соцiальних сфер банкiвської діяльності, приймати управлінські рішення в сфері фінансової діяльності з формування оптимального портфеля банківських активів і пасивів, прогнозувати та моделювати перспективи розвитку банківського менеджменту в Україні.

Перелік професійних компетенцій та відповідні їм здатності фахівця на освітньо-кваліфікаційному рівні магістрів включає:

1.1. Аналітично-контрольні завдання

1.1.1. Аналізувати:

• конкурентну позицію банку на фінансовому ринку країни;

• макро- та мікросередовище фінансової діяльності банків.

1.1.2. Контролювати:

• виконання банком нормативів та норм НБУ, що стосуються всіх фінансових операцій банку;

• виконання показників розвитку фінансової діяльності банку.

1.1.3. Вивчати та оцінювати:

- результати діяльності банків та його підрозділів при виконанні фінансових операцій, формувати відповідні аналітичні звіти;

• показники фінансової діяльності банку;

• вартість формування фінансових ресурсів банку та ефективність їх розміщення.

1.2. Нормативно-планувальні завдання

Студент повинен вміти:

1.2.1. Розробляти критерії та показники оцінювання діяльності банків другого рівня в сфері фінансових операцій.

1.2.2. Формувати:

• стратегічний план розвитку фінансової діяльності банку;

• ефективну політику банку в сфері формування і використання фінансових ресурсів.

1.2.3. Прогнозувати:

• потребу, джерела та витрати залучення ресурсів;

• динаміку та дохідність активних операцій.

1.3. Організаційно-управлінські завдання

Студент повинен вміти:

1.3.1. Організовувати:

• фінансову діяльність банку;

• роботу філій, відділень та структурних підрозділів банку в сфері фінансових операцій.

1.3.2. Координувати:

• діяльність філій, відділень банку у сфері фінансових операцій;

• діяльність філій, відділень та структурних підрозділів банку в сфері фінансових операцій;

1.3.3. Управляти:

• діяльністю структурних підрозділів банку у сфері фінансових операцій;

• усіма видами ризиків банку;

• депозитним, кредитним портфелем банку;

• процентними ставками за кредитно-депозитними операціями з банками;

• маркетинговою стратегією банку в сфері фінансових операцій;

• прибутковістю та фінансовим станом банку у сфері фінансових операцій;

• формування резервів на покриття можливих втрат за активними операціями банку.

1.4. Інноваційно-проектні завдання

Студент повинен вміти:

1.4.1. Розробляти стратегію економічного і соціального розвитку банку.

1.4.2. Прогнозувати розвиток ринку банківських продуктів.

1.4.3. Розробляти пропозиції щодо вдосконалення правових актів з регулювання:

• діяльності банків у сфері фінансових операцій;

• ведення обліку фінансових операцій та звітності банків.

1.4.4. Розробляти пропозиції щодо:

• вдосконалення законодавчих та нормативно-правових актів у сфері грошово-кредитного регулювання економіки;

• пропозиції щодо державної політики у сфері грошово-кредитних відносин;

• заходи щодо підтримки стабільності і надійності банківської системи;

1.5. Інформаційно-технологічні завдання

Студент повинен вміти:

1.5.1. Ефективно використовувати сучасні інформаційні банківські технології.

1.5.2. Формувати масиви статистичної та оперативної банківської інформації стосовно всіх фінансових операцій.

1.5.3. Проводити моніторинг:

• фінансових операцій банку;

• стану фінансового ринку.

1.5.4. Вдосконалювати організаційну структуру банку