Задачі для комплексного державного екзамену з дисципліни «Банківські операції»

Завдання 1. На замовлення клієнта Укрсоцбанк купує 20 000 доларів США на УМВБ (курс долара / гривні – 1 : 8,00). Після встановлення курсу торгів УМВБ (USD/UAH – 1 : 8,0) банк «Кліринговий дім» дебетує коррахунок Укрсоцбанку. Крім цього, банк «Кліринговий дім» стягує комісію у розмірі 0,15% від суми гривневого еквіваленту. Укрсоцбанк, у свою чергу, стягує з клієнта комісію за придбання валюти у розмірі 0,3%. Залишки невикористаних коштів у національній валюті Укрсоцбанк зараховує на поточний рахунок клієнта. У день торгів банк «Кліринговий дім» перераховує Укрсоцбанку куплену валюту на його кореспондентський рахунок.

Необхідно:

Визначити суму комісії, яка буде стягнута на користь банків «Кліринговий дім» та Укрсоцбанку, а також залишок невикористаних коштів у національній валюті, який повинен зарахувати Укрсоцбанк на поточний рахунок клієнта.

Завдання 2. 21 жовтня 2010 року банк «Галичина» прийняв від Хоменка Петра Яковича вклад на вимогу в сумі 3 000 грн., процентна ставка за вкладом – 5% річних.

12 лютого 2011року видано частину вкладу в сумі 1000 грн.

27 вересня 2011року додатково прийнято 500 грн.

10 травня 2012 року вкладник отримав усю суму вкладу.

Необхідно:

1. визначити загальну суму, одержану П.Я. Хоменком при закритті рахунку;

2. оформіть заяву на переказ готівки на початково внесену суму і на додатково внесену суму;

3. оформити особовий рахунок вкладника.

Завдання 3. Банк «Галичина» залучає від фізичних осіб кошти на тримісячний депозит за процентною ставкою 15% річних із щомісячним нарахуванням простих процентів. Банк «Еліт» залучає від фізичних осіб кошти на такий же термін за процентною ставкою 15% річних, але зі щомісячним нарахуванням складних процентів.

Необхідно:

1. розрахувати загальний розмір вкладу на кінець усього періоду в кожному банку, якщо початкова сума депозиту у двох випадках – 10000 грн.;

2. проаналізувати, який депозит вигідніший для клієнтів, який – для банків.

Завдання 4. Банк приймає депозити від фізичних осіб на три місяці за ставкою 14% річних, на шість місяців – за ставкою 16% річних і на рік – за ставкою 17% річних. Вкладник розміщує суму 10000 грн. у банк.

Необхідно:

Визначити витрати, які понесе банк у разі вкладення коштів вкладником: на три місяці; шість місяців; на рік.

Завдання 5. На підставі даних скласти касовий журнал за прибутком за 21 березня 2012 р. Івано-Франківського відділення №72 Ощадбанку, МФО 336019. Виконавець – Шинкарьова Д.М. Касир прибуткової каси – Приходько Н.П. Головний бухгалтер – Сотник Д.К. Завідуючий касою – Дяченко Г.О.

Залишок каси на початок дня – 6324, 47 грн.

Номер документа	Особовий Рахунок	Найменування господарського суб′єкта	Символ	Сума
1	26006221701	РЕС	32	916,00
2	26009361001	Аптека №30	02	1545,00
3	26000363601	Видавництво газети «Галичина»	03	86,00
4	26003400904	Магазин «Дарницький»	13	665,00
15	26000435303	Автостанція	05	391,00
16	26002460614	РайСТ	01	6200,00
849	26000142806	М’ясокомбінат	40	125,00
179	26008460009	Міжрайбаза	40	1300,00
966	26009467316	АТ «Райагропромтехніка»	43	3000,00
112	26000467222	Молокозавод	40	581,84
112	26003714341	Хлібокомбінат	50	231,00
112	252076439330	ПП «Легенда»	43	84,00