145. 14.05.2013 Лекція 3.4

Страхова компанія виплатила 220 млн грн відшкодувань за пожежі, яких насправді не було

Такий факт було виявлено Генеральною прокуратурою України під час проведення перевірки діяльності Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. Про це повідомив начальник управління нагляду за додержанням законів органами податкової міліції Олександр Бондаренко.

Він зазначив, що під час вивчення матеріалів перевірки встановлено, що у спеціалістів Нацкомфінпослуг не виникло підозр до фінансових операцій однієї з великих страхових компаній з виплати 220 млн. грн. на користь двох підприємств за начебто настання страхових випадків у вигляді пожеж у м. Дніпропетровську. Також, за його словами, не виникло підозр і до виплати цією страховою компанією майже 8 млн. грн. фізичним особам страхових відшкодувань і винагород.

«Проте Генеральною прокуратурою України під час перевірки достовірності вказаних страхових випадків встановлено, що насправді ніяких пожеж не було, а зазначені фізичні особи ніякого страхового відшкодування не отримували та договори страхування не підписували», - сказав начальник управління та додав, що вказані документи були підроблені посадовими особами страхової компанії, внаслідок чого страхові виплати були незаконно видані підставним особам.

Крім того, Генеральною прокуратурою встановлено, що засновниками деяких страхових компаній виступають фізичні особи, суми внесків яких складають десятки мільйонів гривень, джерела походження яких не перевіряються.

Так, протягом минулого та поточного років Нацкомфінпослуг не направив до правоохоронних органів та Держфінмоніторингу жодної інформації щодо підозрілих фінансових операцій та злочинних схем у діяльності піднаглядних суб’єктів.

«Це свідчить лише про те, що ефективність державного нагляду на даному напрямі вкрай низька, а надані повноваження Комісією на належному рівні не використовуються, перевірки суб’єктів первинного фінансового моніторингу у 2012 – І кварталі 2013 року носили формальний характер та зводились до пошуку дріб’язкових порушень», - зазначив начальник управління.

За результатами перевірки Генеральною прокуратурою України в квітні поточного року на адресу новопризначеного Голови Нацкомфінпослуг Бориса Візірова внесено подання про усунення порушень вимог закону.

Крім того, за фактами незаконних страхових виплат та винагород відносно службових осіб страхової компанії внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за попередньою кваліфікацією ч. 3 ст. 209 КК України.

Додатково: ст.209 КК України - легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. Дії, передбачені ч.3 ст. 209 КК України караються позбавленням волі на строк від восьми до п'ятнадцяти років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років з конфіскацією коштів або іншого майна, одержаних злочинним шляхом.