3. 04.01.2013 Лекція 3.5

Судами розглянуто майже 500 кримінальних справ про злочини, пов’язані з порушенням законодавства у банківській сфері

Одним з пріоритетів прокурорського нагляду є додержання законодавства про банки і банківську діяльність, вжиття заходів до припинення порушень у цій сфері та відшкодування заподіяних збитків.

Упродовж минулого року прокурорами за результатами перевірок банківського законодавства порушено 89 кримінальних справ, 88 направлено до суду, за внесеними 94 документами реагування 41 посадову особу притягнуто до відповідальності, відшкодовано банкам з державною часткою понад 112 мільйонів гривень.

16 млн грн завданих банкам збитків відшкодовано під час досудового слідства.

Загальна сума завданих банкам збитків у направлених прокурорами до суду кримінальних справах становить 62,5 млн. грн., відшкодовано під час досудового слідства 15,9 млн. грн. та накладено арешт на майно обвинувачених вартістю 30,4 млн. гривень.

Загалом з постановленням судових рішень за участі прокурорів розглянуто 494 кримінальні справи про злочини, пов’язані з порушенням законодавства у банківській сфері, стосовно 668 осіб.

Прокурорськими перевірками виявлено факти розтрати майна службовими особами банків.

Зокрема, прокуратурою Печерського району м. Києва у липні 2012 року порушено кримінальну справу за ч. 5 ст. 191 КК України стосовно працівника ПАТ «АКБ «Укргазбанк», який здійснив незаконні операції з купівлі-продажу цінних паперів. Внаслідок цих дій банку з державною часткою завдано збитків на суму понад 1 млн. грн.

Виявлені випадки привласнення службовцями банків коштів фінансових установ та клієнтів.

Так, прокуратурою міста Луцька встановлено, що службовими особами місцевого відділення ПАТ «ВТБ Банк» у квітні минулого року підроблено підпис одного з позичальників про отримання кредитної картки, яку ними фактично передано сторонній особі. Внаслідок цього клієнту фінансової установи завдано шкоди на суму 100 тис. грн.

Відомості про вчинення зазначених кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 364-1, ч. 1 ст. 366 КК України, 14.12.2012 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань. Матеріали перевірки направлені до Луцького МВ УМВС України для проведення досудового розслідування.

Крім цього, мали місце факти надання працівниками банків незаконних дозволів на відчуження майна, що перебували у заставі банків, їх халатного ставлення до виконання своїх обов’язків, чим фінансовим установам заподіяні суттєві збитки тощо.

В окремих випадках позики оформлялися на підставних осіб з метою їх подальшого неповернення.

Вироком Заводського районного суду м. Миколаєва від 13.11.2012 громадянина В. та інших осіб визнано винними та засуджено до різних мір покарання за фактом незаконного заволодіння коштами, отриманими у вигляді кредитів від АБ «Факториал Банк». Установлено, що вони оформили на підставних осіб кредити, які у подальшому перевели у готівку та використали для власних потреб, чим спричинили збитки банку на суму понад 1,3 млн. грн.

Кримінальні правопорушення вчинялися і клієнтами банків.

Найбільш розповсюдженим порушенням є подання недобросовісними боржниками до фінансових установ недостовірної звітності, фіктивних договорів та інших документів для одержання кредитів.

Прокурорами областей за такими фактами порушено кримінальні справи.

Робота на цьому напрямі триває.