1. У сфері банківського нагляду (виїзного та безвиїзного):

• законність призначення планової (позапланової) інспекційної перевірки банківської установи (статті 71 – 72 Закону України «Про банки і банківську діяльність»);

• повнота охоплення перевірками банків та їх філій при здійсненні банківського нагляду (ст. 55 Закону України «Про Національний банк України»);

• повнота виявлених порушень та реагування на них;

• додержання законів при оформленні результатів перевірок (інспекцій);

• додержання законів при застосуванні заходів впливу за виявленими порушеннями законодавства (регулюється статтями 73, 74 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Положенням про застосування Нацбанком заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління від 17.08.2012 р. № 346);

• законність притягнення до адміністративної відповідальності. В окремих випадках посадові особи Національного банку України вважають, що складання адміністративного протоколу є їх правом, а не обов’язком. Ці судження є необґрунтованими, тому у разі виявлення таких фактів необхідно приймати рішення про притягнення їх до відповідальності;

• законність дострокової відміни застосованого заходу впливу;

• повнота контролю за дотриманням банками регіону вимог щодо формування обов’язкових резервів, у тому числі щодо: достовірності розрахунку цих резервів на коррахунку згідно з показниками балансів банків; повноти вжиття заходів впливу за порушення норм резервування та несвоєчасне подання звітності;

• законність рішень Комісії при територіальному управлінні з питань нагляду та регулювання діяльності банків, у тому числі з питань застосування заходів впливу та у сфері ліцензування і реєстрації банківської діяльності;

• своєчасність та повнота направлення матеріалів до правоохоронних органів.

Особливу увагу слід звернути на повноту інформування правоохоронних органів про виявлені порушення, що можуть містити ознаки кримінального правопорушення. У випадку, якщо службові особи Національного банку України не повідомили про виявлені порушення кримінально-правового характеру, у їх діях може бути склад злочину, передбачений ст. 396 КК України (лист-орієнтування Генеральної прокуратури України від 22.11.2010 р. №07/2/2-231 вих-413 окв.-10).

Крім того, слід провести звірку з правоохоронними органами з метою перевірки достовірності відомостей про кількість переданих до них матеріалів про кримінальні правопорушення.

У сфері видачі кредитів на підтримання ліквідності банків, у тому числі рефінансування, репо, надання стабілізаційних кредитів:

• законність укладання кредитних договорів, договорів застави (іпотеки, гарантії тощо);

• виконання комерційними банками умов кредитних договорів, договорів застави;

• повнота обліку та зберігання застави в територіальному підрозділі, чи не вибула вона з власності заставодавця. Необхідно перевірити, чи погашено комерційним банком кредит рефінансування (або здійснено заміну застави у випадку погашення позичальником кредиту, майнові права на який передано в заставу Національному банку України (його територіальному підрозділу);

• повнота та своєчасність перегляду виду та обсягу наданої банком застави в разі зменшення її ринкової вартості або недостатності розміру наданої застави за виданим кредитом рефінансування або стабілізаційним кредитом;

• законність укладання та реєстрації генеральних договорів з банками щодо використання постійно діючої лінії рефінансування, стабілізаційного кредиту;

• своєчасність повернення кредитів, відсотків за користування ними.