
- •Инвестирование . Покупай дешево – продавай дорого!
- •Используйте чудо капитализации
- •Людям не хватает финансового образования.
- •Накопительные программы страховых компаний
- •ПиФы и ценные бумаги (Mutual Funds)
- •Индексные фонды
- •Типы фондов (разная ликвидность средств)
- •План Миллионера:
- •Индивидуальное доверительное управление
- •Драгоценные металлы .
- •Другие альтернативные инвестиции
- •Гарантии сохранения капитала и получения доходности.
- •Налогообложение при инвестировании
- •Недвижимость.
- •Cтратегия (Foolish Four – 4 Дурака)-высокая доходность,низкий риск.
- •Стратегия (10 лучших доходностей)
- •Стратегия (btd5 – превосходя индекс на 5)
- •Механическая стратегия инвестирования
- •Стратегия инвестирования в недооцененные компании
- •Стратегия «Эффект усредненной стоимости»
- •Смешанная стратегия
- •Фондовая стратегия
- •Дивидендная стратегия
- •Консервативная стратегия
- •Полезные ресурсы:
- •Рекомендуемая литература
Индивидуальное доверительное управление
ДУ всегда дороже чем коллективные инвестиции т.к. позволяет звонить «умным людям». Сумма для входа от 3млн. рублей. Ничем не отличается от коллективных инвестиций. Доходность как у ПИФов.
Драгоценные металлы .
Это защитный инвестиционный инструмент, для страхования своего капитала на самый страшный случай.
Золото растет в цене в те периоды, когда в мире напряженная политическая обстановка (войны)
Покупка физического золота = золотые слитки, они же монетарное золото ( но не кольца и сережки) очень невыгодно приобретать, т.к. маржа при покупке и продаже достигает 20%
Открытие в банке обезличенного металлического счета (ОМС), внести денежные средства и в рамках договора с банком покупать и продавать драг.металлы - это намного проще чем покупать физическое золото.
Срочные вклады в металлах. Низкие % ставки. % ставка рассчитывается исходя из веса купленного металла, а начисляются проценты в граммах к общей массе слитков.
График рынка золота, за 26 лет не вернулось к своей максимальной отметке, с 1995 по 2003 провалилось в яму и 8 лет стояния на месте, в долгосрочной перспективе очень ненадежные инвестиции.
Рекомендации
Покупать лишь безналичное золото (т.е. открытие металлических счетов)
Покупать в периоды спокойствия на рынке, а не в периоды паники и бурного роста
Другие альтернативные инвестиции
Предметы искусства
Коллекционные монеты
Антиквариат
Коллекционные автомобили
Если вы не разбираетесь в этих инструментах, вам вначале нужно хорошо их изучить и только после этого заниматься инвестированием в них денег. Пользуйтесь помощью профессионалов – Фондовый рынок = Управляющие компании, Недвижимость = риелторы.
Гарантии сохранения капитала и получения доходности.
Лишь облигации и банковские депозиты могут гарантировать доход. К любым обещаниям о доходности гарантированной стоит относиться с настороженностью.
Налогообложение при инвестировании
Процентный доход по депозитным вкладам в банках. Если ставка по депозиту ниже или равна ставке рефинансирования – налог с дохода по депозиту не взимается. Если выше то 35% налог на доход. Практически во всех развитых странах налог с нерезидентов не взимается.
Операции с ценными бумагами ПИФы, ОФБУ, Хедж-фонды, ДУ = 13%RUS\USA=0%. взимается тогда, когда инвестор фиксирует свою прибыль. Налогом не облагаются % по гос. облигациям, налоги от инвестирования в ПИФы облигаций взимаются в полной мере. 9% налога на доход с дивидендов от акций.RUS \ USA = 10%
Страховые компании. Любые выплаты из страховых компаний не подлежат налогообложению, за исключением случаев когда договор заключен на срок не менее 5 лет.
Программы накопительного страхования в этом случае очень привлекательны.
Пенсионные выплаты из страховой компании не будут облагаться налогом в том случае ели ушли на пенсию по возрасту (мужчины 60, женщины 55.) если раньше на пенсию, то пенсионные платежи из страховой облагаются налогом 13%.
Пенсия из негосударственных пенисонных фондов также 13%.
Недвижимость.
Доход от сдачи в аренду = 13%
Доход от продажи недвижимости = 13% если продажа в течение 3 лет после покупки и стоимость недвижимости более 3млн.рублей\
Как правильно инвестировать. Стратегии и тактики приумножения денег
инвестирование с гарантиями сохранности капитала, рейтинг компании не ниже А. Узнать куда и как инвестирует деньги компания , если всё в акции и бизнес – никаких гарантий быть не может! Чем консервативнее выбранная стратегия, тем меньшую доходность получит инвестор. В инструменты которые дают инвесторам доход независимо от колебаний рынка. Облигации, банковские депозиты (сертификаты).
Основная часть капитала 80% (минимум 60%, чем больше срок инвестирования тем меньшей может быть эта доля и наоборот) инвестируется в облигации с высоким рейтингом (бескупонные . чтобы не возиться с реинвестированием купонных выплат) со сроком равным сроку инвестирования. Остальные 20% в любой рисковый инструмент с большей доходностью т.к. от рисков вы уже застраховались.
Пример: Облигации цена = 80руб, а номинальная стоимость (цена на срок инвестирования к примеру 5 лет) = 100рублей. Итого чтобы получить 100% гарантии сохранности капитала покупаем облигаций на 80.000рублей (которые через 5лет станут 100.000руб) – таким образом мы 100% получим назад наши 100.000рублей через 5 лет. Остальные 20% в любой рисковый инструмент с большей доходностью т.к. от рисков вы уже застраховались