Индексные фонды

инвестируют деньги в ценные бумаги, входящие в тот или иной биржевой индекс. Если вы инвестируете свои деньги в индексный фонд, вы в любом случае будете правы. ММВБ \ РТС \NASDAQ\Доу Джонс

Активная торговля на фондовом рынке менее выгодна чем пассивная

Индекс – это портфель акций разных компаний. Акции представлены в индексе в разных долях.

Критерии выбора ПИФа

• Время работы управляющей компании на рынке ( не менее 3х лет)

• Доходность ПИФ должна быть выше фондового индекса . ПИФ должен обгонять рынок в течение 3х лет.

• Размер комиссионных (меньше по сравнению с другими компаниями)

ПИФы недвижимости (инвестируют деньги в недвижимость) Real Estate Investments Trusts (REIT’s)

1. Девелоперские фонды (инвестируют в строительство новой недвижимости)

2. Рентные фонды (инвестируют в построенную недвижимость для сдачи её в аренду) Покупается здание, сдаётся в аренду, через х лет продается если стоимость здания выросла и делится прибыль. Выгода что на протяжении всего периода инвестирования пайщики получают доход от сдачи.

Доходность от сдачи в аренду недвижимости = Годовой доход от сдачи кВ * 100 \ рыночная стоимость кв.

если нет возможности приобрести коммерческую или жилую недвижимость, можно взять дачу или гараж или землю, для сдачи в аренду и купить паи пифа недвижимости.

Типы фондов (разная ликвидность средств)

• Открытые (паи можно купить и продать в любой момент = гос.облигации, голубые фишки)

• Интервальные (паи можно купить и продать только в определенные промежутки времени)

• Закрытые = ПИФы недвижимости (паи можно купить только тогда, когда определит управляющая компания , а продать их можно лишь по окончании срока инвестирования)

Подробная информация о ПИФах, статистика http://nlu.ru

Рисковые инструменты: Фьючерс, опцион (их цена очень сильно колеблется) не рекомендуется работать с ними.

Фьючерс - контракт на покупку по заранее определённой цене.

ОПЦИОН [option] - соглашение о том, что потенциальному покупателю (или потенциальному продавцу) предоставляется право, а не обязанность приобрести (или продать) данный товар или ценную бумагу в определенный срок. Сохраняет шанс на получение прибыли если цена контракта будет меньше рыночной.

• Опциона на продажу (put) ,

• опцион на покупку ( call)

• Американский опцион - может быть исполнен в любой момент до истечения срока

• Европейский опцион – строго в день истечения срока опциона.

Нельзя инвестировать весь свой капитал в один актив ( к примеру только недвижимость)

План Миллионера:

• 20% ценные бумаги, инвестиционные фонды

• 25% пенсионные планы

• 20% недвижимость

• 20% бизнес

• 15% другие, в том числе и банки

Маржинальный счёт – счет который дает вам возможность продать позиции акций которых у вас нет, взяв займы у брокера, позже купив их по более низкой цене и вернуть брокеру.

Хедж-фонды = ОФБУ

Варианты с повышенным риском. Т.к. работают с фьючерсами и опционами. Инвестировать в хедж-фонд только получив гарантию сохранности капитала от банка с рейтингом А+. Хедж фонды в отличие от Пифов могут инвестировать куда угодно. Инвестировать не в отдельный хедж фонд, а в мультистратегийные и мультименеджные хедж фонды,

Безрисковые с гарантией сохранности капитала фонды хедж фондов и индексные хедж фонды лучшее по сравнению с обычными фондами соотношение доходности и риска. (10-15%)

Основная особенность хедж фондов – получать прибыль, когда фондовый рынок падает.

Берется комиссия за вход, выход раньше срока, управление, % от полученного дохода.