Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
148 |
150 |
152 |
154 |
Процентная ставка кредита (%) |
33 |
33 |
33 |
33 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
16 |
16 |
16 |
16 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
280 |
- |
520 |
- |
- |
250 |
1270 |
- |
2320 |
|
44,8 |
- |
83,2 |
- |
- |
40 |
203,2 |
- |
371,2 |
|
|
235,2 |
- |
436,8 |
- |
- |
210 |
1066,8 |
- |
1948,8 |
|
|
267,11 |
- |
496,06 |
- |
- |
238,49 |
1211,53 |
- |
2213,19 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
1120 |
720 |
1300 |
- |
840 |
- |
2020 |
- |
6000 |
|
179,2 |
115,2 |
208 |
- |
134,4 |
- |
323,2 |
- |
960 |
|
|
940,8 |
604,8 |
1092 |
- |
705,6 |
- |
1696,8 |
- |
5040 |
|
|
1070,16 |
687,96 |
1242,15 |
- |
802,62 |
- |
1930,11 |
- |
5733 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
1440 |
520 |
600 |
- |
- |
250 |
660 |
3470 |
|
- |
230,4 |
83,2 |
96 |
- |
- |
40 |
105,6 |
555,2 |
|
|
- |
1209,6 |
436,8 |
504 |
- |
- |
210 |
554,4 |
2914,8 |
|
|
- |
1378,13 |
497,66 |
574,22 |
- |
- |
239,26 |
631,64 |
3320,91 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1300 |
- |
- |
- |
- |
1320 |
2620 |
|
- |
- |
208 |
- |
- |
- |
- |
211,2 |
419,2 |
|
|
- |
- |
1092 |
- |
- |
- |
- |
1108,8 |
2200,8 |
|
|
- |
- |
1246,16 |
- |
- |
- |
- |
1265,33 |
2511,49 |
