Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
130 |
135 |
140 |
145 |
Процентная ставка кредита (%) |
38 |
38 |
38 |
38 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
21 |
21 |
21 |
21 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
210 |
- |
1190 |
260 |
- |
830 |
1800 |
- |
4290 |
|
44,1 |
- |
249,9 |
54,6 |
- |
174,3 |
378 |
- |
900,9 |
|
|
165,9 |
- |
940,1 |
205,4 |
- |
655,7 |
1422 |
- |
3389,1 |
|
|
188,67 |
- |
1069,1 |
233,58 |
- |
745,67 |
1617,13 |
- |
3854,15 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
210 |
440 |
280 |
- |
- |
1460 |
580 |
- |
2970 |
|
44,1 |
92,4 |
58,8 |
- |
- |
306,6 |
121,8 |
- |
623,7 |
|
|
165,9 |
347,6 |
221,2 |
- |
- |
1153,4 |
458,2 |
- |
2346,3 |
|
|
189,54 |
397,13 |
252,72 |
- |
- |
1317,76 |
523,49 |
- |
2680,64 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
440 |
- |
- |
520 |
- |
1450 |
480 |
2890 |
|
- |
92,4 |
- |
- |
109,2 |
- |
304,5 |
100,8 |
606,9 |
|
|
- |
347,6 |
- |
- |
410,8 |
- |
1145,5 |
379,2 |
2283,1 |
|
|
- |
398,97 |
- |
- |
471,51 |
- |
1314,78 |
435,24 |
2620,5 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
1100 |
- |
- |
1300 |
- |
- |
- |
2400 |
|
- |
231 |
- |
- |
273 |
- |
- |
- |
504 |
|
|
- |
869 |
- |
- |
1027 |
- |
- |
- |
1896 |
|
|
- |
1002 |
- |
- |
1184,2 |
- |
- |
- |
2186,2 |
