Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
120 |
125 |
130 |
135 |
Процентная ставка кредита (%) |
34 |
34 |
34 |
34 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
19 |
19 |
19 |
19 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
200 |
- |
- |
- |
- |
- |
1010 |
1500 |
2710 |
|
38 |
- |
- |
- |
- |
- |
191,9 |
285 |
514,9 |
|
|
162 |
- |
- |
- |
- |
- |
818,1 |
1215 |
2195,1 |
|
|
180,36 |
- |
- |
- |
- |
- |
910,81 |
1352,69 |
2443,86 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
720 |
520 |
- |
720 |
- |
- |
2280 |
4240 |
|
- |
136,8 |
98,8 |
- |
136,8 |
- |
- |
433,2 |
805,6 |
|
|
- |
583,2 |
421,2 |
- |
583,2 |
- |
- |
1846,8 |
3434,4 |
|
|
- |
652,05 |
470,92 |
- |
652,05 |
- |
- |
2064,81 |
3839,83 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
520 |
560 |
- |
230 |
- |
- |
1310 |
|
- |
- |
98,8 |
106,4 |
- |
43,7 |
- |
- |
248,9 |
|
|
- |
- |
421,2 |
453,6 |
- |
186,3 |
- |
- |
1061,1 |
|
|
- |
- |
472,91 |
509,29 |
- |
209,17 |
- |
- |
1191,37 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1300 |
- |
- |
920 |
- |
- |
2220 |
|
- |
- |
247 |
- |
- |
174,8 |
- |
- |
421,8 |
|
|
- |
- |
1053 |
- |
- |
745,2 |
- |
- |
1798,2 |
|
|
- |
- |
1187,26 |
- |
- |
840,21 |
- |
- |
2027,47 |
