Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
92 |
152 |
212 |
62 |
Процентная ставка кредита (%) |
35 |
35 |
35 |
35 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
14 |
14 |
14 |
14 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
240 |
- |
- |
- |
- |
- |
980 |
1620 |
2840 |
|
34 |
- |
- |
- |
- |
- |
137 |
227 |
398 |
|
|
206 |
- |
- |
- |
- |
- |
843 |
1393 |
2442 |
|
|
224,43 |
- |
- |
- |
- |
- |
918,41 |
1517,6 |
2660,44 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
660 |
540 |
- |
660 |
- |
- |
2520 |
4380 |
|
- |
92 |
76 |
- |
92 |
- |
- |
353 |
613 |
|
|
- |
568 |
464 |
- |
568 |
- |
- |
2167 |
3767 |
|
|
- |
651,94 |
532,57 |
- |
651,94 |
- |
- |
2487,24 |
4323,69 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
540 |
520 |
- |
240 |
- |
- |
1300 |
|
- |
- |
76 |
73 |
- |
34 |
- |
- |
183 |
|
|
- |
- |
464 |
447 |
- |
206 |
- |
- |
1117 |
|
|
- |
- |
559,63 |
539,13 |
- |
248,46 |
- |
- |
1347,22 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1350 |
- |
- |
960 |
- |
- |
2310 |
|
- |
- |
189 |
- |
- |
134 |
- |
- |
323 |
|
|
- |
- |
1161 |
- |
- |
826 |
- |
- |
1987 |
|
|
- |
- |
1230,98 |
- |
- |
875,79 |
- |
- |
2106,77 |
