Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
98 |
99 |
100 |
101 |
Процентная ставка кредита (%) |
38 |
38 |
38 |
38 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
14 |
14 |
14 |
14 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
- |
1350 |
210 |
- |
1740 |
270 |
3570 |
|
- |
- |
- |
189 |
29,4 |
- |
243,6 |
37,8 |
499,8 |
|
|
- |
- |
- |
1161 |
180,6 |
- |
1496,4 |
232,2 |
3070,2 |
|
|
- |
- |
- |
1281,09 |
199,28 |
- |
1651,19 |
256,22 |
3387,78 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
520 |
240 |
290 |
- |
- |
- |
1080 |
2130 |
|
- |
72,8 |
33,6 |
40,6 |
- |
- |
- |
151,2 |
298,2 |
|
|
- |
447,2 |
206,4 |
249,4 |
- |
- |
- |
928,8 |
1831,8 |
|
|
- |
493,93 |
227,97 |
275,46 |
- |
- |
- |
1025,86 |
2023,22 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
210 |
1300 |
480 |
- |
- |
810 |
- |
- |
2800 |
|
29,4 |
182 |
67,2 |
- |
- |
113,4 |
- |
- |
392 |
|
|
180,6 |
1118 |
412,8 |
- |
- |
696,6 |
- |
- |
2408 |
|
|
198,66 |
1229,8 |
454,08 |
- |
- |
766,26 |
- |
- |
2648,8 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
840 |
- |
1200 |
- |
- |
- |
- |
- |
2040 |
|
117,6 |
- |
168 |
- |
- |
- |
- |
- |
285,6 |
|
|
722,4 |
- |
1032 |
- |
- |
- |
- |
- |
1754,4 |
|
|
795,36 |
- |
1136,23 |
- |
- |
- |
- |
|
1931,59 |
