3. Фінансове планування проектів за допомогою Комп'ютерної програми Project Expert

Project Expert - комп'ютерна програмна система, призначена для створення й аналізу фінансової моделі нового, ще не створеного, або діючого підприємства незалежно від його галузевої приналежності й масштабів.

Задачі, що вирішуються за допомогою програми:

• розробка детального фінансового плану й визначення потреб у коштах на перспективу;

• визначення схеми фінансування підприємства, оцінка можливості ефективного залучення коштів з різних джерел;

• розробка плану розвитку підприємства або реалізації інвестиційного проекту;

• програвання різних сценаріїв розвитку підприємства, варіюючи значення факторів, що впливають на його фінансові результати;

• формування стандартних фінансових документів, розрахунок найпоширеніших фінансових показників, проведення аналізу ефективності поточної й перспективної діяльності підприємства;

• підготовка бізнес-плану інвестиційного проекту, що повністю відповідає міжнародним вимогам

Робота з Project Expert 7 складається з ряду кроків, що виконуються в наступній послідовності:

1. побудова моделі;

2. визначення потреби у фінансуванні;

3. розробка стратегії фінансування;

4. аналіз ефективності проекту;

5. формування й друк звітів;

6. введення й аналіз даних про поточний стан проекту в процесі його реалізації.

1. Побудова моделі.

Процес побудови моделі є найбільш трудомістким і вимагає значної підготовчої роботи зі збору й аналізу вихідних даних. Різні модулі Project Expert 7 незалежні й можуть використовуватися користувачем у будь-якій послідовності. Однак необхідно відзначити, що через відсутність деяких необхідних вхідних даних може бути блокований доступ до певних модулів програми.

Незалежно від того, чи розробляється детальний фінансовий план або провадиться попередній експрес-аналіз проекту, необхідно, у першу чергу, ввести наступні вхідні дані:

• дату початку й тривалість проекту;

• перелік продуктів і/або послуг, виробництво й збут яких буде здійснюватися в рамках проекту;

• дві валюти розрахунку для платіжних операцій на внутрішньому й зовнішньому ринках, а також їхній обмінний курс і прогноз його зміни;

• перелік, ставки й умови виплат основних податків;

• для діючого підприємства також варто описати стан балансу, включаючи структуру й склад наявних у наявність активів, зобов'язань і капіталу підприємства на дату початку проекту.

Наступним етапом процесу побудови моделі є опис плану розвитку підприємства (проекту). Для цього необхідно ввести наступні вхідні дані:

• інвестиційний план, що включає календарний план робіт із зазначенням витрат і використовуваних ресурсів;

• операційний план, що включає план збуту продукції або надання послуг, план виробництва й план персоналу.

2. Визначення потреби у фінансуванні.

Для визначення потреби у фінансуванні варто зробити попередній розрахунок проекту. У результаті попереднього розрахунку визначається ефективність проекту без обліку вартості капіталу, а також визначається обсяг коштів, необхідний і достатній для покриття дефіциту капіталу в кожному місяці реалізації проекту.