Правила перевозки и инкассации наличных денег.

Перевозка наличных денег м\д КО, её филами и внутр. структурными подраздел. организуется КО на нал. деньги предназначенные для перевозки.

Зав. кассой в произвольной форме составляет опись, где указывается:

1. Наименование КО

2. Дата составления описи

3. Дата перевозки

4. Номиналы и суммы нал. денег по каждому номиналу

5. Общая сумма нал. денег

6. ФИО зав. кассой

7. Подпись зав. кассой

При перевозке инкассаторскими работниками опись составляется в 3-х экз.: 1 и 3-ий экз. передаются инкассаторам, а 2-ой с подписью инкассатора остается в КО.

Если наличные деньги перевозятся кассиром, то опись составляется в 2-х экз: 1-ый передается кассиру. а 2-ой с подписью кассира остается в КО.

Выдача нал. денег по перевозке осущ. по РКО, прием доставленных нал. денег по ПКО.

Операции по перевозке нал. денег м\д КО и её внутр. структурным подраздел. (ВСП) могут оформляться по приходно-расх. кас. ордерам.

Приходная часть направляется в орг-ию, получающую нал. деньги, а расх. часть остается в орг-ии отправляющей нал. деньги.

Нал. деньги выдаются пачками банкнот, мешками с монетой, отдельными корешками, банкнотами и монетами или сумками с нал. деньгами.

Принятые нал. деньги упаковываются в сумку инкассаторскими или кас. раб-ми под контролем зав. кассой.

В сумке прикрепляется ярлык, и сумка опломбировывается раб-ом, получившим нал. деньги.

КО, получающей нал. деньги их прием осущ-ся зав. кассой.

Нал. деньги из сумок имеющих повреждения принимаются зав. кассой полистным и поштучным пересчетом в присутствии раб-ов доставивших сумки.

При выявлении излишка или недостачи нал .денег в сумке составляется акт «пересчета» в 3-х экз. (если сумка доставлена инкассатором) или в 2-х экз. (доставлена кас. раб-ом).

1-ый экз. направляется в кас. доки.

2-ой экз. направляется в КО, отправившую нал. деньги.

* 3-ий передаётся инкассаторам.

По окончанию приема от инкассаторов сумок с нал. деньгами зав. кассой и 1 из инкассаторов подписывает 1-ый и 3-ий экз. описи на перевозимые нал. деньги.

При приеме сумок от кас-го раб-ка этот раб-к и зав. кассой проставляют подписи в 1-ом экз. описи.

1-ый экз. описи направляются в кас-ые доки КО, получившей нал. деньги.

3-ий экз. передается инкассаторам.

2-ой экз. остается в орг-ии отправившие нал. деньги.

При перевозке нал. денег м\д КО и учреждением БР опись может не составляться.

Инкассация.

Для инкассации нал. денег на каждую орг-ию ежемесячно оформляются явочные карточки.

Кол-во порожних сумок, выдаваемых орг-ии определяется КО с учётом объема нал. денег.

Каждой сумке присваивается индивид. номер.

Рук-ей инкассации составляет маршруты и графики заездов в орг-ию, так же заполняет справку о выданных инкассаторским раб-ам сумках и явочных карточках.

Инкассаторы перед выездом на маршруты получают порожние сумки, доверенности, штампы, ключи и явочные карточки.

Перед получением сумки с нал. деньгами в орг-ии инкассатор предъявляет кассиру орг-ии:

1. Док. удостоверяющий личность;

2. Доверенность на перевозку нал. денег;

3. Явочную карточку;

4. Порожнюю сумку.

Кассир орг-ии предъявляет инкассатору образец пломбы, передаёт сумку с нал. деньгами, а так же накладную и квитанцию к сумке.

Инкассатор проверяет в присутствии кассира целость сумки и пломбы, соотв. пломбы имеющемуся образцу, правильность заполнения накладной и квитанции.

После заполнения кассиром орг-ии явочной карточки инкассатор в присутствии кассира проверяет соотв. сумм нал. денег в явочной карточке, накладной, квитанции, а так же проверяет номер сумки, указанной в явочной карточке, накладной и квитанции с номером принимаемой сумки.

При приеме сумки инкассатор подписывает квитанцию, проставляет оттиск штампа, дату приема сумки и возвращает квитанцию кассиру орг-ии.

В случае внесения неправильной записи в явочную карточку – неправильное зачёркивается, а новая запись заверяется подписью кассира орг-ии.

Инкассатору не разрешается осущ-ть записи в явочной карточке.

При выявлении нарушения целости сумки или пломбы, неправильного составления препроводительной ведомости приём сумки инкассатором не производится.

В присутствии инкассатора устраняются дефекты упаковки и ошибки в ведомости, если это не нарушает график работы инкассаторов.

В других случаях приём сумок осущ-ся при повторном заезде, о чём в явочной карточке делается соотв. запись в графе «повторный заезд».

В случае отказа орг-ии от сдачи сумки кассир проставляет в явочной карточке запись «отказ», причину отказа и заверяет подписью.

Принятые инкассатором сумки с нал. деньгами, накладные у сумкам, явочные карточки на все время работы на маршруте размещаются в машине.

По окончанию маршрута инкассаторы сдают сумки в КО и передают руководителю инкассации, 2-ой экз. журнала учёта принятых и порожних сумок, доверенности, штампы, явочные карточки.

Для перевозки, инкассации нал. денег применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой, ср-ми радиосвязи, переговорными устройствами.

Инкассаторы снабжаются служебным оружием.

* Если ден. ср-ва застрахованы, то требования к машине можно не выполнять.

При перевозке, инкассации нал. денег КО может использовать спец. устройство (кейсы) для упаковки нал. денег в случае не санкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот спец. краской.

Организация работы с наличными деньгами при использовании программно-технических ср-в.

КО применяет следующие виды оборудования и кассовой техники:

1. Банкомат – это программно-аппаратный комплекс для выдачи нал. денег с использованием банковской карты.

2. Платежный терминал – это автоматическое устройство с F-ей приёма нал. денег для оплаты Т, Усл. от физ. лиц в режиме самообслуживания.

3. POS-терминал – это автоматическое устройство, предназначенное для проведения операций с банковскими картами. Обычно устанавливается в торговых орг-ях.

4. Импринтер – это прибор, позволяющий скопировать на спец. бланке инфу о карте, по которой проводят оплату через данные импринтер, а так же о торговой точке, где он установлен.

5. Электронный кассир – это автоматическое оборудование для выдачи нал. денег. Устанавливается на рабочих местах кассиров Б.

Так же применяется эл-ый кассир с F-ей рециркуляции, т.е. с F-ей автоматизированного приема, сортировки, проверки на подлинность, хранение и выдачи нал. денег.

6. Счетно-сортировальная машина – это устройство для обработки ден. наличности. Они могут выполнять 1-у или несколько F-ий:

   1. Пересчет банкнот;

   2. Проверка машина-читаемых признаков подлинности банкнот;

   3. Сортировка банкнот по номиналу;

   4. Сортировка ветхих банкнот и т.д.

7. Счётчик монет – устройство для обработки монет.

8. Детектор валют – аппарат для определения подлинности ден. купюр.

9. Упаковщик банкнот – оборудование для упаковки ден. наличности. Различают несколько видов упаковщиков:

   1. Вакуумные – это упаковка банкнот в полиэтиленовые пакеты с откачкой воздуха.

   2. Без вакуумные – без откачки воздуха.

   3. Ленточные – это обандероливание бумажной термолентой или пластиковой лентой.

   4. Обандероливатель.

10. Дозиметр – прибор для радиационного контроля ден. знаков.

Операции с оборудованием по загрузке или изъятию нал. денег из банкомата осуществляются инкассаторами или кассирами Б. в кол-ве не менее 2-х человек.

На 1-го из которых распорядительным док-ом возлагаются F-ии контролёра.

Операции по загрузке или изъятию нал. денег из кассового терминала выполняются работником обслуживающим клиентов применением этого терминала.

Информация о суммах наличных денег, фактически изъятых из программно-тех. ср-в и вложенных в них должна распечатываться на бумажном носителе.

Загрузка банкомата и кассового терминала нал. деньгами осущ-ся по мере необходимости.

Банкноты должны быть обработаны с использованием счетно-сортировальных машин осуществляющих сортировку банкнот на годные к обращению и ветхие, и имеющих F-ию распознавания машина-читаемых защитных признаков банкнот (не менее 4-х признаков).

Инфа о тех. ср-ах прошедших тестирование и удовлетворяющих этим требованиям размещается на офиц. сайте БР.

Наличные деньги для загрузки банкомата выдаются инкассаторским и кассовым работникам зав. кассой по РКО.

Инкассаторы пересчитывают полученные нал. деньги полистно, поштучно и вкладывают в сумку или принимают подготовленные сумки по надписям на ярлыках проверяя при этом целость сумки и пломбы и наличие необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках.

Перед загрузкой банкомата инкассаторский или кассовый работник выводят из банкомата распечатку о сумме наличных денег находящихся в банкомате на момент вскрытия, проставляет на распечатке подписи и изымает сумки из банкомата  после чего загружают новые сумки с наличными деньгами в банкомат.

Затем выводится из банкомата распечатка подтверждающая вложение наличных денег и на ней проставляются подписи.

Прием наличных денег изъятых из банкомата осущ-ся зав. кассой по ПКО полистным, поштучным пересчетом или по надписям на ярлыках к сумкам.

При выявлении излишка или недостачи нал. денег изъятых из банкомата составляется акт пересчета в одном экз.

Передача нал. денег м\д зав. кассой и кассиром в операционное время осущ-ся с проставлением подписей в книге учёта «принятых и выданных ценностей», а в послеоперационное время, выходные дни и нерабочие, праздничные дни по ПКО и РКО.