Підключення до СВІФТ

Підключення користувачів до системи SWIFT (Cut-over) здійснюється щомісяця (1-й week-end місяця) У процесі підключення до мережі S.W.I.F.T. користувачі мають пройти дві основні стадії: 1.         Вступ у члени Співтовариства S.W.I.F.T. SCRL (кооперативне  співтовариство з обмеженою відповідальністю) з одночасним вступом в Асоціацію УкрСВІФТ; 2.          Безпосереднє підключення до мережі SWIFT. Відповідно до інструкції  SWIFT (Getting Connected to SWIFT та ін.) для успішного підключення до мережі SWIFT банку рекомендовано створити Групу Впровадження (Project Team) із  складу різних підрозділів Банку (Валютне Управління, Управління інформатизації, Управління безпеки та ін.), яке підпорядковується одному з керівників Банку (Project Manager). Із складу Project Team необхідно вибрати співробітника, який має координувати процес підключення до мережі  SWIFT,  та який у подальшому буде займатися адмініструванням SWIFT Банку (Bank SWIFT Responsible). Також необхідно виділити співробітників, які будуть займатися підготовкою та обробкою повідомлень SWIFT  та 2-х співробітників для виконання ними обов’язків Офіцерів безпеки (SWIFT Security Officers). Процес підключення до мережі SWIFT необхідно проводити у суворій відповідності до затвердженого плану-графіку ПІДГОТОВКА ДО ПІДКЛЮЧЕННЯ СВІФТ провадить навчання персоналу Банку, надає Банкові консультативну допомогу щодо складення календарного плану-графіку підключення, вибору обладнання та програмного забезпечення, заповнення документів, налагодження обладнання.  Банк встановлює обладнання та програмне забезпечення і тестує лінії зв’язку із SWIFT.   СХЕМИ ОРГАНІЗАЦІЇ РОБОТИ В СВІФТ Існують дві схеми організації роботи в SWIFT: 1.     Самостійне підключення: Створення власного терміналу CBT (Computer Based Terminal), встановленого безпосередньо на території Користувача, що підключається. У цьому випадку CBT Користувача фізично з’єднаний із сіттю SWIFT; управління режимами роботи, зберігання та доступу до даних здійснюється безпосередньо співробітниками даної організації. 2.   Колективне підключення: Користування CBT іншою організацією у розділеному режимі (Shared Connection) або підключення через Сервіс-Бюро. Сервіс-Бюро – це нефінансова організація, яку створено під безпосереднім контролем та щорічним аудитом S.W.I.F.T. (Бельгія). Сервіс-Бюро не має права відправляти та отримувати повідомлення S.W.I.F.T. від власного імені, що виключає конкуренцію з фінансовими організаціями. Є можливість підключитися до сіті SWIFT через Service Bureau компанії Профікс.   ЗАГАЛЬНА ПРОЦЕДУРА ПІДКЛЮЧЕННЯ ДО SWIFT Мінімум за 20 тижнів: 1.   Прийняття рішення щодо вступу в S.W.I.F.T. 2.   Призначення відповідальних співробітників, створення Project Team. 3.   Вибір дати підключення - Cutover Day. 4.   Надання документів до Асоціації „Українська Національна Група Членів та Користувачів  СВІФТ „УкрСВІФТ”. 5.   Прийняття банку до Асоціації „УкрСВІФТ”. За 16 тижнів: 1.  Укладання договору з компанією S.W.I.F.T.  щодо підключення до мережі SWIFT. 2.   Отримання ліцензії НБУ (разова) на оплату вступного/членського внеску SWIFT (див. текст Постанови Правління Нацбанку України від 17 червня 2004 р. №266 „Про затвердження Положення про порядок видачі індивідуальних ліцензій на переказування іноземної валюти за межі України для оплати банківських металів та проведення окремих валютних операцій) 3.   Заповнення реєстраційних форм та їх відправка до S.W.I.F.T. 4.   Укладання договору з ДП УСС, або з мережевим SWIFT партнером (Telindus, Бельгія) на постачання обладнання та програмного забезпечення. 5.    Укладання договору з телекомунікаційним провайдером (Golden Telecom, Datacom, Infocom) та побудова основного і резервного каналів Банк - Провайдер. За  9 тижнів: 1.    Отримання обладнання  через УСС, або іншого SWIFT бізнес-партнера для підключення до СВІФТНет. 2.    Отримання та відправка підтвердження про отримання Cutover Letter та BIC Code. 3.    Підготовка та встановлення обладнання. 4.    Тестування каналу і робота у тестовому режимі. За 7 тижнів: 1.    Отримання інвойсів за послуги SWIFT з підключення та оплата вступного/членського внеску шляхом „прямого дебетування”, тобто списування коштів з кореспондентського рахунку банку (за наявності разової ліцензії НБУ). 2.    Отримання компакт-дисків з документацією: „User Handbook”, який складає умови договору між банком та  SWIFT (Бельгія)  та „BIC Directory”, довідник, що містить інформацію про адреси та BIC-коди банків та фінансових установ світу, що користуються SWIFT. 3.    Отримання кардрідерів SCR,  відправка в  SWIFT системного підтвердження. 4.    Отримання карток, відправка в SWIFT підтвердження. 5.    Отримання PIN-кодів для карток. За 4 тижні: 1.    Отримання першої частини паролів SO, відправка в  SWIFT підтвердження та отримання другої частини паролів. 2.    Отримання електронних сертифікатів SO1, SO2 та логічного термінала. 3.    Налагодження кардрідерів SCR, розблокування карток  ICC. 4.    Login, Select, отримання сертифікату BKE, обмін ключами BKE. Відправка тестового повідомлення. 5.  Робота в T&T(test and training) режимі, навчання персоналу роботі з Alliance Workstation.   За 2 тижні: 1.    Повідомити SWIFT про готовність до Сutover (відправка MT999). 2.    Розподіл функціональних обов’язків користувачів і маршрутизації повідомлень, створення та налагодження профайлів операторів. 3.    Обмін з банками-кореспондентами. Cutover Day: 1.  Cutover 2.    Live на перший день після Сutover

Стандарт оформлення платіжних документів в українській гривні. Версія 1.02.

З метою вдосконалення вже існуючого Стандарту оформлення платіжних доручень в українській гривні (УкрСВІФТ), 08 листопада 2007 року Робочою групою УкрСВІФТ були внесені до нього деякі зміни. Відповідно до рішення Загальних зборів від 07.02.08, внесені зміни до Стандарту вважаються обов'язковими для використання з 01 червня 2008 року.

Стандарт оформления платежных документов в

украинской гривне для передачи в системе SWIFT

(УкрСВИФТ)

Версия 1.02

Оглавление

1. Изменения, внесенные в текущую редакцию

2. Общие положения

3. Термины и определения.

4. Правила оформления платежных инструкций в национальной валюте Украины UAH

(украинская гривня) для передачи по системе SWIFT

4.1. Признак версии стандартов УкрСВИФТ.

4.2. Описание полей

4.3. Формат МТ103 (Единичный клиентский перевод средств)

4.4. Формат МТ202 (Межбанковский перевод средств)

5. Сообщения по обслуживанию счета и сообщения общей группы

6. Система транслитерации полей сообщений

6.1. Общие положения

6.2. Правила транслитерации

6.3. Таблица транслитерации

2. Общие положения

Настоящий документ определяет:

 типы SWIFT–сообщений, на которые распространяются положения настоящего документа;

 порядок формирования корреспондентами сообщений указанных типов, направляемых в уполномоченные банки Украины;

 правила транслитерации букв украинского и русского алфавитов буквами латинского алфавита.

УкрСВИФТ – это стандарт формирования финансовых SWIFT–сообщений для расчетов в

украинской гривне. Его цель – обеспечить возможность автоматизированного формирования

сообщений в СЭП из сообщений, полученных по сетям SWIFT и TELEX. Cтандарт содержит правила оформления платежных инструкций в национальной валюте Украины для передачи по системе SWIFT в следующем изложении: Описание полей сообщения – описание назначения полей платежного поручения и технических требований к форме заполнения этих полей. Описание форматов МТ103 (единичный клиентский перевод средств), МТ202 (межбанковский перевод средств) – описание назначения форматов платежных поручений и технических требований к формированию этих платежных поручений. Правила формирования сообщений по обслуживанию счета типов МТ900, MT910, MT940, MT950, а также сообщения общей группы типов МТn9n в части требований к транслитерации отдельных полей этих сообщений. Правила транслитерации – таблица соответствия символов для автоматической конвертации текстов сообщений из латиницы в кириллицу и наоборот для установленного перечня полей сообщений. Платежные поручения должны оформляться банком-корреспондентом - владельцем счета в соответствии с валютным законодательством Украины, требованиями Национального банка Украины, стандартами международной системы SWIFT, существующей практикой международных расчетов. При заключении с банками–корреспондентами соглашения о работе в украинской гривне, предлагается оговаривать правила формирования SWIFT и TELEX–сообщений в соответствии с настоящими стандартами и украинским законодательством, действующим на момент заключения такого соглашения. Стандарт УкрСВИФТ подготовлен с учетом требований SWIFT, сложившейся практики работы украинских банков, а также российского стандарта SWIFT–RUR6.

Настоящий документ разработан с целью:

 описания правил заполнения полей текстового блока финансовых сообщений, оформленных в соответствии со стандартами SWIFT;

 унификации документооборота;

 исключения риска ошибочного понимания распоряжений банка-корреспондента по

обслуживанию его счета;

 обеспечения автоматизированной обработки платежных сообщений, передаваемых по системам SWIFT и TELEX (телексных сообщений, подготовленных в формате SWIFT).

3. Термины и определения

НБУ – Национальный банк Украины.

СЭП – система электронных платежей Национального банка Украины, - государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков в Национальном банке Украины. Код банка – уникальный шестизначный цифровой признак, который является идентификатором банка, филиала, присваивается Национальным банком Украины.

“1ПБ” – форма №1 отчетности НБУ “Платежный Баланс”.

ЕДРПОУ – идентификационный код юридического лица, согласно “Единому Государственному Реестру Предприятий и Организаций Украины”.

ИНН – идентификационный налоговый номер физического лица.

Плательщик – клиент, являющийся инициатором платежа.

Получатель – клиент, являющийся получателем суммы платежа.

Банк Плательщика – банк, обслуживающий счет Плательщика.

Банк–плательщик – банк, являющийся Плательщиком в межбанковском переводе средств.

Банк Получателя – банк, обслуживающий счет Получателя.

Банк–получатель – банк, являющийся конечным получателем межбанковского перевода.

Банк–резидент – банк, действующий на территории Украины на основании законов Украины, имеющий лицензию НБУ на осуществление определенных видов банковской деятельности.

Банк–нерезидент – иностранный банк, действующий на территории страны, в которой имеет регистрацию и осуществляет свою деятельность на основе законодательства страны регистрации.

Корреспондент – банк, который открыл другому банку, либо открыл в другом банке

корреспондентский счет для осуществления межбанковских расчетов.

Отправитель Сообщения (Sender) – банк–отправитель сообщения SWIFT/TELEX.

Получатель Сообщения (Receiver) – банк–получатель сообщения SWIFT/TELEX.

Поле, номер поля – обозначения полей в SWIFT сообщениях.

4. Правила оформления платежных инструкций в национальной валюте Украины UAH (украинская гривна) для передачи по системе SWIFT

В настоящем разделе приведены требования к формированию SWIFT сообщений типов

MT103, MT202 в соответствии с требованиями национальной платежной системы (СЭП) и украинского законодательства.

4.1. Признак версии стандарта УкрСВИФТ

В стандарте УкрСВИФТ имеется признак версии стандарта УкрСВИФТ. Признак версии

указывается в поле 113 в блоке “Заголовок пользователя”, состоит из четырех символов, соответствует используемой версии и является обязательным для всех типов сообщений. Для версии 1 используется признак UA01.

4.2. Описание полей сообщения

Для всех полей применяются следующие основные правила:

4.2.1. Каждое поле имеет свою размерность и содержит символы из разрешенного символьного множества.

4.2.2. Поле может состоять из нескольких подполей.

4.2.3. В поле должны присутствовать все описанные подполя, в указанной последовательности и без разделяющих символов, за исключением непосредственно указанных в описании.

4.2.4. Если подполе указано в квадратных скобках, это означает, что оно является необязательным в данном поле.

4.2.5. В сообщении допускается использование следующих символов:

0123456789(),.–'?:+/ “пробел”

ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ

abcdefghijklmnopqrstuvwxyz

Символы “:” (двоеточие) и “–” (дефис) являются разрешенными, однако их использование в первой позиции любой строки сообщения недопустимо.

4.2.6. При описании полей использованы следующие обозначения:

n – только цифры;

a – только заглавные буквы;

c – только заглавные буквы и цифры;

x – любой символ из разрешенного символьного множества (см. п.4.2.5);

d – числа. Формат представления чисел соответствует правилам, представленным в п.4.2.9.;

nn – максимальная длина;

nn! – поле или элемент поля фиксированой длины;

nn*nn – определяет размерность поля – максимальное количество строк, умноженное на максимальное количество символов в строке.