30. Центральный банк рф и проводимая им денежно-кредитная политика. Основные задачи и сложности проведения сбалансированной денежной политики.

ЦБ- банк, стоящ. во главе кредит. сис-мы, осущ-щий эмиссию банкнот и выступающ. проводником офиц. денеж-кредитной пол-ки. Банк осущ-ет деят-ть независ от органов власти всех уровней. Уставный капитал и иное имущ-во ЦБ явл. федер. собств-тью. ЦБ не отвечает по обязат-вам гос-ва.

В наст. вр. ЦБ п.с. единую центра­лиз. систему с вертикальн. совмест. стр-рой упр-я, что определено ФЗ «О Банке России». Задачи: защита и обеспечение устойч-ти рубля; развитие и укрепл-е банк. системы РФ; обеспеч-е эффективн. и бесперебойного ф-ционир-я платежн. системы.

Функции:

1. ЦБ монопольно осущ-ет эмиссию наличн. денег,и изъятие, организует наличное ден. обращ-е. Банкнота – это обязат-во ЦБ, обеспеч. всеми его активами.

2. ЦБ является агентом Правит-ва (выполняет все виды банк. операций и сделок, а также принимает участие в разработке прогноза платеж. баланса страны и организует его составл-е. Опред-ет порядок расчетов с межд. орг-циями, иностр. гос-вами и нерезидентами). ЦБ хранит на своих счетах средства Фед. бюджета и ГВФ. ЦБ осущ-ет размещ-е гос. ц.б. и в целом занимается обслуж-ем гос. долга.

3. ЦБ осущ. лицензирование деят-ти КБ;

4. ЦБ является «банком банков» (т.е. в РКЦ всем КБ открываются корр счета для провед-я фин-хоз. операций банка, так и его клиентов; ЦБ хранит на своих счетах часть врем. свободн. ден. средств банков (корр счета, резервы); ЦБ выступает в качестве единого расчетного центра, осущ-ет большую часть межбанк расчетов в экономике;

5. ЦБ явл. кредитором последней инстанции для КБ;

6. ЦБ явля. органом надзора за деят-тью кредит. Организации (- Дистанционный надзор на основе бух. и фин. отчетности;- Инспекторные проверки – проводятся в КБ на основе первичн. док-тации специалистами ЦБ или уполномоченными лицами.

7. ЦБ – проводник гос. ден-кредит. пол-ки. ДКП – совокупность мероприятий ЦБ в области ден обращения и кредита, направленная на поддержание темпов эконом роста, сдерживанию уровня инф-и.

В совр. мире ден.-кредит.пол-ка становится одной из наиб. знач. форм гос. регулир-я эк-ки, это часть един. гос. макроэк. пол-ки, предполагающ. целенаправл. воздействие на ден-кредит.сис-му поср-вом преимущ-венно рыноч. инструментов с целью созд-я усл-й для эк. роста в стране. Суть ДКП: установл-е целей и задач денеж.регулир-я и опред-я мех-ма их достиж-я. Объекттами ДКП явл спрос и предложение на ден рынке. 2 напр-яДКП:

-В условиях эконом подъема, роста цен, когда хоз коньюнктура перегрелась, используется политика кредитной рестрикции. «дорогие деньги» (сжатие ден. массы, осн. компонент. антиинфляц. регулир-я эк-ки. Осущ-тся путем воздействия на величину ден массы и кредитн. оборота либо повыш-я %х ставок, что ведет к удорож/удешевл. кредитов). Кр.рестрикция влечет за собойограничение возм-тей ком банков по выдаче кредитов и тем самым по насыщению экономики ден ресурсами.

-Наоборот, в условиях эконом спада, сокращения объемов пр-ва, увеличения безработицы, т.е когда надо оживить хоз коньюнктуру. ЦБ осущ кредитную экспансию «дешевые деньги» (предпол мтимулир-е ден эмиссии, кредитов ком.б. и выпуска плат-х ср-в; х-зуется сжатием %х ставок). Кр. Экспансия Цб увеличивает ресурсы ком банков, кот-е в рез выдаваемых кредитов увеличивают общую массу денег в обороте.

Цели ДКП: стратегич – сниж-е инфл., безработицы, равновесие платежн.баланса или достиж-е опред.уровня ВВП.; промежуточ – достиж-е оптимальн.объема ден.массы в эк-ке, поддерж-е уровня золотовалют.резервов и упр-е величиной % ставки.; тактич – сглаж-е колебаний ликвид-ти рынка.