Вопросы, тесты, упражнения, задачи:

1. Характеристика депозитных операций

2. Принципы организации депозитных операций

3. Факторы, влияющие на депозитную политику банка

4. В чем состоит экономическая сущность депозитов?

5. Структура депозитов

6. Трансакционные счета

7. Сберегательные депозиты, их специфика

8. Какие меры по защите интересов частных вкладчиков применяются в России?

9. Какие дополнительные услуги предоставляются вкладчикам банка?

10. Назовите виды вкладов по категориям вкладчиков

11. Назовите виды вкладов по форме изъятия

12. Почему ставки по депозитам до востребования обычно ниже, чем по срочным вкладам?

13. В чем различие между начисленными, причисленными, уплаченными процентами?

14. Какие способы начисления процентов применяет банк?

15. Какие методы используются при отнесении процентов по вкладам на расходы банка?

16. Ознакомитесь с условиями депозитов в Сбербанке России и определите вид вклада с наиболее выгодными условиями. Обоснуйте свой выбор.

17. Долговые обязательства банка

18. Процедура выпуска и погашения сертификатов

19. Виды сертификатов

20. В чем различие между депозитными и сберегательными сертификатами?

21. Облигации банка

22. Банковские векселя, их природа

23. Отличие между банковским и коммерческим векселем

24. Для каких целей устанавливаются обязательные резервные требования?

25. Какие привлеченные средства включаются в расчет обязательных резервов?

26. Какие действующие нормативы обязательных резервов?

27. Какие санкции за нарушения порядка обязательного резервирования применяет Банк России?

28. Вкладчик заключил с банком депозитный договор на сумму 50 тыс. руб. сроком 91 день с 15 мая тек года по фиксированной процентной ставке 24% годовых с ежемесячным начислением % по формуле простых процентов. Норма обязательных резервов 7%.Рассчитайте цену ресурса для банка (реальную процентную ставку) по депозитному договору.

29. У юридического лица имеются временно свободные денежные средства в размере 200 тыс. руб. сроком на 3 месяца с 1 июля текущего года. Банк предлагает ему приобрести депозитный сертификат банка на этот срок с выплатой 23% годовых по окончании срока или поместить деньги на депозит с начислением процентов по ставке 21% годовых. Проценты по депозиту начисляются ежемесячно и капитализируются 1-го числа. Определите, какую сумму процентов может получить вкладчик в том и другом случае.

30. Предприятие досрочно предъявило в банк к оплате купленный ранее дисконтный вексель этого банка. Срок платежа по векселю наступит через 10 дней. Номинал векселя равен 50 млн. руб., учетная ставка 16% годовых. Рассчитайте сумму дисконта по векселю и определите сумму, которую банк заплатит по векселю.

31. Коммерческий банк выпустил векселей на сумму 100 тыс. руб. и выдал гарантий на сумму 60 тыс. руб. Капитал банка составляет 200 тыс. руб. Определите на какие суммы коммерческий банк может дополнительно выпустить векселей и выдать гарантий.

32. Ценным бумагам, выпущенным некоторыми кредитными организациями, присвоены следующие государственные регистрационные номера:

1-02-0-0866-В

2-01-0-0885-В

1-10-0-0002-С

Определите характеристики выпусков ценных бумаг

33. Средние остатки на депозитных счетах в коммерческом банке в течении года составили 2,5 млн. руб.. На 1 января остатки депозитов составляли 2,0 млн. руб., а на конец года 3,0 млн. руб.. Поступление денег на депозит составило 30 млн. руб., оборот по выдаче депозитов 29 млн. руб.. Охарактеризуйте сложившуюся в банке ситуацию. Определите средний срок хранения средств (дней) и уровень оседания денег на депозитных счетах.

34. Коммерческий банк приобрел пакет облигаций , приносящих 30% годовых относительно номинала. Облигации приобретены по курсу 70, срок до погашения 2 года. Номинал и проценты выплачиваются в конце срока погашения. Определите полную доходность для коммерческого банка.

Материал к теме 5 « Заемные средства»