Вопросы, тесты, упражнения, задачи:

1. Условия применения данного метода кредитования

2. Границы и объекты кредитования

3. Расчет потребности в кредите

4. Режим операций по спецсчету или контокорренту

5. Процедура выдачи кредита

6. Процедура погашения кредита

7. Процедура начисления и взыскания процентов

8. Кредитный мониторинг

9. Преимущества и недостатки данного метода кредитования

10. Методы снижения кредитного риска

11. Соблюдение условий кредитного договора

12. Санкции и льготы, применяемые в процессе кредитования

13. Перспективы использования кредитования по обороту в России

14. Товары – 1390,0; в том числе в пути свыше установленных сроков – 100,0; Неходовые и залежалые товары – 20,0; Остатки тары, подлежащие возврату – 20,0; Остатки денежных средств в пути – 11,0; средства, отвлеченные в расчеты – 322,0; Собственные средства – 400,0; Кредиторы – 180,0; Ссудная задолженность – 1076,0; Свободный лимит кредитования – 100,0.

Требуется сделать расчет обеспеченности кредита, отразить результат.

15. Согласно, приведенных данных, отразить операции по штафелю и сделать регулирование ссудной задолженности. Отразить операцию по соответствующим счетам.

Дата	Сумма реестра поступивших векселей по номиналу	Сумма векселей, предъявленных к погашению
1.01	125	25
2.02	185	110
3.02	-	50

Справка: в обеспечении 60% от номинала, лимит кредитования 110.

Материал к теме 18. «Отдельные формы и виды кредитов».

Вопросы, тесты, упражнения, задачи:

1. Характеристика целевых кредитов

2. Кредит на временные нужды

3. Кредит по контокорренту

4. Консорциальные кредиты

5. Ломбардные кредиты

6. Учетный кредит

7. Акцептный кредит

8. Онкольный кредит

9. Авальный кредит

10. Ипотечный кредит

11. Потребительский кредит

12. Коммерческий кредит

13. Долгосрочный кредит

14. Кредит под поручительства третьих лиц

15. Банк предоставляет заемщику ипотечный кредит сроком на 10 лет в размере 200 тыс. руб. под фиксированную ставку 20%. Платежи по кредиту осуществляются раз в квартал.

Требуется определить:

• Сумму ежеквартальных взносов;

• общую сумму процентов причитающихся к выплате, при условии, что взносы должны составлять постоянную величину.

16. Предприятие имеет с банком договор о предоставлении кредита на условиях овердрафт. Движение по счету без учета кредитования следующее вид:

Дата	Дебет	Кредит
01.03.00	1 000,00р.	8 000,00р.
02.03.00	33 000,00р.	2 000,00р.
03.03.00	18 000,00р.	4 000,00р.
04.03.00	4 000,00р.	2 000,00р.
05.03.00	5 000,00р.	15 000,00р.
06.03.00	10 000,00р.	5 000,00р.
07.03.00	9 000,00р.	8 000,00р.
08.03.00	7 000,00р.	6 000,00р.
09.03.00	6 000,00р.	5 000,00р.
10.03.00	10 000,00р.	50 000,00р.

Остаток на 01.03.2000 - 30 тыс. руб.

Процентная ставка по овердрафту - 50%

Требуется определить:

• График выдачи и погашения кредита овердрафт;

• сумму начисленных за расчетный период процентов.

17. Заемщик 1.01.2001 года получил в отделении Сбербанка кредит на жилищное строительство в сумме 30 тыс. руб. сроком на 6 месяцев под 20% годовых под залог земельного участка. Штраф за просроченные проценты 1% в месяц.

Требуется:

• составить график платежей по ссуде, используя формулу аннуитетных платежей, учитывая, что погашение происходит ежемесячно;

• определить сумму процентов, которую заемщик уплатит банку в случае наличия просроченной задолженности за первые 2 месяца;

• отразить операцию по соответствующим счетам.

18. Исходные данные:

Для участия в кредитовании крупного проекта создан консорциум, состоящий из трех банков. Общая сумма выдаваемого кредита составляет 300млн.руб.

Доли участников консорциума следующие

банк А – 50млн.руб.,

банк Б – 100млн.руб.,

банк В – 150млн.руб.

Лидером консорциума выступает банк А.. Ставка по кредиту определена в размере 20% срок предоставления кредита 90 дней. Кредит и проценты по нему гасятся единовременно по окончании договора. Лидер консорциума получает вознаграждение в размере 2% от суммы полученного дохода.

Требуется определить: сумму доходов полученных каждым из членов консорциума.

19. Исходные данные:

Дата	Учетная сумма	Поступившая оплата	Разница
1.12.00	900	1200
2.12.00	20500	20700
3.12.00	34400	34490
4.12	4275	4300

Требуется:

• заполнить таблицу

• отразить операции по соответствующим счетам;

• указать какому риску подвергается дисконтер?

• Какие затраты несет дисконтер?

20. Иванов И.П. обратился в банк с просьбой о предоставлении ипотечного кредита на покупку квартиры под 12% годовых. В банке на его текущем счете имеется 60 тыс. руб. Рыночная стоимость приобретаемого жилья 100 тыс. руб. Размер ежемесячного платежа 1500 руб.

Требуется:

• определить сумму ипотечного кредита и срок кредита, если взносы осуществляются ежемесячно по формуле аннуитетных платежей.

• Отразить выдачу кредита по соответствующим счетам в банке.

21. Сумма счетов-фактур, переуступленных поставщиком банку 800,0; плата за факторинговое обслуживание – 2%, скидка за наличие права регресса установлена в размере 0,2%.

Размер факторингового кредита 600,0, период между досрочным поручением, и датой инкассирования – 50 дней, ставка за кредит – 70% годовых.

Требуется: определить общую сумму компенсационного вознаграждения за факторинг.

22. Рассчитать потребность и определить лимит кредитования по овердрафту на конец периода, используя следующие данные:

Показатели	На начало периода	На конец периода
1.Оборудование	6000	9000
2.Сырье	300	1300
3.МБП	140	160
4.Готовая продукция	100	800
5.Дебиторская задолженность	500	7500
6.Расчетный счет	400	1100
7.Капитал	14000	14500
8.Кредиты полученные	2000	11000
9.Кредиторская задолженность	300	1200
10.Денежные средства: поступило31000 израсходовано32000	1100	100
11.прибыль	1500	2900
налоги	900	1800

Лимит по овердрафту на начало периода составлял 500 тыс. руб.

23. Номинал коммерческого векселя – 3000,0; срок – 50 дней; учетный процент – 15% годовых. Требуется определить сумму дисконта и вексельную сумму.

Материал к теме 19. «Кредитование внешнеэкономической деятельности»