Содержание

Принятые сокращения 1

Предисловие 2

РАЗДЕЛ I. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 3

Глава I. Понятие и содержание банковского права 3

§ 1. Предмет, метод, система банковского права 3

§ 2. Принципы банковского права 9

Институциональные принципы 9

Функциональные принципы 10

§ 3. Понятие и система источников банковского права 11

§ 4. Банковские правоотношения 14

§ 5. Отграничение банковского права от смежных отраслей права 15

Глава II. Правовой статус и функции банка России 17

§ 1. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации 17

§ 2. Центральный банк в банковской системе России 19

§ 3. Компетенция Банка России 25

§ 4. Национальный банковский совет и органы управления ЦБ РФ 29

4.1. Национальный банковский совет 29

4.2. Председатель Банка России 31

4.3. Совет директоров Банка России 31

§ 5. Территориальные учреждения и расчетно-кассовые центры Банка России 34

§ 6. Банковский надзор 38

6.1. Понятие и сущность банковского надзора 38

6.2. Инспекционные проверки кредитных организаций 41

6.3. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям Банком России 44

6.3.1. Правовая природа и виды мер воздействия 44

6.3.2. Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы, 46

Глава III. Правовое положение кредитных организаций 47

§ 1. Понятие, признаки и виды кредитных организаций 47

§ 2. Порядок создания кредитной организации 50

§ 3. Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования 54

§ 4. Лицензирование банковской деятельности 57

§ 5. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации 64

§ 6. Особенности порядка создания и правового положения кредитной организации с иностранными инвестициями 67

§ 7. Порядок реорганизации и ликвидации кредитной организации 68

Глава IV. Банковские риски и правовые основы их минимизации 71

Нормативный минимум 71

§ 1. Понятие и виды банковских рисков 71

§ 2. Пруденциальные нормы и меры воздействия за их нарушение 73

2.1. Понятие и цели пруденциального регулирования 73

2.2. Обязательные экономические нормативы 74

2.3. Банковские резервные требования 79

2.4. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения пруденциальных норм 83

§ 3. Внутренний контроль 85

Глава V. Реструктуризация кредитных организаций 88

§ 1. Понятие реструктуризации кредитных организаций 88

§ 2. Правовой статус и функции АРКО 90

§ 3. Процедуры, применяемые в рамках реструктуризации 96

3.1. Обследование кредитной организации 96

3.2. Реструктуризация кредитной организации 101

Глава VI. Правовые основы несостоятельности (банкротства) кредитных организаций 105

§ 1. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации 105

§ 2. Меры по предупреждению банкротства 106

§ 3. Порядок возбуждения дела о признании кредитной организации банкротом 122

§ 4. Процедуры, применяемые к кредитным организациям в процессе банкротства 123

РАЗДЕЛ II. ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 127

Глава VII. Банковский вклад (депозит) 127

§ 1. Понятие и виды банковских вкладов 128

§ 2. Элементы договора банковского вклада 129

§ 3. Порядок начислений и выплаты процентов по вкладу 134

§ 4. Особенности привлечения Банком России в депозиты рублевых средств кредитных организаций 136

Глава VIII. Банковский счет 140

§ 1. Понятие и элементы договора банковского счета 140

§ 2. Виды банковских счетов 143

§ 3. Заключение договора банковского счета. Порядок и основания открытия банковского счета 147

§ 4. Операции по банковскому счету 148

§ 5. Закрытие банковского счета: основания и порядок 151

§ 6. Арест денежных средств на банковском счете. Приостановление операций по счету 151

§ 7. Банковская тайна 154

§ 8. Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету 156

Глава IX. Банковское кредитование 156

§ 1. Понятие и принципы банковского кредитования. Отличие банковского кредитования от небанковского 157

§ 2. Элементы кредитного договора 159

§ 3. Виды банковского кредитования 165

§ 4. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях 169

Глава Х. Правовая регламентация банковских расчетов 170

§ 1. Общие положения о расчетах 170

1.1. Понятие, принципы и способы расчетов 170

1.2. Структура расчетных правоотношений 171

1.3. Система валовых расчетов в режиме реального времени 172

1.4. Кассовые операции 173

§ 2. Расчеты между клиентами кредитных организаций 180

2.1. Работа банка при расчетах платежными поручениями 180

2.2. Работа банка при расчетах по аккредитиву 181

2.3. Работа банка при расчетах чеками. Сфера использования чеков 182

2.4. Работа банка при расчетах по инкассо 183

2.5. Расчеты с использованием банковских карт 185

Порядок совершения транзакций при выдаче наличных денег 188

Порядок совершения транзакций при оплате товара с использованием банковской карты 189

2.6. Безналичные расчеты физических лиц 190

§ 3. Межбанковские расчеты на территории России 191

3.1. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений 192

3.2. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России 192

3.3. Клиринговые расчеты 194

3.4. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов 197

§ 4. Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях 199

4.1. Гражданско-правовая ответственность 199

4.2. Административная ответственность 199

§ 5. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 201

Глава ХI. Операции кредитных организаций с ценными бумагами 207

§ 1. Право кредитных организаций на совершение операций с ценными бумагами 207

§ 2. Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами 210

2.1. Эмиссионные операции кредитных организаций 211

Эмиссия акций при создании кредитной организации 212

Эмиссия акций кредитными организациями при изменении величины уставного капитала 213

Эмиссия кредитными организациями облигаций для привлечения заемного капитала 214

Порядок эмиссии ценных бумаг кредитной организацией 214

2.2. Инвестиционные операции кредитных организаций 217

§ 3. Операции кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами 219

3.1. Выпуск кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов 219

3.2. Операции кредитных организаций с векселями 221

§ 4. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг 227

Глава ХII. Операции банков с валютными ценностями 232

§ 1. Понятие валюты и валютных ценностей 233

§ 2. Субъекты валютных правоотношений 234

§ 3. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой 237

3.1. Открытие и ведение счетов в иностранной валюте 237

3.2. Купля-продажа иностранной валюты 239

3.3. Валютно-обменные операции 242

§ 4. Операции уполномоченных банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями 247

§ 5. Ответственность за нарушение валютного законодательства 249

§ 6. Валютный контроль 252

Содержание 254

256