1.2. Лицензии, выдаваемые вновь созданным небанковским кредитным организациям после документального подтверждения своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала:

лицензия на банковские операции со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте – для расчетных небанковских кредитных организаций – дает право на совершение одной или нескольких банковских операций в пределах следующего их перечня:

открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

расчеты по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц;

купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме;

переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

лицензия на инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов – для небанковский кредитных организаций – организаций инкассации;

лицензия на депозитно-кредитные операции со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте – выдается небанковским кредитным организациям, осуществляющим депозитно-кредитные операции и предусматривает совершение следующих банковских операций:

привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);

размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;

купля-продажа от своего имени и за свой счет иностранной валюты в безналичной форме;

выдача банковских гарантий.

2.1. Лицензии, выдаваемые банку в порядке расширения деятельности по ходатайству банка в любой момент после государственной регистрации и получения первой лицензии:

лицензия на банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

2.2. Лицензии, выдаваемые в порядке расширения деятельности банку, с даты государственной регистрации которого прошло не менее Двух лет.

К ним относятся:

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Названная лицензия может быть выдана банку при наличии лицензии на банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) или одновременно с ней.

Указанные лицензии дают право на следующие операции (соответственно, в рублях или в рублях и иностранной валюте):

привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет;

открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

расчеты по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные Банком России требования к размеру собственных средств (капитала)*. Такая лицензия дает право банку создавать филиалы за рубежом и (или) приобретать доли (акции) в уставном капитале кредитных организаций-нерезидентов, а также выполнять следующие банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте:

привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);.

размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

расчеты по поручению физических и юридических лиц, в, том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;

инкассация, денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

выдача банковских гарантий;

переводы денежных средств, по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

* Размер собственных средств (капитала) банка, ходатайствующего о получении Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, должен быть не менее суммы, эквивалентной 5 млн евро (п. 1.4 Указания Банка России от 24 июня 1999 г. № 586-У (в ред. от 16 ноября 2001 г.).

На основании Генеральной лицензии банк вправе также, в уведомительном порядке осуществлять, перевод иностранной валюты, а также приобретение акций для участия в уставных капиталах иностранных кредитных организаций, созданных и действующих по законодательству иностранных государств – членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и(или) Специальной финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ), при условии, что в соответствии с .законодательствами указанных иностранных государств в отношении иностранных кредитных организаций уполномоченные банки не будут иметь преобладающего участия в их уставных капиталах и не будут иметь возможность иным образом определять принимаемые ими решения (иностранная кредитная организация не будет являться дочерней по отношению к уполномоченному банку)*.

* См. и. 1 Указания Банка России от 10 декабря 2002 г. № 1220-У «Об участии уполномоченных банков в уставных капиталах иностранных кредитных организаций, созданных и действующих по законодательству иностранных государств – членов ФАТФ и(или) ОЭСР, и не являющихся дочерними но отношению к уполномоченным банкам».