- •Тема 10 “Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту”
- •1. Фінансово-інвестиційна оцінка інвестиційного проекту.
- •2. Поняття та види іпотеки.
- •3. Заставна як вид іпотеки.
- •4. Іпотечні цінні папери: сертифікати, облігації.
- •Тема 11 “Операції банків з векселями”
- •1. Роль та місце банків в організації вексельного обігу в Україні.
- •2. Зберігання банками векселів за дорученням клієнтів.
- •3. Особливості вексельного права.
- •4. Механізм платежу, погашення та опротестування векселів.
- •5. Світовий досвід формування вексельного обігу.
- •Тема 12 “операції банків з цінними паперами”
- •Сутність та поняття ринку цінних паперів.
- •Ліцензування операцій банку з цінними паперами.
- •Основні етапи емісійної банківської діяльності з цінними паперами.
- •Інвестиційна політика банку, цілі інвестиційної діяльності.
- •Професійна діяльність банку на фондовому ринку.
- •Діяльність банку з управління цінними паперами.
- •Тема 13 “економіко-правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті”
- •Валютний ринок: поняття та види.
- •Застосування банками Класифікатора іноземних валют.
- •Діяльність банку на валютному ринку з позиції суб`єкта господарювання, за економічною сутністю, за прибутковістю.
- •Тема 14 “торговельні операції банків в іноземній валюті (розрахунки
- •Зовнішньоекономічна діяльність України.
- •Сутність та сфера застосування міжнародних розрахунків.
- •Ризики під час здійснення міжнародних розрахунків, методи їх мінімізації.
- •Види акредитивів у міжнародних розрахунках.
- •Механізм здійснення розрахунків чеками.
- •Тема 15 “неторговельні операції банків в іноземній валюті. Банківські валютно-обмінні операції”
- •Касові операції банків в іноземній валюті.
- •Організація переказів готівкової та безготівкової іноземної валюти фізичними особами.
- •Тема 16 “операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку”
- •Купівля, обмін іноземної валюти на міжбанківському ринку за операціями, пов`язаними з рухом капіталу.
- •Видавання резидентам індивідуальних ліцензій на переказування за межі України іноземної валюти з метою надання резидентом кредиту нерезидентові.
- •Глава 2. Порядок розгляду документів для отримання ліцензії та її видачі
- •Гарантійні операції банків під час розміщення кредитних ресурсів в іноземній валюті.
- •Тема 17 “операції з надання банківських послуг”
- •Фінансовий банківський інжиніринг.
- •Послуги щодо зберігання цінностей клієнтів у банку.
- •Механізм здійснення банком форфейтингової операції.
- •Тема 18 “операції із забезпечення фінансової стійкості банку”
- •Щоденні та щомісячні форми звітності банку. Квартальна банківська форма звітності.
- •Банківський баланс. Класифікація доходів та витрат банку.
- •Інформаційне забезпечення фінансово-економічного аналізу банку.
- •Аналіз активів, пасивів банку, рейтингові системи оцінки банку.
- •Тема 19 “операції національного банку україни”
Тема 15 “неторговельні операції банків в іноземній валюті. Банківські валютно-обмінні операції”
Касові операції банків в іноземній валюті.
Здійснення готівкових операцій з іноземною валютою організовано в уповноважених банках за тією ж схемою, що і здійснення касових операцій із національною валютою.
Уповноважені банки через свої валютні каси здійснюють такі операції:
• для забезпечення витрат на відрядження працівників за кордон резидентами – юридичними особами і фізичними особами – підприємцями та іноземними представництвами;
• для забезпечення експлуатаційних витрат, пов'язаних з обслуговуванням транспортних засобів за кордоном, юридичними особами – резидентами та іноземними представництвами і морськими агентами з метою виконання зобов'язань перед нерезидентами;
• для оплати праці, виплати премій і призів працівникам - нерезидентам, які працюють в Україні за контрактом, для здійснення своєї статутної діяльності представництвом Бюро міжнародної організації з міграції, у тому числі для покриття витрат, пов'язаних із забезпеченням виїзду мігрантів на батьківщину;
• для виплат фізичним особам – резидентам за передані права інтелектуальної власності за кордоном;
• для виплат фізичним особам – резидентам, які уклали контракт (договір) з юридичною особою-нерезидентом про їх працевлаштування за межами України, для оплати витрат, пов'язаних із проїздом територією іноземної держави.
Усі операції оформляються на підставі заяви на видавання готівки, доручення уповноваженому представникові на отримання іноземної валюти в касі уповноваженого банку та листа-розрахунку і підтверджувальних документів, у яких обов'язково мають бути зазначені повна назва платника, повна назва бенефіціара, валюта і сума платежу.
Порядок здійснення готівкових операцій в іноземній валюті регламентується Правилами використання готівкової іноземної валюти на території України, затвердженими постановою № 200 Правління НБУ від 30.05.2007 р.
Організація переказів готівкової та безготівкової іноземної валюти фізичними особами.
Перекази іноземної валюти та їх виплата можуть здійснюватися як з поточних рахунків фізичних осіб в іноземній валюті, так і без їх відкриття.
Якщо переказ здійснюється з поточного рахунку, фізична особа (резидент та нерезидент) подає працівникові банку такі документи:
- платіжне доручення в іноземній валюті;
- документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);
- документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб підстав для здійснення переказу за межі України.
Документи, що складені іноземною мовою, мають бути перекладені на українську мову. Переклад засвідчується нотаріально. Офіційні документи, складені і засвідчені на території іноземних держав, піддягають консульській легалізації відповідно до законодавства.
Якщо переказ здійснюється без відкриття поточного рахунку, клієнт подає:
- заяву на переказ готівки;
- документ, що ідентифікує особу;
- документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів підстав для здійснення переказу;
- документи, що підтверджують джерела походження іноземної валюти у фізичних осіб - нерезидентів;
- митну декларацію на ввезення готівкової іноземної валюти в Україну;
- документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти з власного поточного (депозитного) рахунку, відкритого в банку (установі) України (заява на видавання готівки);
- документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти чеком (заява на видавання готівки).
Відповідальний працівник банку на оригіналах відповідних підтверджувальних документів робить позначку про перерахування коштів за межі України.
Банк відмовляє фізичній особі (резидентові та нерезидентові) у проведенні переказу в разі неподання необхідних для його здійснення документів.
У разі одержання суми переказу з поточного рахунку, а також без зарахування на поточний рахунок фізична особа подає заяву на видавання готівки або документ на одержання переказу в готівковій формі, та документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює).