Задачи

1.Судебный пристав-исполнитель направил в Банк испол­нительный лист на взыскание денежной суммы в валюте РФ с текущего счета плательщика в иностранной валюте, открытого в Банке. Поручения на продажу иностранной валюты, а также инкассового поручения к исполнительному листу приложено не было. Как поступить Банку? Вправе ли он вернуть исполнитель­ный лист?

2. Налоговым органом направлено в Банк решение о приоста­новлении операций по расчетному счету Клиента (юридического лица), открытому в Банке в валюте РФ. Клиент обратился в Банк с просьбой выдать ему денежные средства с «приостановленно­го» счета на выплату заработной платы работникам Клиента. Как поступить Банку? Вправе ли он осуществить списание денежных средств со счета Клиента по платежным документам последнего, предусматривающим выдачу денежных средств для оплаты труда работников Клиента и почему?

3. Между резидентом и нерезидентом был заключен внешне­торговый контракт, условие о совершении резидентом валютного платежа по которому противоречило ч. 2 ст. 14 Закона о валют­ном регулировании. На момент обнаружения этого несоответст­вия платеж еще не был совершен.

Как выйти из сложившейся ситуации? Является ли контракт действительной сделкой? Подлежит ли резидент ответственнос­ти за заключение такого контракта на основании ч. 1 ст. 15.25 КоАП?

2. Тестирование

2.2. Примерные задания.

1. ЦБ РФ осуществлять операции с недвижимостью:

А) вправе

Б) не вправе

В) не вправе, кроме случаев, установленных законом

Г) не вправе, кроме случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России

2.Банковские операции могут совершаться:

А) только банками

Б) банками и иными кредитными организациями

В) банками и иными кредитными организациями в случаях, установленных законом

Г) кредитными или некредитными организациями в случаях установленных законом

3.К банковским операциям относится:

А) открытие и ведение счетов физических и юридических лиц

Б) аваль векселя

В) выдача банковских гарантий

Г) привлечение денежных средств во вклады

4.Валютное регулирование относится к ведению:

А) Российской Федерации

Б) субъектов РФ

В) совместному ведению РФ и субъектов РФ

Г) Центрального банка РФ

5. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может выдаваться (по общему правилу), если с момента государственной регистрации банка прошло:

А) 1 год

Б) 2 года

В) 3 года

Г) 5 лет

6. Укажите, какие сочетания банковских операций могут осуществляться исключительно банковскими кредитными организациями. Один из предложенных вариантов ответа запишите в графе «правильный ответ».

А) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;

Б) привлечение во вклады денежных средств юридических лиц (на определенный срок);

В) открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

Г) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

Д) осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов по их банковским счетам;

Е) размещение привлеченных денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности.

Варианты ответов: АБВ; ГДЕ, АГЕ, ВГД, БВГ

7. Минимальный срок зачисления поступивших на счет клиента денежных средств, исчисляемый за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, в соответствии с законом, составляет:

А) три дня;

Б) два дня;

В) один день;

Г) пять дней.

8. Принятие клиентом условий договора банковского вклада, предложенного банком, влечет:

А) право банка заключить договор;

Б) обязанность банка заключить договор:

В) право клиента в одностороннем порядке изменить условия договора;

Г) право банка в одностороннем порядке отказаться от заключения договора.

9. Договор банковского вклада может быть удостоверен:

А) чеком;

Б) облигацией;

В) депозитным сертификатом;

Г) акцией.

10. Сберегательный сертификат удостоверяет вклад:

А) органа государственной власти;

Б) органа муниципальной власти;

В) физического лица;

Г) юридического лица.

11. Предметом кредитного договора являются:

А) объекты недвижимости;

Б) движимое имущество;

В) ценные бумаги;

Г) денежные средства.

12. Кредитный договор должен быть заключен в:

А) простой письменной форме;

Б) устного соглашения;

В) письменной, нотариально удостоверенной форме;

Г) письменной, удостоверенной Центральным банком РФ.

13. Определите последовательность списания денежных средств с банковского счета при их недостаточности для удовлетворения предъявленных требований.

А) по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), а также по отчислениям в Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ и фонды обязательного медицинского страхования;

Б) по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскания алиментов;

В) по исполнительным документам, предусматривающим перечисление и ли выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору;

Г) по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;

Д) по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены в третьей очереди;

Е) по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

14. Корреспондентский счет, это счет:

А) открываемый физическому лицу в банке для операций не связанных предпринимательской деятельностью;

Б) открываемый юридическим лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность;

В) счет, открываемый банком - корреспондентом банку - респонденту, по которому первый осуществляет операции по перечислению и зачислению средств в соответствии с законом и договором;

Г) счет кредитной организации, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России.

15. Расчетный счет – это счет:

А) открываемый физическому лицу в банке для операций не связанных предпринимательской деятельностью;

Б) открываемый юридическим лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность;

В) счет, открываемый банком - корреспондентом банку - респонденту, по которому первый осуществляет операции по перечислению и зачислению средств в соответствии с законом и договором;

Г) счет кредитной организации, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России.

16. Текущий счет – это счет:

А) открываемый физическому лицу в банке для операций не связанных предпринимательской деятельностью;

Б) открываемый юридическим лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность;

В) счет, открываемый банком - корреспондентом банку - респонденту, по которому первый осуществляет операции по перечислению и зачислению средств в соответствии с законом и договором;

Г) счет кредитной организации, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России.

17. Депонированный аккредитив предполагает наличие следующего признака:

А) предоставление банком – эмитенту исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета банка - эмитента в пределах суммы аккредитива;

Б) перечисление банком – эмитентом за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива;

В) может быть отменен только с согласия получателя средств;

Г) может быть изменен или отменен банком эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств.

18. Гарантированный аккредитив предполагает наличие следующего признака: А) предоставление банком – эмитенту исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета банка - эмитента в пределах суммы аккредитива;

Б) перечисление банком – эмитентом за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива;

В) может быть отменен только с согласия получателя средств;

Г) может быть изменен или отменен банком эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств.