Информация о кредите и кредиторе

№	Кредитор	Сумма кредита, т.г.	Срок в месяцах	Годовой процент
1	Банк Барклайс	2000000	24	18

Ежедневно фирма планирует получать до рублей. 13600 рублей

В обязательном порядке фирма будет нести следующие расходы:

1. Ежемесячный налог с продаж 1 тонны – 2180 Рублей. (70% - НДС, 30% - корпоративный подоходный налог);

2. Налог на имущество (один раз в год) – 1% от валовой выручки;

3. Аренда помещения – 20000 рублей.;

4. Расходы на заработную плату сотрудников

5. Коммунальные услуги (электричество, отопление) – 10000 Рублей. в месяц;

Платежи по кредиту – 1360000 Рублей. в год (с учетом 18% годовых)

На основе имеющихся данных можно рассчитать доходы и убытки фирмы «Office-sugar» за 1 год (см. табл. 13)

Таблица 13

Прибыль и убытки ооо «Office-sugar» за 1 год

№	Наименование статьи	Сумма, рублей.
1	Выручка от продаж	3264000
4	Общий налог с продаж	523200
5	Налог на имущество	32640
6	Социальный налог	90167
7	Аренда помещения	240000
8	Расходы на заработную плату сотрудников	751392
9	Коммунальные услуги	120000
10	Платежи по кредиту	360000
11	Валовые расходы	2117399
12	Чистая прибыль	1146601

График безубыточности.

20% (229320 Рублей.) От полученной чистой прибыли будет отправлено в резервный фонд фирмы, а остальная часть будет разделена между учредителями общества.

Заключение

Проведенные финансовые расчеты показали, что представленный проект может быть реально осуществлен и способен принести его учредителям хорошую прибыль.

Срок окупаемости проекта 21 месяц

Список использованной литературы

• И.В. Липсиц БП - основа успеха, М. Машиностроение, 1993

• Методические материалы ЦДИ «Мировая паутина» (http://bre.ru/risk/10287.html)

• Как написать бизнес-план (http://www.admk26.ru/smb/prochee/metodiki_v_pomosch_predprinimatelyam/kak_napisat_biznesplan_)

• Лекционный материал (Коммерческая оценка инвестиционных проектов) (АНХ при Правительстве РФ)

18