1.6.Практика применения Законов.

Правительство Соединенных Штатов посредством федеральных и государственных регуляторов распорядилось о завершении любых операций, производимых японским банком Daiwa Bank Limited на территории США. Банк был обвинён в заговоре, мошенничестве и фальсификации банковской отчетности, в связи с попыткой скрыть 1,1 млрд. долларов под видом торговых убытков на его нью-йоркское отделение. Должностные лица банка узнали о потере после того, как один из сотрудников признался об этом в письме президенту банка в июле 1995 года. О потерях не было сообщено федеральным регуляторам до сентября того же года, что в результате явилось нарушением федерального закона.

В августе 1995 года исполнительный вице-президент нью-йоркского отделения банка Daiwa написал президенту банка в Японию письмо, в котором сознавался, что потерял 1,1 млрд. долларов на торговле государственными долгосрочными казначейскими облигациями США. Ташихиде Игучи совершал сделки со средствами банка в течение 11 лет. Он курировал одновременно и сектор по торговле ценными бумагами и отдел внутреннего контроля, что позволило ему, используя служебные полномочия, реализовывать мошеннические схемы. Игучи сдвигал контрактные позиции по своим убыточным ставкам, а потери компенсировал путем самовольных продаж казначейских облигаций, находящихся на долгосрочных счетах Daiwa.

Вдобавок к мошенничествам Игучи, с июля 1995 года высшие менеджеры Daiwa Bank также пытались утаить подробности правонарушений, и так продолжалось до середины сентября, когда об убытках, наконец, было сообщено в Федеральное резервное управление США. По сути дела, именно эти попытки сокрытия истинного положения дел привели к тому, что банку и его должностным лицам были предъявлены обвинения в совершении преступных действий, а Daiwa, одному из крупнейших коммерческих банков Японии, было запрещено совершать свою деятельность на территории США.

После раскрытия дела Игучи дальнейшие расследования федеральных служб США показали, что в период между 1986 и 1993 годами банк занимался несанкционированной торговлей, причем эти операции он пытался скрыть тем, что во время визитов инспекторов временно переводил трейдеров в другие места, а трейдерское помещение маскировал под склад. Несмотря на это, в 1993 году контролирующие органы отругали Daiwa Bank за то, что по указанию руководства трейдеры отчитывались перед Игучи как главой депозитарного сектора.

Daiwa Bank планировал защитить себя таким образом, чтобы не поставить в невыгодное положение своих клиентов и не навредить международной банковской системе.

Банк заверил инспекторов, что внесет изменения в структуру отчетности, но своего обещания не исполнил. В ноябре 1995 года Федеральное резервное управление, банковский департамент штата Нью-Йорк и банковские ведомства Калифорнии, Иллинойса, Массачусетса, Флориды и Джорджии издали совместный приказ, запрещающий Daiwa Bank осуществлять банковские операции в США. К концу января 1996 года банк согласился продать свои офисы и иные активы в США, а в феврале – выплатить 340 млн. долларов штрафа. В сентябре 2000 года суд города Осаки в Японии постановил, что ряд действующих и бывших членов правления, так же как и некоторые руководящие сотрудники Daiwa Bank, обязаны выплатить банку 775 млн. долларов в качестве возмещения убытков.

20 сентября 2000 года Суд Японии приговорил 11 ведущих менеджеров Daiwa Bank к выплате банку компенсации в размере 775 млн. долл. за нелегальные операции с ценными бумагами на рынке США. Судья Митухиро Икеда обвинил банкиров в даче распоряжения о совершении незаконных операций в нью-йоркском отделении банка за период с 1984 по 1995 гг., в результате которых банку пришлось выплатить штраф в размере 350 млн. долл. Иск против менеджеров был направлен акционерами банка, потребовавшими выплаты суммы 1,45 млрд. долл. Daiwa Bank привел перед судом доводы, согласно которым Минфин Японии вынес рекомендации банку о сокрытии незаконных операций с целью преодолеть выявленные убытки. Однако судья пришел к заключению, что банк сам ответственен за свои поступки.